Hancock Whitney Corporation – 6: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Hancock Whitney Corporation – 6

Die Hancock Whitney Corporation mit Hauptsitz in Gulfport, Mississippi, blickt auf eine reiche Geschichte zurück, die bis ins Jahr 1899 zurückreicht. Ursprünglich als Hancock Bank in Bay St. Louis, Mississippi, gegründet, erweiterte die Bank ihre Präsenz im Laufe verschiedener Wirtschaftszyklen und regionaler Entwicklungen.

Im Jahr 1982 fusionierte die Hancock Bank mit der Whitney National Bank, die 1883 in New Orleans gegründet wurde. Diese Fusion legte den Grundstein für die Hancock Whitney Corporation, wie wir sie heute kennen. Im Jahr 2010 benannte sich das Unternehmen offiziell in Hancock Whitney um, um das Erbe beider Institutionen widerzuspiegeln.

Zum 30. September 2023 meldete Hancock Whitney eine Bilanzsumme von ca 35,2 Milliarden US-DollarDies markiert ein stetiges Wachstum nach der Finanzkrise von 2008. Die Bank hat sich konsequent auf die Betreuung ihrer Kunden in der Golfküstenregion konzentriert, die Louisiana, Mississippi, Alabama und Florida umfasst.

Das Unternehmen verzeichnete ein deutliches Wachstum der Einlagen, wobei die Gesamteinlagen bei über 30,1 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 2023 ein Anstieg von 28,4 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Auch das Kreditportfolio wurde erweitert 25,5 Milliarden US-Dollar ab Ende Q3 2023.

Das Engagement von Hancock Whitney für die gemeinschaftliche und wirtschaftliche Entwicklung zeigt sich in seinen Reinvestitionsbemühungen für die Gemeinschaft. Die Bank hat über investiert 1,4 Milliarden US-Dollar seit 2010 an Darlehen und Zuschüssen zur Förderung von bezahlbarem Wohnraum und kleinen Unternehmen.

Im Hinblick auf die Aktienperformance wird die Hancock Whitney Corporation an der NASDAQ unter dem Tickersymbol gehandelt HWBC. Der Aktienkurs hat sich als widerstandsfähig erwiesen und liegt bei etwa rund 10 % $35.75 Stand Ende September 2023, mit einer Marktkapitalisierung von ca 3,25 Milliarden US-Dollar.

Das Unternehmen verfügt über eine starke Kapitalposition und verfügt über eine harte Kernkapitalquote (CET1) von 10.5% ab Q3 2023 über den regulatorischen Mindestanforderungen. Der Return on Assets (ROA) lag bei 1.2%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) mit angegeben wurde 12.5%.

Hancock Whitneys Fokus auf digitales Banking hat zu einem Anstieg des Online-Engagements geführt, und zwar mit über 60% der Transaktionen erfolgen heute über digitale Kanäle. Durch diesen Wandel ist die Bank gut aufgestellt, um sich an veränderte Verbraucherpräferenzen anzupassen und die betriebliche Effizienz zu steigern.

Durch strategische Akquisitionen und das Engagement für regionales Wachstum festigt die Hancock Whitney Corporation weiterhin ihre Position als wichtiger Akteur im südöstlichen Bankenmarkt, angetrieben durch einen Fokus auf Kundenservice und gesellschaftliches Engagement.

Ein Besitzer der Hancock Whitney Corporation – 6

Hancock Whitney Corporation ist eine Regionalbank mit Hauptsitz in Gulfport, Mississippi. Nach den neuesten verfügbaren Daten im Jahr 2023 verteilt sich der Besitz von Hancock Whitney auf institutionelle Anleger, Investmentfonds und Einzelaktionäre.

