Hancock Whitney Corporation - 6 : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Une brève histoire de Hancock Whitney Corporation - 6

Hancock Whitney Corporation, dont le siège est à Gulfport, dans le Mississippi, a une riche histoire qui remonte à 1899. Initialement créée sous le nom de Hancock Bank à Bay St. Louis, dans le Mississippi, la banque a étendu sa présence à travers divers cycles économiques et développement régional.

En 1982, la Hancock Bank a fusionné avec la Whitney National Bank, fondée à la Nouvelle-Orléans en 1883. Cette fusion a jeté les bases de la Hancock Whitney Corporation telle que nous la connaissons aujourd'hui. En 2010, la société s'est officiellement rebaptisée Hancock Whitney pour refléter l'héritage des deux institutions.

Au 30 septembre 2023, Hancock Whitney a déclaré un actif total d'environ 35,2 milliards de dollars, marquant une croissance régulière après la crise financière de 2008. La banque s'est toujours concentrée sur le service à ses clients dans la région de la côte du Golfe, qui comprend la Louisiane, le Mississippi, l'Alabama et la Floride.

La société a connu une croissance significative de ses dépôts, le total des dépôts atteignant 30,1 milliards de dollars au troisième trimestre 2023, une augmentation de 28,4 milliards de dollars à la même période l'année précédente. Le portefeuille de prêts s'est également élargi à 25,5 milliards de dollars à la fin du troisième trimestre 2023.

L'engagement de Hancock Whitney envers le développement communautaire et économique est évident dans ses efforts de réinvestissement communautaire. La banque a investi plus de 1,4 milliard de dollars en prêts et subventions pour soutenir le logement abordable et les petites entreprises depuis 2010.

En termes de performance boursière, Hancock Whitney Corporation est cotée au NASDAQ sous le symbole boursier HWBC. Le cours de l'action a fait preuve de résilience, s'échangeant autour $35.75 à fin septembre 2023, avec une capitalisation boursière d'environ 3,25 milliards de dollars.

La société maintient une solide position financière, avec un ratio de fonds propres Common Equity Tier 1 (CET1) de 10.5% à compter du troisième trimestre 2023, au-dessus des exigences minimales réglementaires. Le rendement des actifs (ROA) s'élève à 1.2%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) était de 12.5%.

L'accent mis par Hancock Whitney sur les services bancaires numériques a conduit à une augmentation de l'engagement en ligne, avec plus de 60% des transactions s'effectuant désormais via les canaux numériques. Ce changement a permis à la banque de bien se positionner pour s'adapter à l'évolution des préférences des consommateurs et améliorer son efficacité opérationnelle.

Grâce à des acquisitions stratégiques et à un engagement en faveur de la croissance régionale, Hancock Whitney Corporation continue de consolider sa place en tant qu'acteur clé sur le marché bancaire du Sud-Est, porté par l'accent mis sur le service client et l'implication communautaire.

À qui appartient Hancock Whitney Corporation - 6

Hancock Whitney Corporation est une banque régionale dont le siège est à Gulfport, dans le Mississippi. Selon les dernières données disponibles en 2023, la propriété de Hancock Whitney est répartie entre les investisseurs institutionnels, les fonds communs de placement et les actionnaires individuels.

Le tableau suivant donne un aperçu des principaux actionnaires institutionnels qui influencent de manière significative la structure de propriété de Hancock Whitney Corporation :

En octobre 2023, le nombre total d’actions en circulation de Hancock Whitney Corporation s’élevait à environ 40,5 millions, avec une capitalisation boursière de 2,20 milliards de dollars. La présence d’investisseurs institutionnels importants indique une base solide de stabilité et de crédibilité au sein du marché.

En termes de propriété d’initiés, il est crucial de noter que les dirigeants et les membres du conseil d’administration détiennent également une partie des actions. Le tableau suivant présente les principaux dirigeants et leurs participations déclarées :

Avec l'équipe de direction possédant ensemble environ 1,36% du total des actions, cela ajoute un autre niveau de responsabilité et d’alignement des intérêts entre la direction et les actionnaires.

Hancock Whitney Corporation compte également parmi ses actionnaires plusieurs fonds communs de placement notables, ce qui peut avoir un impact sur la gouvernance et l’orientation stratégique de la banque. Les fonds communs de placement notables comprennent :

• Fonds indiciel boursier total Vanguard
• Fonds indiciel Fidelity 500
• FNB Invesco S&P SmallCap à faible volatilité

La dynamique de propriété de Hancock Whitney Corporation reflète une base diversifiée d'investisseurs institutionnels et d'initiés engagés, permettant à la société de tirer parti à la fois de son sens financier et de la stabilité de ses opérations.

