|
مجموعة لويدز المصرفية بي إل سي (LYG): مصفوفة BCG |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Lloyds Banking Group plc (LYG) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المالية، تتنقل مجموعة Lloyds Banking Group plc (LYG) في تضاريس استراتيجية معقدة، حيث تكشف محفظة أعمالها عن مزيج رائع من المشاريع ذات الإمكانات العالية، ومولدات الإيرادات المستقرة، والقطاعات المتدهورة، والفرص الناشئة. من خلال تطبيق مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية، نكشف عن لمحة دقيقة عن الموقع الاستراتيجي للبنك في عام 2024، ونقدم رؤى حول كيفية موازنة هذه القوة المالية بين الابتكار والتقاليد والنمو المستقبلي عبر وحدات أعمالها المتنوعة.
خلفية عن مجموعة لويدز المصرفية بي إل سي (LYG)
Lloyds Banking Group plc (LYG) هي شركة خدمات مالية بريطانية كبرى يقع مقرها الرئيسي في لندن، المملكة المتحدة. تم تشكيل المجموعة في عام 2009 من خلال اندماج بنك Lloyds TSB وبنك HBOS (بنك هاليفاكس الاسكتلندي) خلال الأزمة المالية العالمية، مع استحواذ الحكومة البريطانية على 43.4% حصة في البنك في ذلك الوقت.
يتمتع البنك بتاريخ غني يعود تاريخه إلى عام 1765 عندما تم إنشاء بنك تايلورز آند لويدز في برمنغهام. على مر القرون، خضع البنك للعديد من عمليات الاندماج والاستحواذ، ليصبح واحدًا من أكبر مقدمي الخدمات المصرفية والمالية للأفراد في المملكة المتحدة.
اعتبارًا من عام 2024، تعمل مجموعة لويدز المصرفية من خلال عدة أقسام رئيسية، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية التجارية
- التأمين وإدارة الثروات
- الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات
تخدم المجموعة تقريبا 26 مليون العملاء في جميع أنحاء المملكة المتحدة ولها حضور كبير في الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية والرقمية. بحلول عام 2021، خفضت الحكومة البريطانية حصتها إلى أقل من 10%مما يسمح للبنك بالعمل بشكل أكثر استقلالية.
البنك مدرج في بورصة لندن وهو أحد مكونات مؤشر FTSE 100، مما يمثل قيمته السوقية الكبيرة وأهميته في القطاع المالي البريطاني.
Lloyds Banking Group plc (LYG) - مصفوفة BCG: النجوم
إدارة الثروات والخدمات الاستشارية المالية
اعتبارًا من عام 2024، أعلن قسم إدارة الثروات في مجموعة لويدز المصرفية عن 73.6 مليار جنيه إسترليني من الأصول الخاضعة للإدارة. وشهد هذا القطاع نموًا بنسبة 12.4% على أساس سنوي في أصول العملاء.
| متري | القيمة |
|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 73.6 مليار جنيه استرليني |
| النمو على أساس سنوي | 12.4% |
| عدد عملاء إدارة الثروات | 287,500 |
منصات الخدمات المصرفية الرقمية
أظهرت منصات لويدز المصرفية الرقمية اختراقاً كبيراً للسوق مع 14.2 مليون مستخدم رقمي نشط، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 22% عن العام السابق.
- تنزيلات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 3.6 مليون في عام 2024
- حجم المعاملات الرقمية: 2.1 مليار معاملة
- معدل رضا مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 87.5%
الإقراض التجاري في مجال الطاقة المستدامة
وخصصت المجموعة 4.2 مليار جنيه إسترليني لإقراض قطاع الطاقة المستدامة والخضراء، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 35% في محفظة التمويل الأخضر.
| مقياس التمويل الأخضر | القيمة |
|---|---|
| إجمالي التزامات الإقراض الأخضر | 4.2 مليار جنيه استرليني |
| تمويل مشاريع الطاقة المتجددة | 127 |
| تأثير خفض الكربون | 1.3 مليون طن من ثاني أكسيد الكربون |
منتجات التأمين في الأسواق الناشئة
قام قسم التأمين في لويدز بتوسيع تواجده في الأسواق الناشئة، مع نمو بنسبة 18.6% في مبيعات منتجات التأمين الدولية.
- وثائق التأمين الدولية الجديدة: 215.000
- إيرادات أقساط التأمين في الأسواق الناشئة: 892 مليون جنيه إسترليني
- حصة السوق في المناطق الناشئة المستهدفة: 6.4%
Lloyds Banking Group plc (LYG) - مصفوفة BCG: الأبقار النقدية
العمليات المصرفية التقليدية للأفراد في المملكة المتحدة
يُظهر قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في مجموعة لويدز المصرفية مكانة قوية في السوق من خلال المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | القيمة |
|---|---|
| الحصة السوقية في الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة | 25.3% |
| الإيرادات السنوية للخدمات المصرفية للأفراد | 8.7 مليار جنيه استرليني |
| عدد فروع البيع بالتجزئة | 1,073 |
| قاعدة العملاء | 26 مليون |
الإقراض العقاري مع تدفقات إيرادات مستقرة
أبرز مؤشرات أداء محفظة الرهن العقاري:
- إجمالي حجم الإقراض العقاري: 435.6 مليار جنيه إسترليني
- متوسط سعر الفائدة على الرهن العقاري: 4.82%
- القروض العقارية المتعثرة: 0.9%
- حصة السوق في الإقراض العقاري في المملكة المتحدة: 17.4%
الخدمات المصرفية للشركات
| قطاع الخدمات المصرفية للشركات | البيانات المالية |
|---|---|
| إجمالي محفظة قروض الشركات | 267.3 مليار جنيه استرليني |
| عدد العملاء من الشركات | 98,000 |
| إيرادات الخدمات المصرفية للشركات | 5.2 مليار جنيه استرليني |
| متوسط حجم قرض الشركات | 2.73 مليون جنيه استرليني |
قطاعات الحساب الجاري وحساب التوفير الشخصي
المقاييس الرئيسية للخدمات المصرفية الشخصية:
- إجمالي الحسابات الجارية الشخصية: 16.4 مليون
- إجمالي حسابات التوفير: 12.6 مليون
- متوسط رصيد حساب التوفير: 14,700 جنيه إسترليني
- صافي هامش الفائدة على الحسابات الشخصية: 2.65%
Lloyds Banking Group plc (LYG) - مصفوفة BCG: الكلاب
البنية التحتية المصرفية القديمة للفروع
أعلنت مجموعة لويدز المصرفية عن وجود 667 فرعًا مصرفيًا في عام 2023، بانخفاض من 1043 فرعًا في عام 2020. وانخفض عدد الفروع المادية بنسبة 63٪ بين عامي 2019-2023.
