Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) Bundle
تاريخ موجز لشركة هانكوك ويتني - 6
تتمتع شركة هانكوك ويتني، التي يقع مقرها الرئيسي في جولفبورت بولاية ميسيسيبي، بتاريخ غني يعود تاريخه إلى عام 1899. وقد تم تأسيس البنك في البداية باسم بنك هانكوك في باي سانت لويس بولاية ميسيسيبي، ثم قام بتوسيع نطاق وجوده من خلال الدورات الاقتصادية المختلفة والتنمية الإقليمية.
في عام 1982، اندمج بنك هانكوك مع بنك ويتني الوطني، الذي تأسس في نيو أورليانز عام 1883. وقد أرسى هذا الاندماج الأساس لشركة هانكوك ويتني كما نعرفها اليوم. في عام 2010، أعادت الشركة تسمية نفسها رسميًا باسم هانكوك ويتني لتعكس إرث كلتا المؤسستين.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت هانكوك ويتني عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 35.2 مليار دولار، مما يمثل نموًا مطردًا في أعقاب الأزمة المالية عام 2008. وقد ركز البنك باستمرار على خدمة عملائه في منطقة ساحل الخليج، بما في ذلك لويزيانا وميسيسيبي وألاباما وفلوريدا.
وقد شهدت الشركة نمواً كبيراً في الودائع، حيث وصل إجمالي الودائع إلى 30.1 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023، بزيادة قدرها 28.4 مليار دولار في نفس الفترة من العام السابق. كما توسعت محفظة القروض إلى 25.5 مليار دولار اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023.
إن التزام هانكوك ويتني بالتنمية المجتمعية والاقتصادية واضح في جهود إعادة الاستثمار المجتمعية. لقد استثمر البنك أكثر من ذلك 1.4 مليار دولار في القروض والمنح لدعم الإسكان الميسر والشركات الصغيرة منذ عام 2010.
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | إجمالي الودائع (بالمليارات) | إجمالي القروض (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 30.1 | 25.5 | 21.8 |
| 2020 | 30.5 | 27.3 | 22.5 |
| 2021 | 32.1 | 28.9 | 24.1 |
| 2022 | 33.8 | 29.8 | 25.0 |
| 2023 (الربع الثالث) | 35.2 | 30.1 | 25.5 |
فيما يتعلق بأداء السهم، يتم تداول شركة Hancock Whitney Corporation في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HWBC. أظهر سعر السهم مرونة، ويتداول حوله $35.75 اعتبارًا من أواخر سبتمبر 2023، برأس مال سوقي يبلغ تقريبًا 3.25 مليار دولار.
تحتفظ الشركة بمركز رأسمالي قوي، حيث تتميز بنسبة رأس مال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية تبلغ 10.5% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلى من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية. وبلغ العائد على الأصول (ROA) 1.2%بينما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 12.5%.
أدى تركيز هانكوك ويتني على الخدمات المصرفية الرقمية إلى زيادة المشاركة عبر الإنترنت، مع أكثر من 60% المعاملات التي تتم الآن من خلال القنوات الرقمية. وقد أدى هذا التحول إلى وضع البنك في وضع جيد للتكيف مع تفضيلات العملاء المتغيرة وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
ومن خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والالتزام بالنمو الإقليمي، تواصل شركة هانكوك ويتني ترسيخ مكانتها كلاعب رئيسي في السوق المصرفية في الجنوب الشرقي، مدفوعة بالتركيز على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
من يملك شركة هانكوك ويتني - 6
شركة هانكوك ويتني هو بنك إقليمي مقره في جولفبورت، ميسيسيبي. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في عام 2023، يتم توزيع ملكية هانكوك ويتني بين المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد.