Hancock Whitney Corporation - 6 Énoncé de mission

L'énoncé de mission de Hancock Whitney Corporation met l'accent sur son engagement à servir les clients, les communautés et les employés tout en favorisant la croissance économique. Ils visent à fournir des services financiers exceptionnels adaptés aux besoins de leurs clients, garantissant un impact positif sur leurs communautés.

Hancock Whitney opère selon des valeurs fondamentales qui reflètent son dévouement à l'intégrité, au respect et à la transparence. Leur mission est d'inspirer et de donner aux particuliers et aux entreprises les moyens de réussir financièrement. Cela correspond à leur philosophie consistant à établir des relations durables grâce à des expériences bancaires personnalisées.

En 2022, l'actif total de Hancock Whitney a atteint 29 milliards de dollars, marquant une augmentation par rapport à 27 milliards de dollars en 2021. Le résultat net de 2022 a été déclaré à 275 millions de dollars, à partir de 242 millions de dollars en 2021, indiquant une forte trajectoire de croissance.

Le rendement des actifs (ROA) et le rendement des capitaux propres (ROE) de la banque pour 2022 étaient 0.98% et 8.57%, respectivement. Ces chiffres suggèrent que Hancock Whitney utilise efficacement ses actifs et ses capitaux propres pour générer des rendements rentables, renforçant ainsi sa mission d'autonomisation de ses clients et de ses communautés.

Hancock Whitney se concentre sur l'engagement communautaire, reflété dans ses engagements financiers et ses investissements dans des initiatives locales. Leur stratégie opérationnelle met l'accent sur l'innovation, en tirant parti de la technologie pour améliorer le service client et les expériences bancaires.

En 2022, Hancock Whitney a investi 5 millions de dollars dans les programmes de développement communautaire, soulignant leur engagement envers l’impact sociétal. De plus, ils ont alloué 2,5 millions de dollars pour les programmes de formation des employés, en veillant à ce que leur main-d'œuvre soit bien équipée pour relever les défis émergents. Les pratiques durables ont reçu un investissement de 1,2 million de dollars, démontrant leur engagement en faveur de la responsabilité environnementale.

Depuis octobre 2023, Hancock Whitney Corporation continue de donner la priorité à sa mission grâce à des initiatives de croissance stratégique, à l'implication communautaire et à l'accent mis sur la satisfaction du client. Leurs indicateurs financiers et leurs investissements communautaires font écho à leur engagement continu à créer de la valeur pour les parties prenantes, ce qui en fait un acteur important dans le secteur bancaire du sud-est des États-Unis.

Comment fonctionne Hancock Whitney Corporation - 6

Hancock Whitney Corporation, créée en 1899, fonctionne principalement comme une société holding bancaire. Le siège social de la société est situé à Gulfport, dans le Mississippi, et sert des clients dans tout le sud-est des États-Unis.

La société propose une gamme de services financiers, notamment des services bancaires commerciaux, des services d'investissement et de gestion de patrimoine. Au troisième trimestre 2023, Hancock Whitney a déclaré un actif total d'environ 34,6 milliards de dollars, avec un total de dépôts s'élevant à 29,3 milliards de dollars.

Performance financière

Au troisième trimestre 2023, Hancock Whitney a enregistré un bénéfice net de 51,8 millions de dollars, se traduisant par un bénéfice par action (BPA) de $0.75. Le rendement des actifs (ROA) de la banque s'élève à 0.59% tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) a été enregistré à 8.18%.

La marge nette d'intérêts de la banque était 3.24%, en légère hausse par rapport au trimestre précédent, ce qui indique une solide performance de ses opérations de prêt. Les actifs non performants (NPA) en pourcentage du total des actifs ont été déclarés à 0.52%.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2023, le portefeuille de prêts de Hancock Whitney était diversifié dans divers secteurs. Voici une répartition des segments de prêt :

Présence sur le marché

Hancock Whitney exploite 218 succursales dans le Mississippi, la Louisiane, l'Alabama, la Floride et le Texas. La banque continue de se concentrer sur l'expansion de ses services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client. Selon le dernier rapport, environ 40% de toutes les transactions ont été effectuées via des plateformes mobiles et en ligne.