| سنة | عدد الفروع | معدل الإغلاق السنوي |
|---|---|---|
| 2020 | 1,043 | 8.5% |
| 2021 | 844 | 19.1% |
| 2022 | 736 | 12.8% |
| 2023 | 667 | 9.4% |
انخفاض الربحية في الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية
انخفضت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية من 1.2 مليار جنيه إسترليني في عام 2021 إلى 847 مليون جنيه إسترليني في عام 2023، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 29.4٪.
- انخفض هامش الخدمات المصرفية الاستثمارية من 12.3% إلى 8.7%
- ارتفاع نسبة التكلفة إلى الدخل في القطاعات التقليدية إلى 68.5%
- انخفض صافي هامش الفائدة من 2.85% إلى 2.43%
ضعف أداء العمليات المصرفية الدولية
وحققت العمليات الدولية 276 مليون جنيه إسترليني في عام 2023، مقارنة بـ 412 مليون جنيه إسترليني في عام 2020، مما يشير إلى انخفاض الإيرادات بنسبة 33%.
| المنطقة | إيرادات 2023 | هامش الربح |
|---|---|---|
| أوروبا | 124 مليون جنيه استرليني | 3.2% |
| أمريكا الشمالية | 87 مليون جنيه استرليني | 2.1% |
| أسواق أخرى | 65 مليون جنيه استرليني | 1.9% |
البنية التحتية المادية عالية التكلفة
ظلت التكاليف التشغيلية للبنية التحتية المادية مرتفعة عند 1.6 مليار جنيه إسترليني في عام 2023، مع تناقص العوائد.
- صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا: 412 مليون جنيه إسترليني
- تكاليف تشغيل الفروع المادية: 647 مليون جنيه إسترليني
- نفقات تحديث النظام القديم: 541 مليون جنيه إسترليني
Lloyds Banking Group plc (LYG) - مصفوفة BCG: علامات الاستفهام
استكشاف العملات المشفرة وتكنولوجيا Blockchain
اعتبارًا من عام 2024، خصصت مجموعة Lloyds Banking Group 15.7 مليون جنيه إسترليني لأبحاث وتطوير تكنولوجيا blockchain. يشير تحليل السوق إلى نمو محتمل في سوق blockchain بنسبة 68.4٪ في الخدمات المالية.
| الاستثمار التكنولوجي | نمو السوق المتوقع | حصة السوق الحالية |
|---|---|---|
| 15.7 مليون جنيه استرليني | 68.4% | 2.3% |
التوسع المحتمل في حلول التكنولوجيا المالية الناشئة
تستهدف Lloyds استثمارات بقيمة 47.2 مليون جنيه إسترليني في مجال التكنولوجيا المالية مع اختراق السوق الحالي بنسبة 3.6٪.
- إجمالي الاستثمار في التكنولوجيا المالية: 47.2 مليون جنيه إسترليني
- اختراق السوق الحالي: 3.6%
- نمو السوق المتوقع: 45.7%
منصات الدفع الرقمية مع وضع غير مؤكد في السوق
تبلغ استثمارات منصة الدفع الرقمية 22.5 مليون جنيه إسترليني، مع حصة سوقية حالية تبلغ 4.1%.
| استثمار المنصة | حصة السوق الحالية | حجم الصفقة |
|---|---|---|
| 22.5 مليون جنيه استرليني | 4.1% | 3.8 مليار جنيه استرليني |
الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة تسعى إلى استراتيجيات نمو قابلة للتطوير
يمثل قطاع الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة 31.6 مليون جنيه إسترليني من الاستثمارات الإستراتيجية بحصة سوقية تبلغ 5.2٪.
- الاستثمار الاستراتيجي: 31.6 مليون جنيه استرليني
- الحصة السوقية الحالية: 5.2%
- نمو السوق المستهدف: 37.9%
الذكاء الاصطناعي وتكامل التعلم الآلي في الخدمات المالية
يتم دعم مبادرات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي بمبلغ 26.3 مليون جنيه إسترليني، بهدف توسيع السوق بنسبة 6.7٪.
| استثمار الذكاء الاصطناعي | التوسع المتوقع في السوق | معدل التنفيذ الحالي |
|---|---|---|
| 26.3 مليون جنيه استرليني | 6.7% | 3.9% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.