Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) Bundle
Uma Breve História da Hancock Whitney Corporation - 6
A Hancock Whitney Corporation, sediada em Gulfport, Mississippi, tem uma rica história que remonta a 1899. Inicialmente estabelecido como Hancock Bank em Bay St. Louis, Mississippi, o banco expandiu sua presença através de vários ciclos econômicos e desenvolvimento regional.
Em 1982, o Hancock Bank fundiu-se com o Whitney National Bank, fundado em Nova Orleans em 1883. Essa fusão lançou as bases para a Hancock Whitney Corporation como a conhecemos hoje. Em 2010, a empresa rebatizou-se oficialmente como Hancock Whitney para refletir o legado de ambas as instituições.
Em 30 de setembro de 2023, Hancock Whitney relatou ativos totais de aproximadamente US$ 35,2 bilhões, marcando um crescimento constante após a crise financeira de 2008. O banco tem se concentrado consistentemente em atender seus clientes na região da Costa do Golfo, abrangendo Louisiana, Mississippi, Alabama e Flórida.
A empresa tem experimentado um crescimento significativo nos depósitos, com os depósitos totais atingindo US$ 30,1 bilhões no terceiro trimestre de 2023, um aumento de US$ 28,4 bilhões no mesmo período do ano anterior. A carteira de crédito também se expandiu para US$ 25,5 bilhões no final do terceiro trimestre de 2023.
O compromisso da Hancock Whitney com o desenvolvimento comunitário e económico é evidente nos seus esforços de reinvestimento comunitário. O banco investiu mais US$ 1,4 bilhão em empréstimos e subsídios para apoiar habitação a preços acessíveis e pequenas empresas desde 2010.
| Ano | Ativos totais (em bilhões) | Depósitos totais (em bilhões) | Total de empréstimos (em bilhões) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 30.1 | 25.5 | 21.8 |
| 2020 | 30.5 | 27.3 | 22.5 |
| 2021 | 32.1 | 28.9 | 24.1 |
| 2022 | 33.8 | 29.8 | 25.0 |
| 2023 (terceiro trimestre) | 35.2 | 30.1 | 25.5 |
Em termos de desempenho das ações, a Hancock Whitney Corporation é negociada na NASDAQ sob o símbolo HWBC. O preço das ações mostrou resiliência, sendo negociado em torno $35.75 no final de setembro de 2023, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 3,25 bilhões.
A empresa mantém uma forte posição de capital, ostentando um índice de capital Common Equity Tier 1 (CET1) de 10.5% a partir do terceiro trimestre de 2023, acima dos requisitos mínimos regulamentares. O retorno sobre os ativos (ROA) ficou em 1.2%, enquanto o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) foi reportado em 12.5%.
O foco de Hancock Whitney no banco digital levou a um aumento no envolvimento online, com mais de 60% de transações que agora ocorrem por meio de canais digitais. Esta mudança posicionou bem o banco para se adaptar às mudanças nas preferências dos consumidores e aumentar a eficiência operacional.
Através de aquisições estratégicas e de um compromisso com o crescimento regional, a Hancock Whitney Corporation continua a solidificar a sua posição como um interveniente-chave no mercado bancário do Sudeste, impulsionada pelo foco no serviço ao cliente e no envolvimento da comunidade.
A quem é dono da Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation é um banco regional com sede em Gulfport, Mississippi. De acordo com os últimos dados disponíveis em 2023, a propriedade da Hancock Whitney é distribuída entre investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais.