Die folgende Tabelle gibt Einblicke in die größten institutionellen Aktionäre, die die Eigentümerstruktur der Hancock Whitney Corporation maßgeblich beeinflussen:

Im Oktober 2023 belief sich die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien der Hancock Whitney Corporation auf ca 40,5 Millionen, mit einer Marktkapitalisierung von 2,20 Milliarden US-Dollar. Die Präsenz bedeutender institutioneller Anleger weist auf eine solide Grundlage für Stabilität und Glaubwürdigkeit im Markt hin.

Im Hinblick auf Insider-Eigentum ist es wichtig zu beachten, dass auch Führungskräfte und Vorstandsmitglieder einen Teil der Aktien halten. In der folgenden Tabelle sind die wichtigsten Führungskräfte und ihre gemeldeten Eigentumsanteile aufgeführt:

Mit dem Führungsteam, das gemeinsam Eigentümer ist ca. 1,36 % der Gesamtaktien fügt dies eine weitere Ebene der Rechenschaftspflicht und Interessenabstimmung zwischen Management und Aktionären hinzu.

Hancock Whitney Corporation hat auch mehrere namhafte Investmentfonds als Aktionäre, was sich auf die Governance und strategische Ausrichtung der Bank auswirken kann. Zu den bemerkenswerten Investmentfonds gehören:

• Vanguard Total Stock Market Index Fund
• Fidelity 500 Indexfonds
• Invesco S&P SmallCap Low Volatility ETF

Die Eigentümerdynamik der Hancock Whitney Corporation spiegelt eine diversifizierte Basis institutioneller Anleger und engagierter Insider wider, die es dem Unternehmen ermöglichen, sowohl finanziellen Scharfsinn als auch Stabilität in seinen Betrieben zu nutzen.

Hancock Whitney Corporation – 6 Leitbild

Das Leitbild der Hancock Whitney Corporation betont ihr Engagement, Kunden, Gemeinden und Mitarbeitern zu dienen und gleichzeitig das Wirtschaftswachstum zu fördern. Ihr Ziel ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen anzubieten, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind und so einen positiven Einfluss auf ihre Gemeinden haben.

Hancock Whitney arbeitet nach Grundwerten, die sein Engagement für Integrität, Respekt und Transparenz widerspiegeln. Ihre Mission ist es, Einzelpersonen und Unternehmen zu inspirieren und zu befähigen, finanziellen Erfolg zu erzielen. Dies steht im Einklang mit ihrer Philosophie, durch personalisierte Bankerlebnisse dauerhafte Beziehungen aufzubauen.

Im Jahr 2022 erreichte Hancock Whitneys Gesamtvermögen 29 Milliarden Dollar, was einen Anstieg von markiert 27 Milliarden Dollar im Jahr 2021. Der Nettogewinn für 2022 wurde mit ausgewiesen 275 Millionen Dollar, aufwärts von 242 Millionen Dollar im Jahr 2021, was auf einen starken Wachstumskurs hindeutet.

Die Kapitalrendite (ROA) und die Eigenkapitalrendite (ROE) der Bank für 2022 betrugen 0.98% und 8.57%, bzw. Diese Zahlen deuten darauf hin, dass Hancock Whitney seine Vermögenswerte und sein Eigenkapital effektiv nutzt, um profitable Erträge zu erwirtschaften, und bekräftigt so seine Mission, seine Kunden und Gemeinden zu stärken.

Hancock Whitney konzentriert sich auf das Engagement der Gemeinschaft, das sich in ihrem finanziellen Engagement und ihren Investitionen in lokale Initiativen widerspiegelt. Ihre operative Strategie umfasst einen Fokus auf Innovation und den Einsatz von Technologie zur Verbesserung des Kundenservices und des Bankerlebnisses.

Im Jahr 2022 investierte Hancock Whitney 5 Millionen Dollar in Gemeindeentwicklungsprogrammen und unterstreichen ihr Engagement für gesellschaftliche Auswirkungen. Darüber hinaus haben sie zugeteilt 2,5 Millionen Dollar für Mitarbeiterschulungsprogramme, um sicherzustellen, dass ihre Belegschaft für die Bewältigung neuer Herausforderungen gut gerüstet ist. Nachhaltige Praktiken erhielten eine Investition von 1,2 Millionen US-Dollarund demonstrieren damit ihr Engagement für die Verantwortung für die Umwelt.