Performance des actions

Les actions de Hancock Whitney Corporation se négocient au NASDAQ sous le symbole boursier CHF. En octobre 2023, le cours de l'action était d'environ $29.50, ce qui représente une augmentation depuis le début de l'année de 12%. La capitalisation boursière de la société s'élevait à environ 1,9 milliard de dollars.

Au cours des cinq dernières années, le taux de croissance annuel moyen du dividende a été d'environ 8.5%, avec un rendement en dividende actuel de 3.2%. L’engagement de Hancock Whitney à restituer de la valeur aux actionnaires reste un point central de sa stratégie financière.

Gestion des risques

Le cadre de gestion des risques de la société comprend l'évaluation du risque de crédit, les pratiques de gestion des liquidités et les stratégies de gestion des risques de marché. Selon la dernière analyse, le ratio de fonds propres de première catégorie était de 10.5%, au-dessus du minimum réglementaire de 6%.

Dans l'ensemble, les services financiers diversifiés de Hancock Whitney Corporation, sa solide base d'actifs et ses initiatives de croissance stratégique la positionnent bien au sein du secteur bancaire régional. L'accent mis sur l'efficacité opérationnelle et le service client continue de favoriser la croissance, permettant à la banque d'être compétitive efficacement dans un environnement de marché difficile.

Comment Hancock Whitney Corporation - 6 gagne de l'argent

Hancock Whitney Corporation fonctionne comme une société holding financière. Les principales sources de revenus comprennent les revenus nets d’intérêts, les revenus hors intérêts et les frais de divers services. Selon les derniers rapports financiers, la banque exploite ses actifs pour générer des bénéfices importants.

Revenu net d'intérêts

Les revenus nets d'intérêts constituent une composante majeure des revenus de Hancock Whitney, provenant de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, le revenu net d'intérêts s'élevait à environ 300 millions de dollars.

Prêts et services bancaires hypothécaires

Le portefeuille de prêts de la banque est diversifié, comprenant des prêts commerciaux, résidentiels et à la consommation. Au troisième trimestre 2023, le total des prêts s'élevait à environ 24,8 milliards de dollars, avec des prêts immobiliers commerciaux représentant environ 6,3 milliards de dollars.

Base de dépôt

Le total des dépôts pour la même période était d'environ 30,5 milliards de dollars. Le coût moyen des dépôts s'élève à 0.12%, mettant en avant une gestion efficace de la base de dépôts.

Revenus autres que d'intérêts

La banque génère également des revenus autres que d’intérêts grâce à divers frais et frais de service. Pour 2022, les revenus autres que d’intérêts ont été comptabilisés à 86 millions de dollars, tiré par les frais de service et les services de gestion de patrimoine.

Répartition des revenus

Services de gestion de patrimoine

La division de gestion de patrimoine de Hancock Whitney propose des services tels que la gestion d'actifs, la planification financière et les services fiduciaires. Ce segment a également connu une croissance, avec des actifs sous gestion atteignant environ 12 milliards de dollars à compter du troisième trimestre 2023.

Gains d'investissement

Les portefeuilles d'investissement contribuent également à la performance financière. En 2022, la banque a déclaré des gains sur placements en titres totalisant environ 25 millions de dollars.

Dépenses de fonctionnement

Une gestion efficace des dépenses d’exploitation est cruciale pour la rentabilité. Pour 2022, les dépenses d'exploitation de Hancock Whitney étaient d'environ 220 millions de dollars, ce qui donne un rapport d'efficacité d'environ 57%.

Qualité du crédit

Le maintien d’une bonne qualité de crédit est essentiel pour des bénéfices durables. Le ratio des prêts non performants s'élève à 0.35% à compter du troisième trimestre 2023, reflétant des stratégies efficaces de gestion des risques.

Performance financière récente

Au troisième trimestre 2023, Hancock Whitney a déclaré un bénéfice net d'environ 90 millions de dollars, ce qui représente une augmentation d'une année sur l'autre de 12%.

Position sur le marché

Hancock Whitney opère principalement dans la région sud du Golfe, offrant un avantage concurrentiel grâce à une marque locale solide et à des relations clients. La banque continue d'étendre sa présence et d'améliorer ses services bancaires numériques, ce qui a contribué à une 15% augmentation du nombre d’utilisateurs de services bancaires numériques au cours de la dernière année.

Grâce à un modèle commercial robuste et à des sources de revenus diversifiées, Hancock Whitney Corporation continue de se positionner pour croître dans un contexte économique changeant.