A tabela a seguir fornece informações sobre os maiores acionistas institucionais que influenciam significativamente a estrutura de propriedade da Hancock Whitney Corporation:
| Instituição | Propriedade (% de ações) | Ações possuídas | Valor de mercado (em bilhões) |
|---|---|---|---|
| O Grupo Vanguarda, Inc. | 10.5% | 4,250,000 | $0.22 |
| BlackRock, Inc. | 9.7% | 3,900,000 | $0.20 |
| Companhia de Gestão de Wellington, LLP | 8.3% | 3,300,000 | $0.17 |
| Corporação de rua estadual | 5.5% | 2,200,000 | $0.12 |
| Invesco Ltda. | 4.0% | 1,600,000 | $0.09 |
| Outros investidores institucionais | 12.0% | 4,800,000 | $0.25 |
Em outubro de 2023, o total de ações em circulação da Hancock Whitney Corporation era de aproximadamente 40,5 milhões, com uma capitalização de mercado de US$ 2,20 bilhões. A presença de investidores institucionais significativos indica uma base sólida de estabilidade e credibilidade no mercado.
Em termos de propriedade privilegiada, é crucial observar que os executivos e membros do conselho também detêm uma parcela das ações. A tabela a seguir descreve os principais executivos e suas participações acionárias relatadas:
| Nome Executivo | Título | Propriedade (Ações) | Propriedade (% do total) |
|---|---|---|---|
| John M. Hairston | Presidente e CEO | 250,000 | 0.62% |
| Robert W. DeBaun | Vice-presidente executivo e diretor financeiro | 150,000 | 0.37% |
| Jane S. Rhoades | Vice-presidente executivo e CCO | 100,000 | 0.25% |
| Membros do Conselho | N/A | 50,000 | 0.12% |
Com a equipe executiva unida possuindo aproximadamente 1,36% do total de ações, isso acrescenta outra camada de responsabilidade e alinhamento de interesses entre a administração e os acionistas.
A Hancock Whitney Corporation também tem vários fundos mútuos notáveis como acionistas, o que pode impactar a governança e a direção estratégica do banco. Fundos mútuos notáveis incluem:
- Fundo de índice do mercado de ações total Vanguard
- Fundo de índice Fidelity 500
- ETF Invesco S&P SmallCap de baixa volatilidade
A dinâmica de propriedade da Hancock Whitney Corporation reflete uma base diversificada de investidores institucionais e pessoas internas comprometidas, permitindo à empresa alavancar tanto a perspicácia financeira como a estabilidade nas suas operações.
Hancock Whitney Corporation - 6 Declaração de Missão
A declaração de missão da Hancock Whitney Corporation enfatiza o seu compromisso em servir clientes, comunidades e funcionários, ao mesmo tempo que promove o crescimento económico. O seu objetivo é fornecer serviços financeiros excepcionais, adaptados às necessidades dos seus clientes, garantindo um impacto positivo nas suas comunidades.
A Hancock Whitney opera sob valores fundamentais que refletem a sua dedicação à integridade, ao respeito e à transparência. Sua missão é inspirar e capacitar indivíduos e empresas para alcançar o sucesso financeiro. Isto está alinhado com a sua filosofia de construir relacionamentos duradouros através de experiências bancárias personalizadas.
| Ano | Ativos totais ($ milhões) | Lucro Líquido ($ milhões) | Retorno sobre ativos (%) | Retorno sobre o patrimônio líquido (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 29,000 | 275 | 0.98 | 8.57 |
| 2021 | 27,000 | 242 | 0.92 | 7.72 |
| 2020 | 25,500 | 215 | 0.85 | 7.15 |
Em 2022, os ativos totais de Hancock Whitney atingiram US$ 29 bilhões, marcando um aumento de US$ 27 bilhões em 2021. O lucro líquido de 2022 foi reportado em US$ 275 milhões, acima de US$ 242 milhões em 2021, indicando uma forte trajetória de crescimento.
O Retorno sobre Ativos (ROA) e o Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) do banco para 2022 foram 0.98% e 8.57%, respectivamente. Estes números sugerem que a Hancock Whitney utiliza eficazmente os seus activos e capital próprio para gerar retornos lucrativos, reforçando a sua missão de capacitar os seus clientes e comunidades.
Hancock Whitney concentra-se no envolvimento da comunidade, refletido nos seus compromissos financeiros e investimentos em iniciativas locais. A sua estratégia operacional inclui foco na inovação, aproveitando a tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e as experiências bancárias.
| Investimento comunitário ($ milhões) | Programas de treinamento de funcionários ($ milhões) | Investimento em Práticas Sustentáveis (US$ milhões) |
|---|---|---|
| 5.0 | 2.5 | 1.2 |
Em 2022, Hancock Whitney investiu US$ 5 milhões em programas de desenvolvimento comunitário, destacando seu compromisso com o impacto social. Além disso, eles alocaram US$ 2,5 milhões para programas de treinamento de funcionários, garantindo que sua força de trabalho esteja bem equipada para enfrentar os desafios emergentes. Práticas sustentáveis receberam investimento de US$ 1,2 milhão, demonstrando seu compromisso com a responsabilidade ambiental.
A partir de outubro de 2023, a Hancock Whitney Corporation continua a priorizar sua missão por meio de iniciativas estratégicas de crescimento, envolvimento da comunidade e foco na satisfação do cliente. As suas métricas financeiras e investimentos comunitários reflectem o seu compromisso contínuo com a criação de valor para as partes interessadas, tornando-os um interveniente significativo no sector bancário do sudeste dos Estados Unidos.
Como funciona a Hancock Whitney Corporation - 6
A Hancock Whitney Corporation, fundada em 1899, opera principalmente como uma holding bancária. A sede da empresa está localizada em Gulfport, Mississippi, e atende clientes em todo o sudeste dos Estados Unidos.
A empresa oferece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, serviços de investimento e gestão de patrimônio. No terceiro trimestre de 2023, Hancock Whitney relatou ativos totais de aproximadamente US$ 34,6 bilhões, com depósitos totais no valor de US$ 29,3 bilhões.
Desempenho Financeiro
No terceiro trimestre de 2023, Hancock Whitney registrou um lucro líquido de US$ 51,8 milhões, traduzindo-se em lucro por ação (EPS) de $0.75. O retorno sobre os ativos (ROA) do banco foi de 0.59% enquanto o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) foi registrado em 8.18%.
A margem financeira líquida do banco foi 3.24%, ligeiramente acima do trimestre anterior, indicando um forte desempenho nas suas operações de crédito. Ativos inadimplentes (NPAs) como porcentagem do total de ativos foram relatados em 0.52%.
Carteira de Empréstimos
Em 30 de setembro de 2023, a carteira de empréstimos de Hancock Whitney era diversificada em vários setores. Aqui está uma análise dos segmentos de empréstimo:
| Tipo de empréstimo | Valor (US$ bilhões) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e Industrial | 8.5 | 35% |
| Imobiliário | 10.2 | 42% |
| Consumidor | 3.0 | 13% |
| Construção | 2.5 | 10% |
Presença no mercado
Hancock Whitney opera 218 filiais no Mississippi, Louisiana, Alabama, Flórida e Texas. O banco continua focado na expansão de seus serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente. No último relatório, aproximadamente 40% de todas as transações foram realizadas através de plataformas móveis e online.
Desempenho das ações
As ações da Hancock Whitney Corporation são negociadas na NASDAQ sob o símbolo HWC. Em outubro de 2023, o preço das ações era de aproximadamente $29.50, representando um aumento acumulado no ano de 12%. A capitalização de mercado da empresa era de cerca de US$ 1,9 bilhão.
Nos últimos cinco anos, a taxa média anual de crescimento dos dividendos tem sido de cerca de 8.5%, com um rendimento de dividendos atual de 3.2%. O compromisso da Hancock Whitney em devolver valor aos acionistas continua a ser um ponto focal da sua estratégia financeira.