Ab Oktober 2023 priorisiert die Hancock Whitney Corporation ihre Mission weiterhin durch strategische Wachstumsinitiativen, gesellschaftliches Engagement und einen Fokus auf Kundenzufriedenheit. Ihre Finanzkennzahlen und Investitionen in die Gemeinschaft spiegeln ihr anhaltendes Engagement wider, Mehrwert für die Interessengruppen zu schaffen, was sie zu einem bedeutenden Akteur im Bankensektor im Südosten der Vereinigten Staaten macht.

So funktioniert die Hancock Whitney Corporation – 6

Die Hancock Whitney Corporation wurde 1899 gegründet und ist in erster Linie als Bankholdinggesellschaft tätig. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Gulfport, Mississippi, und es betreut Kunden im gesamten Südosten der USA.

Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Commercial Banking, Investmentdienstleistungen und Vermögensverwaltung. Zum dritten Quartal 2023 meldete Hancock Whitney eine Bilanzsumme von ca 34,6 Milliarden US-Dollar, mit Gesamteinlagen in Höhe von 29,3 Milliarden US-Dollar.

Finanzielle Leistung

Im dritten Quartal 2023 erzielte Hancock Whitney einen Nettogewinn von 51,8 Millionen US-Dollar, was einem Gewinn je Aktie (EPS) von entspricht $0.75. Die Kapitalrendite (ROA) der Bank lag bei 0.59% während die Eigenkapitalrendite (ROE) bei verzeichnet wurde 8.18%.

Die Nettozinsspanne der Bank betrug 3.24%, ein leichter Anstieg gegenüber dem Vorquartal, was auf eine starke Leistung im Kreditgeschäft hinweist. Notleidende Vermögenswerte (NPAs) als Prozentsatz des Gesamtvermögens wurden mit gemeldet 0.52%.

Kreditportfolio

Zum 30. September 2023 war das Kreditportfolio von Hancock Whitney über verschiedene Sektoren diversifiziert. Hier ist eine Aufschlüsselung der Kreditsegmente:

Marktpräsenz

Hancock Whitney betreibt 218 Filialen in Mississippi, Louisiana, Alabama, Florida und Texas. Die Bank konzentriert sich weiterhin auf den Ausbau ihrer digitalen Bankdienstleistungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Nach dem letzten Bericht ungefähr 40% aller Transaktionen wurden über mobile und Online-Plattformen abgewickelt.

Aktienperformance

Die Aktien der Hancock Whitney Corporation werden an der NASDAQ unter dem Tickersymbol gehandelt HWC. Im Oktober 2023 lag der Aktienkurs bei ca $29.50, was einer Steigerung von seit Jahresbeginn entspricht 12%. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens lag bei ca 1,9 Milliarden US-Dollar.

In den letzten fünf Jahren lag die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate bei ca 8.5%, mit einer aktuellen Dividendenrendite von 3.2%. Das Engagement von Hancock Whitney, den Aktionären Mehrwert zu bieten, bleibt ein Schwerpunkt seiner Finanzstrategie.

Risikomanagement

Der Risikomanagementrahmen des Unternehmens umfasst die Bewertung des Kreditrisikos, Praktiken des Liquiditätsmanagements und Marktrisikomanagementstrategien. Laut aktueller Analyse wurde die Kernkapitalquote mit angegeben 10.5%, über dem regulatorischen Minimum von 6%.

Insgesamt positioniert sich die Hancock Whitney Corporation aufgrund ihrer vielfältigen Finanzdienstleistungen, ihrer starken Vermögensbasis und ihrer strategischen Wachstumsinitiativen gut im regionalen Bankensektor. Der Fokus auf betriebliche Effizienz und Kundenservice fördert weiterhin das Wachstum und ermöglicht es der Bank, in einem herausfordernden Marktumfeld effektiv zu konkurrieren.