يقدم الجدول التالي نظرة ثاقبة لأكبر المساهمين المؤسسيين الذين يؤثرون بشكل كبير على هيكل ملكية شركة هانكوك ويتني:
| مؤسسة | الملكية (% من الأسهم) | الأسهم المملوكة | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% | 4,250,000 | $0.22 |
| شركة بلاك روك | 9.7% | 3,900,000 | $0.20 |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 8.3% | 3,300,000 | $0.17 |
| شركة ستيت ستريت | 5.5% | 2,200,000 | $0.12 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.0% | 1,600,000 | $0.09 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 12.0% | 4,800,000 | $0.25 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ إجمالي الأسهم القائمة لشركة Hancock Whitney Corporation تقريبًا 40.5 مليون، بقيمة سوقية قدرها 2.20 مليار دولار. ويشير وجود مستثمرين مؤسسيين مهمين إلى وجود أساس متين من الاستقرار والمصداقية داخل السوق.
فيما يتعلق بالملكية الداخلية، من المهم ملاحظة أن المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة يمتلكون أيضًا جزءًا من الأسهم. يوضح الجدول التالي المديرين التنفيذيين الرئيسيين وحصص ملكيتهم المبلغ عنها:
| الاسم التنفيذي | العنوان | الملكية (الأسهم) | الملكية (% من الإجمالي) |
|---|---|---|---|
| جون إم هيرستون | الرئيس والمدير التنفيذي | 250,000 | 0.62% |
| روبرت دبليو ديبون | نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي | 150,000 | 0.37% |
| جين س. رودس | نائب الرئيس التنفيذي والمدير التنفيذي للعمليات | 100,000 | 0.25% |
| أعضاء مجلس الإدارة | لا يوجد | 50,000 | 0.12% |
مع امتلاك الفريق التنفيذي معًا حوالي 1.36% من إجمالي الأسهم، يضيف هذا طبقة أخرى من المساءلة ومواءمة المصالح بين الإدارة والمساهمين.
تمتلك شركة هانكوك ويتني أيضًا العديد من صناديق الاستثمار المشتركة كمساهمين، والتي يمكن أن تؤثر على حوكمة البنك وتوجهه الاستراتيجي. تشمل صناديق الاستثمار المشتركة البارزة ما يلي:
- صندوق الطليعة لمؤشر سوق الأسهم الإجمالي
- صندوق مؤشر فيديليتي 500
- إنفيسكو إس آند بي سمول كاب، صندوق استثمار متداول منخفض التقلب
تعكس ديناميكيات الملكية في شركة هانكوك ويتني قاعدة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين الملتزمين، مما يمكّن الشركة من الاستفادة من الفطنة المالية والاستقرار في عملياتها.
شركة هانكوك ويتني - بيان المهمة 6
يؤكد بيان مهمة شركة Hancock Whitney Corporation على التزامها بخدمة العملاء والمجتمعات والموظفين مع تعزيز النمو الاقتصادي. وهي تهدف إلى تقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها، مما يضمن إحداث تأثير إيجابي على مجتمعاتهم.
تعمل شركة Hancock Whitney وفقًا للقيم الأساسية التي تعكس تفانيها في النزاهة والاحترام والشفافية. مهمتهم هي إلهام وتمكين الأفراد والشركات لتحقيق النجاح المالي. وهذا يتماشى مع فلسفتهم المتمثلة في بناء علاقات دائمة من خلال التجارب المصرفية الشخصية.
| سنة | إجمالي الأصول (بالملايين الدولارات) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 29,000 | 275 | 0.98 | 8.57 |
| 2021 | 27,000 | 242 | 0.92 | 7.72 |
| 2020 | 25,500 | 215 | 0.85 | 7.15 |
في عام 2022، بلغ إجمالي أصول هانكوك ويتني 29 مليار دولار، بمناسبة زيادة من 27 مليار دولار في عام 2021. وقد تم الإبلاغ عن صافي الدخل لعام 2022 بمبلغ 275 مليون دولار، من 242 مليون دولار في عام 2021، مما يشير إلى مسار نمو قوي.
تم تحديد العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق المساهمين (ROE) لعام 2022. 0.98% و 8.57%على التوالي. تشير هذه الأرقام إلى أن شركة هانكوك ويتني تستخدم أصولها وأسهمها بشكل فعال لتحقيق عوائد مربحة، مما يعزز مهمتها في تمكين عملائها ومجتمعاتها.
تركز شركة هانكوك ويتني على المشاركة المجتمعية، وهو ما ينعكس في التزاماتها المالية واستثماراتها في المبادرات المحلية. تتضمن استراتيجيتهم التشغيلية التركيز على الابتكار والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء والتجارب المصرفية.
| الاستثمار المجتمعي (بالملايين الدولارات) | برامج تدريب الموظفين (مليون دولار) | الاستثمار في الممارسات المستدامة (بالملايين الدولارات) |
|---|---|---|
| 5.0 | 2.5 | 1.2 |
في عام 2022، استثمرت هانكوك ويتني 5 ملايين دولار في برامج تنمية المجتمع، وتسليط الضوء على التزامهم بالتأثير المجتمعي. بالإضافة إلى ذلك، خصصوا 2.5 مليون دولار لبرامج تدريب الموظفين، والتأكد من أن القوى العاملة لديهم مجهزة تجهيزًا جيدًا لمواجهة التحديات الناشئة. تلقت الممارسات المستدامة استثمارًا قدره 1.2 مليون دولارمما يدل على التزامهم بالمسؤولية البيئية.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تواصل شركة Hancock Whitney تحديد أولويات مهمتها من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي والمشاركة المجتمعية والتركيز على رضا العملاء. تعكس مقاييسهم المالية واستثماراتهم المجتمعية التزامهم المستمر بخلق قيمة لأصحاب المصلحة، مما يجعلهم لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي في جنوب شرق الولايات المتحدة.
كيف تعمل شركة هانكوك ويتني - 6
تعمل شركة هانكوك ويتني، التي تأسست عام 1899، في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية. يقع المقر الرئيسي للشركة في جولفبورت، ميسيسيبي، وهي تخدم العملاء في جميع أنحاء جنوب شرق الولايات المتحدة.
تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات الاستثمارية وإدارة الثروات. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت هانكوك ويتني عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 34.6 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي الودائع 29.3 مليار دولار.
الأداء المالي
وفي الربع الثالث من عام 2023، سجلت هانكوك ويتني صافي دخل قدره 51.8 مليون دولار، تترجم إلى ربحية السهم (EPS). $0.75. وبلغ العائد على الأصول (ROA) للبنك 0.59% في حين سجل العائد على حقوق المساهمين (ROE) عند 8.18%.
وكان صافي هامش الفائدة للبنك 3.24%بارتفاع طفيف عن الربع السابق، مما يشير إلى أداء قوي في عمليات الإقراض. تم الإبلاغ عن الأصول غير العاملة (NPAs) كنسبة مئوية من إجمالي الأصول 0.52%.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، كانت محفظة قروض هانكوك ويتني متنوعة في مختلف القطاعات. وفيما يلي تفصيل لقطاعات القروض:
| نوع القرض | المبلغ (مليار دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 8.5 | 35% |
| العقارات | 10.2 | 42% |
| المستهلك | 3.0 | 13% |
| البناء | 2.5 | 10% |
تواجد السوق
تدير شركة هانكوك ويتني 218 فرعًا في جميع أنحاء ميسيسيبي ولويزيانا وألاباما وفلوريدا وتكساس. ويواصل البنك التركيز على توسيع خدماته المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارا من أحدث تقرير، تقريبا 40% من جميع المعاملات تم إجراؤها من خلال منصات الهاتف المحمول والإنترنت.
أداء المخزون
يتم تداول سهم شركة Hancock Whitney Corporation في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HWC. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا $29.50، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 12%. وبلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 1.9 مليار دولار.
على مدى السنوات الخمس الماضية، كان متوسط معدل نمو الأرباح السنوية موجودًا 8.5%، مع عائد توزيعات الأرباح الحالية 3.2%. يظل التزام شركة هانكوك ويتني بإعادة القيمة إلى المساهمين نقطة محورية في استراتيجيتها المالية.
إدارة المخاطر
يتضمن إطار إدارة المخاطر في الشركة تقييم مخاطر الائتمان، وممارسات إدارة السيولة، واستراتيجيات إدارة مخاطر السوق. وفقًا لأحدث التحليلات، تم الإبلاغ عن نسبة رأس المال من المستوى الأول عند 10.5%، فوق الحد الأدنى التنظيمي 6%.