Gestão de Risco
A estrutura de gestão de risco da empresa inclui avaliação de risco de crédito, práticas de gestão de liquidez e estratégias de gestão de risco de mercado. De acordo com a análise mais recente, o rácio de capital Tier 1 foi reportado em 10.5%, acima do mínimo regulamentar de 6%.
No geral, os diversos serviços financeiros, a forte base de ativos e as iniciativas estratégicas de crescimento da Hancock Whitney Corporation posicionam-na bem no setor bancário regional. O foco na eficiência operacional e no atendimento ao cliente continua a promover o crescimento, permitindo ao banco competir eficazmente num cenário de mercado desafiador.
Como Hancock Whitney Corporation - 6 ganha dinheiro
A Hancock Whitney Corporation opera como uma holding financeira. Os principais fluxos de receita incluem receita líquida de juros, receita não proveniente de juros e taxas de vários serviços. De acordo com os últimos relatórios financeiros, o banco aproveita os seus ativos para gerar lucros significativos.
Receita líquida de juros
A receita líquida de juros é um componente importante da receita da Hancock Whitney, derivada da diferença entre os juros auferidos sobre empréstimos e os juros pagos sobre depósitos. No exercício findo em 31 de dezembro de 2022, a margem financeira foi de aproximadamente US$ 300 milhões.
Empréstimos e hipotecas bancárias
A carteira de empréstimos do banco é diversificada, incluindo empréstimos comerciais, residenciais e ao consumidor. No terceiro trimestre de 2023, o total de empréstimos ascendia a aproximadamente US$ 24,8 bilhões, com empréstimos imobiliários comerciais representando cerca de US$ 6,3 bilhões.
Base de Depósito
Os depósitos totais no mesmo período foram de cerca de US$ 30,5 bilhões. O custo médio dos depósitos situou-se em 0.12%, destacando a gestão eficiente da base de depósitos.
Renda sem juros
O banco também gera receitas não provenientes de juros por meio de diversas taxas e taxas de serviço. Para 2022, a receita não financeira foi registrada em US$ 86 milhões, impulsionado por taxas de serviço e serviços de gestão de patrimônio.
Detalhamento da receita
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Receita líquida de juros | $300 |
| Renda sem juros | $86 |
| Receita total | $386 |
Serviços de gestão de patrimônio
A divisão de gestão de patrimônio da Hancock Whitney oferece serviços como gestão de ativos, planejamento financeiro e serviços fiduciários. Este segmento também tem registado um crescimento, com os activos sob gestão a atingirem aproximadamente US$ 12 bilhões a partir do terceiro trimestre de 2023.
Ganhos de investimento
As carteiras de investimento também contribuem para o desempenho financeiro. Em 2022, o banco reportou ganhos com investimentos em títulos totalizando cerca de US$ 25 milhões.
Despesas Operacionais
A gestão eficiente das despesas operacionais é crucial para a rentabilidade. Para 2022, as despesas operacionais de Hancock Whitney foram de aproximadamente US$ 220 milhões, resultando em uma taxa de eficiência de cerca de 57%.
Qualidade de Crédito
Manter uma forte qualidade de crédito é vital para ganhos sustentáveis. O rácio de crédito malparado situou-se em 0.35% a partir do terceiro trimestre de 2023, refletindo estratégias eficazes de gestão de risco.
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2023, Hancock Whitney relatou um lucro líquido de aproximadamente US$ 90 milhões, representando um aumento anual de 12%.
Posição de mercado
Hancock Whitney opera principalmente na região do Golfo Sul, proporcionando uma vantagem competitiva com uma forte marca local e relacionamentos com clientes. O banco continua a expandir a sua presença e a melhorar os serviços bancários digitais, o que contribuiu para um 15% aumento de usuários de bancos digitais no ano passado.
Com um modelo de negócios robusto e um fluxo de receitas diversificado, a Hancock Whitney Corporation continua a posicionar-se para o crescimento em meio a mudanças nas condições económicas.
Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.