Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) Bundle
Una breve historia de Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation, con sede en Gulfport, Mississippi, tiene una rica historia que se remonta a 1899. Inicialmente establecido como Hancock Bank en Bay St. Louis, Mississippi, el banco amplió su presencia a través de varios ciclos económicos y desarrollo regional.
En 1982, Hancock Bank se fusionó con Whitney National Bank, fundado en Nueva Orleans en 1883. Esta fusión sentó las bases para Hancock Whitney Corporation tal como la conocemos hoy. En 2010, la empresa cambió su nombre oficialmente a Hancock Whitney para reflejar el legado de ambas instituciones.
Al 30 de septiembre de 2023, Hancock Whitney reportó activos totales de aproximadamente 35.200 millones de dólares, lo que supone un crecimiento constante tras la crisis financiera de 2008. El banco se ha centrado constantemente en atender a sus clientes en la región de la Costa del Golfo, que abarca Luisiana, Mississippi, Alabama y Florida.
La compañía ha experimentado un crecimiento significativo en depósitos, alcanzando los depósitos totales 30.100 millones de dólares en el tercer trimestre de 2023, un aumento de 28.400 millones de dólares en el mismo periodo del año anterior. La cartera de préstamos también se amplió a 25.500 millones de dólares a finales del tercer trimestre de 2023.
El compromiso de Hancock Whitney con el desarrollo económico y comunitario es evidente en sus esfuerzos de reinversión comunitaria. El banco ha invertido más 1.400 millones de dólares en préstamos y subvenciones para apoyar viviendas asequibles y pequeñas empresas desde 2010.
| Año | Activos totales (en miles de millones) | Depósitos totales (en miles de millones) | Préstamos totales (en miles de millones) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 30.1 | 25.5 | 21.8 |
| 2020 | 30.5 | 27.3 | 22.5 |
| 2021 | 32.1 | 28.9 | 24.1 |
| 2022 | 33.8 | 29.8 | 25.0 |
| 2023 (tercer trimestre) | 35.2 | 30.1 | 25.5 |
En términos de rendimiento de las acciones, Hancock Whitney Corporation cotiza en el NASDAQ con el símbolo de cotización. HWBC. El precio de las acciones ha mostrado resistencia, cotizando alrededor $35.75 a finales de septiembre de 2023, con una capitalización de mercado de aproximadamente 3.250 millones de dólares.
La empresa mantiene una sólida posición de capital, con un ratio de capital Common Equity Tier 1 (CET1) de 10.5% a partir del tercer trimestre de 2023, por encima de los requisitos mínimos regulatorios. El rendimiento sobre activos (ROA) se situó en 1.2%, mientras que el retorno sobre el capital (ROE) se reportó en 12.5%.
El enfoque de Hancock Whitney en la banca digital ha llevado a un aumento en la participación en línea, con más de 60% de transacciones que ahora se realizan a través de canales digitales. Este cambio ha posicionado bien al banco para adaptarse a las cambiantes preferencias de los consumidores y mejorar la eficiencia operativa.
A través de adquisiciones estratégicas y un compromiso con el crecimiento regional, Hancock Whitney Corporation continúa consolidando su lugar como actor clave en el mercado bancario del sudeste, impulsado por un enfoque en el servicio al cliente y la participación comunitaria.
Quien es propietario de Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation es un banco regional con sede en Gulfport, Mississippi. Según los últimos datos disponibles en 2023, la propiedad de Hancock Whitney se distribuye entre inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales.
La siguiente tabla proporciona información sobre los mayores accionistas institucionales que influyen significativamente en la estructura de propiedad de Hancock Whitney Corporation:
| Institución | Propiedad (% de acciones) | Acciones en propiedad | Valor de mercado (en miles de millones) |
|---|---|---|---|
| El grupo Vanguardia, Inc. | 10.5% | 4,250,000 | $0.22 |
| BlackRock, Inc. | 9.7% | 3,900,000 | $0.20 |
| Wellington Management Company, LLP | 8.3% | 3,300,000 | $0.17 |
| Corporación de la calle estatal | 5.5% | 2,200,000 | $0.12 |
| Invesco Ltd. | 4.0% | 1,600,000 | $0.09 |
| Otros inversores institucionales | 12.0% | 4,800,000 | $0.25 |
A octubre de 2023, el total de acciones en circulación de Hancock Whitney Corporation es aproximadamente 40,5 millones, con una capitalización de mercado de $2.20 mil millones. La presencia de importantes inversores institucionales indica una base sólida de estabilidad y credibilidad dentro del mercado.
En términos de propiedad interna, es crucial tener en cuenta que los ejecutivos y miembros de la junta directiva también poseen una parte de las acciones. La siguiente tabla describe los ejecutivos clave y sus participaciones en la propiedad informadas:
| Nombre Ejecutivo | Título | Propiedad (acciones) | Propiedad (% del total) |
|---|---|---|---|
| John M. Hairston | Presidente y director ejecutivo | 250,000 | 0.62% |
| Robert W. DeBaun | Vicepresidente ejecutivo y director financiero | 150,000 | 0.37% |
| Jane S. Rhoades | Vicepresidente ejecutivo y director de operaciones | 100,000 | 0.25% |
| Miembros de la junta | N/A | 50,000 | 0.12% |
Con el equipo ejecutivo como propietario aproximadamente 1,36% del total de acciones, esto agrega otra capa de responsabilidad y alineación de intereses entre la administración y los accionistas.
Hancock Whitney Corporation también tiene varios fondos mutuos notables como accionistas, lo que puede afectar la gobernanza y la dirección estratégica del banco. Los fondos mutuos notables incluyen:
- Fondo Vanguard Total Stock Market Index
- Fondo índice Fidelity 500
- ETF de baja volatilidad de Invesco S&P SmallCap
La dinámica de propiedad de Hancock Whitney Corporation refleja una base diversificada de inversores institucionales y personas internas comprometidas, lo que permite a la corporación aprovechar tanto la perspicacia financiera como la estabilidad en sus operaciones.
Hancock Whitney Corporation - 6 Declaración de misión
La declaración de misión de Hancock Whitney Corporation enfatiza su compromiso de servir a los clientes, las comunidades y los empleados mientras fomenta el crecimiento económico. Su objetivo es brindar servicios financieros excepcionales adaptados a las necesidades de sus clientes, asegurando un impacto positivo en sus comunidades.
Hancock Whitney opera según valores fundamentales que reflejan su dedicación a la integridad, el respeto y la transparencia. Su misión es inspirar y capacitar a personas y empresas para que alcancen el éxito financiero. Esto se alinea con su filosofía de construir relaciones duraderas a través de experiencias bancarias personalizadas.
| Año | Activos totales ($ millones) | Ingreso neto ($millones) | Rendimiento sobre activos (%) | Rentabilidad sobre el patrimonio (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 29,000 | 275 | 0.98 | 8.57 |
| 2021 | 27,000 | 242 | 0.92 | 7.72 |
| 2020 | 25,500 | 215 | 0.85 | 7.15 |
En 2022, los activos totales de Hancock Whitney alcanzaron $29 mil millones, marcando un aumento desde $27 mil millones en 2021. La utilidad neta para 2022 se reportó a $275 millones, desde $242 millones en 2021, lo que indica una fuerte trayectoria de crecimiento.
El rendimiento sobre los activos (ROA) y el rendimiento sobre el capital (ROE) del banco para 2022 fueron 0.98% y 8.57%, respectivamente. Estas cifras sugieren que Hancock Whitney utiliza eficazmente sus activos y capital para generar retornos rentables, reforzando su misión de empoderar a sus clientes y comunidades.
Hancock Whitney se centra en la participación comunitaria, lo que se refleja en sus compromisos financieros e inversiones en iniciativas locales. Su estrategia operativa incluye un enfoque en la innovación, aprovechando la tecnología para mejorar el servicio al cliente y las experiencias bancarias.
| Inversión comunitaria (millones de dólares) | Programas de capacitación para empleados (millones de dólares) | Inversión en prácticas sostenibles (millones de dólares) |
|---|---|---|
| 5.0 | 2.5 | 1.2 |
En 2022, Hancock Whitney invirtió $5 millones en programas de desarrollo comunitario, destacando su compromiso con el impacto social. Además, asignaron 2,5 millones de dólares para programas de capacitación de empleados, asegurando que su fuerza laboral esté bien equipada para enfrentar los desafíos emergentes. Las prácticas sustentables recibieron una inversión de 1,2 millones de dólares, demostrando su compromiso con la responsabilidad medioambiental.
A partir de octubre de 2023, Hancock Whitney Corporation continúa priorizando su misión a través de iniciativas de crecimiento estratégico, participación de la comunidad y un enfoque en la satisfacción del cliente. Sus métricas financieras e inversiones comunitarias reflejan su compromiso continuo de crear valor para las partes interesadas, lo que los convierte en un actor importante en el sector bancario del sureste de Estados Unidos.
Cómo funciona Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation, fundada en 1899, opera principalmente como un holding bancario. La sede de la firma está ubicada en Gulfport, Mississippi, y atiende a clientes en todo el sureste de Estados Unidos.
La empresa ofrece una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial, servicios de inversión y gestión patrimonial. A partir del tercer trimestre de 2023, Hancock Whitney reportó activos totales de aproximadamente 34.600 millones de dólares, con depósitos totales que ascienden a 29.300 millones de dólares.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2023, Hancock Whitney registró unos ingresos netos de 51,8 millones de dólares, traduciéndose en ganancias por acción (EPS) de $0.75. El rendimiento sobre activos (ROA) del banco se situó en 0.59% mientras que el retorno sobre el capital (ROE) se registró en 8.18%.
El margen de interés neto del banco fue 3.24%, ligeramente superior al trimestre anterior, lo que indica un sólido desempeño en sus operaciones de préstamo. Los activos improductivos (NPA) como porcentaje de los activos totales se reportaron en 0.52%.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2023, la cartera de préstamos de Hancock Whitney estaba diversificada en varios sectores. A continuación se muestra un desglose de los segmentos de préstamos:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles de millones) | % del total de préstamos |
|---|---|---|
| Comercial e Industrial | 8.5 | 35% |
| Bienes Raíces | 10.2 | 42% |
| Consumidor | 3.0 | 13% |
| Construcción | 2.5 | 10% |
Presencia en el mercado
Hancock Whitney opera 218 sucursales en Mississippi, Luisiana, Alabama, Florida y Texas. El banco continúa enfocándose en expandir sus servicios de banca digital para mejorar la experiencia del cliente. Según el último informe, aproximadamente 40% de todas las transacciones se realizaron a través de plataformas móviles y en línea.
Rendimiento de las acciones
Las acciones de Hancock Whitney Corporation cotizan en el NASDAQ con el símbolo de cotización. HWC. En octubre de 2023, el precio de las acciones era de aproximadamente $29.50, lo que representa un aumento en lo que va del año de 12%. La capitalización bursátil de la empresa se situó en aproximadamente 1.900 millones de dólares.
En los últimos cinco años, la tasa de crecimiento anual promedio de los dividendos ha sido de aproximadamente 8.5%, con una rentabilidad por dividendo actual de 3.2%. El compromiso de Hancock Whitney de devolver valor a los accionistas sigue siendo un punto central de su estrategia financiera.
Gestión de riesgos
El marco de gestión de riesgos de la empresa incluye evaluación del riesgo crediticio, prácticas de gestión de liquidez y estrategias de gestión del riesgo de mercado. Según el último análisis, el índice de capital Tier 1 se reportó en 10.5%, por encima del mínimo reglamentario de 6%.
En general, los diversos servicios financieros, la sólida base de activos y las iniciativas de crecimiento estratégico de Hancock Whitney Corporation la posicionan bien dentro del sector bancario regional. El enfoque en la eficiencia operativa y el servicio al cliente continúa fomentando el crecimiento, lo que permite al banco competir de manera efectiva en un panorama de mercado desafiante.
Cómo gana dinero Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation opera como un holding financiero. Las principales fuentes de ingresos incluyen ingresos netos por intereses, ingresos no financieros y tarifas de diversos servicios. Según los últimos informes financieros, el banco aprovecha sus activos para generar importantes ganancias.
Ingresos netos por intereses
Los ingresos netos por intereses son un componente importante de los ingresos de Hancock Whitney, derivados de la diferencia entre los intereses devengados por los préstamos y los intereses pagados por los depósitos. Para el año terminado el 31 de diciembre de 2022, los ingresos netos por intereses fueron aproximadamente $300 millones.
Préstamos y Banca Hipotecaria
La cartera de préstamos del banco es diversa e incluye préstamos comerciales, residenciales y de consumo. Al tercer trimestre de 2023, los préstamos totales ascendieron a aproximadamente 24.800 millones de dólares, con préstamos inmobiliarios comerciales que representan alrededor 6.300 millones de dólares.
Base de depósito
Los depósitos totales en el mismo período fueron aproximadamente 30.500 millones de dólares. El coste medio de los depósitos se situó en 0.12%, destacando la gestión eficiente de la base de depósitos.
Ingresos no financieros
El banco también genera ingresos distintos de intereses a través de diversas tarifas y cargos por servicios. Para 2022, los ingresos no financieros se registraron a $86 millones, impulsado por las tarifas de servicios y los servicios de gestión patrimonial.
Desglose de ingresos
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos netos por intereses | $300 |
| Ingresos no financieros | $86 |
| Ingresos totales | $386 |
Servicios de gestión patrimonial
La división de gestión patrimonial de Hancock Whitney ofrece servicios como gestión de activos, planificación financiera y servicios fiduciarios. Este segmento también ha experimentado un crecimiento, con activos bajo gestión que alcanzan aproximadamente $12 mil millones a partir del tercer trimestre de 2023.
Ganancias de inversión
Las carteras de inversión también contribuyen al rendimiento financiero. En 2022, el banco registró ganancias por inversiones en valores por un total de alrededor de $25 millones.
Gastos Operativos
La gestión eficiente de los gastos operativos es crucial para la rentabilidad. Para 2022, los gastos operativos de Hancock Whitney fueron aproximadamente $220 millones, lo que resulta en un índice de eficiencia de aproximadamente 57%.
Calidad crediticia
Mantener una sólida calidad crediticia es vital para obtener ganancias sostenibles. La ratio de morosidad se sitúa en 0.35% a partir del tercer trimestre de 2023, lo que refleja estrategias efectivas de gestión de riesgos.
Desempeño financiero reciente
En el tercer trimestre de 2023, Hancock Whitney informó unos ingresos netos de aproximadamente $90 millones, lo que representa un aumento interanual de 12%.
Posición de mercado
Hancock Whitney opera principalmente en la región del Golfo Sur, brindando una ventaja competitiva con una sólida marca local y relaciones con los clientes. El banco continúa ampliando su presencia y mejorando los servicios de banca digital, lo que ha contribuido a un 15% aumento de usuarios de banca digital en el último año.
Con un modelo de negocio sólido y un flujo de ingresos diversificado, Hancock Whitney Corporation continúa posicionándose para crecer en medio de condiciones económicas cambiantes.
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