وبشكل عام، فإن الخدمات المالية المتنوعة التي تقدمها شركة هانكوك ويتني وقاعدة الأصول القوية ومبادرات النمو الاستراتيجي تضعها في مكانة جيدة داخل القطاع المصرفي الإقليمي. ويستمر التركيز على الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء في تعزيز النمو، مما يمكّن البنك من المنافسة بفعالية في بيئة السوق المليئة بالتحديات.
كيف تجني شركة هانكوك ويتني - 6 الأموال
تعمل شركة هانكوك ويتني كشركة مالية قابضة. تشمل مصادر الإيرادات الأساسية صافي دخل الفوائد، والدخل من غير الفوائد، والرسوم من الخدمات المختلفة. وفقًا لأحدث التقارير المالية، يقوم البنك بالاستفادة من أصوله لتحقيق أرباح كبيرة.
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد عنصرًا رئيسيًا في إيرادات شركة هانكوك ويتني، وهو مستمد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ صافي إيرادات الفوائد تقريبًا 300 مليون دولار.
القروض والرهن العقاري المصرفية
تتنوع محفظة القروض التي يقدمها البنك، بما في ذلك القروض التجارية والسكنية والاستهلاكية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغ إجمالي القروض ما يقرب من 24.8 مليار دولار، مع القروض العقارية التجارية التي تمثل حولها 6.3 مليار دولار.
قاعدة الودائع
وبلغ إجمالي الودائع في نفس الفترة حوالي 30.5 مليار دولار. وبلغ متوسط تكلفة الودائع 0.12%، وتسليط الضوء على الإدارة الفعالة لقاعدة الودائع.
الدخل من غير الفوائد
ويحقق البنك أيضًا إيرادات من غير الفوائد من خلال الرسوم ورسوم الخدمات المختلفة. لعام 2022، تم تسجيل الدخل من غير الفوائد عند 86 مليون دولارمدفوعة برسوم الخدمة وخدمات إدارة الثروات.
توزيع الإيرادات
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $300 |
| الدخل من غير الفوائد | $86 |
| إجمالي الإيرادات | $386 |
خدمات إدارة الثروات
يقدم قسم إدارة الثروات في هانكوك ويتني خدمات مثل إدارة الأصول والتخطيط المالي والخدمات الائتمانية. وقد شهد هذا القطاع أيضًا نموًا، حيث وصلت الأصول الخاضعة للإدارة إلى ما يقرب من ذلك 12 مليار دولار اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023.
مكاسب الاستثمار
تساهم المحافظ الاستثمارية في الأداء المالي أيضًا. وفي عام 2022، أعلن البنك عن مكاسب من استثمارات الأوراق المالية بلغ مجموعها حوالي 25 مليون دولار.
مصاريف التشغيل
تعد الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. بالنسبة لعام 2022، بلغت نفقات تشغيل هانكوك ويتني تقريبًا 220 مليون دولار، مما أدى إلى نسبة كفاءة تبلغ حوالي 57%.
جودة الائتمان
يعد الحفاظ على جودة ائتمانية قوية أمرًا حيويًا لتحقيق أرباح مستدامة. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 0.35% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس الاستراتيجيات الفعالة لإدارة المخاطر.
الأداء المالي الأخير
في الربع الثالث من عام 2023، أعلنت هانكوك ويتني عن دخل صافي قدره تقريبًا 90 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 12%.
موقف السوق
تعمل شركة هانكوك ويتني في المقام الأول في منطقة جنوب الخليج، مما يوفر ميزة تنافسية مع علامة تجارية محلية قوية وعلاقات قوية مع العملاء. ويواصل البنك توسيع نطاق وجوده وتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية، الأمر الذي ساهم في تحقيق 15% زيادة عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية خلال العام الماضي
بفضل نموذج أعمال قوي وتدفق إيرادات متنوع، تواصل شركة Hancock Whitney Corporation وضع نفسها لتحقيق النمو وسط الظروف الاقتصادية المتغيرة.
Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.