Wie Hancock Whitney Corporation - 6 Geld verdient

Die Hancock Whitney Corporation fungiert als Finanzholdinggesellschaft. Zu den Haupteinnahmequellen gehören Nettozinserträge, zinsunabhängige Erträge und Gebühren aus verschiedenen Dienstleistungen. Den neuesten Finanzberichten zufolge nutzt die Bank ihre Vermögenswerte, um erhebliche Erträge zu erwirtschaften.

Nettozinsertrag

Der Nettozinsertrag ist ein wesentlicher Bestandteil des Umsatzes von Hancock Whitney und ergibt sich aus der Differenz zwischen den Zinserträgen für Kredite und den Zinsen für Einlagen. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr belief sich der Nettozinsertrag auf ca 300 Millionen Dollar.

Kredite und Hypothekenbanking

Das Kreditportfolio der Bank ist vielfältig und umfasst Gewerbe-, Wohn- und Verbraucherkredite. Zum 3. Quartal 2023 betrug die Gesamtkreditsumme ca 24,8 Milliarden US-Dollar, wobei gewerbliche Immobilienkredite rund 6,3 Milliarden US-Dollar.

Einzahlungsbasis

Die gesamten Einlagen beliefen sich im gleichen Zeitraum auf ca 30,5 Milliarden US-Dollar. Die durchschnittlichen Kosten für Einlagen lagen bei 0.12%, was eine effiziente Verwaltung der Einlagenbasis hervorhebt.

Zinsunabhängiges Einkommen

Darüber hinaus generiert die Bank durch verschiedene Gebühren und Servicegebühren zinsunabhängige Erträge. Für das Jahr 2022 wurden zinsunabhängige Erträge erfasst 86 Millionen Dollar, angetrieben durch Servicegebühren und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

Umsatzaufschlüsselung

Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Die Vermögensverwaltungsabteilung von Hancock Whitney bietet Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Finanzplanung und Treuhanddienstleistungen an. Auch in diesem Segment ist ein Wachstum zu verzeichnen, das verwaltete Vermögen liegt bei ca 12 Milliarden Dollar ab Q3 2023.

Investitionsgewinne

Auch Anlageportfolios tragen zur finanziellen Performance bei. Im Jahr 2022 verzeichnete die Bank Gewinne aus Wertpapieranlagen in Höhe von rund 25 Millionen Dollar.

Betriebskosten

Eine effiziente Verwaltung der Betriebskosten ist entscheidend für die Rentabilität. Für 2022 beliefen sich die Betriebskosten von Hancock Whitney auf ca 220 Millionen Dollar, was zu einem Wirkungsgrad von ca. führt 57%.

Kreditqualität

Die Aufrechterhaltung einer guten Kreditqualität ist für nachhaltige Erträge von entscheidender Bedeutung. Die Quote der notleidenden Kredite lag bei 0.35% Stand Q3 2023, was effektive Risikomanagementstrategien widerspiegelt.

Aktuelle finanzielle Leistung

Im dritten Quartal 2023 meldete Hancock Whitney einen Nettogewinn von ca 90 Millionen Dollar, was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von entspricht 12%.

Marktposition

Hancock Whitney ist hauptsächlich in der Golf-Süd-Region tätig und verschafft sich durch eine starke lokale Marke und Kundenbeziehungen einen Wettbewerbsvorteil. Die Bank baut ihre Präsenz weiter aus und verbessert die digitalen Bankdienstleistungen, die zu einem beigetragen haben 15% Anstieg der Digital-Banking-Nutzer im vergangenen Jahr.

Mit einem robusten Geschäftsmodell und einer diversifizierten Einnahmequelle positioniert sich die Hancock Whitney Corporation weiterhin für Wachstum unter sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen.