Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Die 2008 gegründete Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. ist eine Geschäftsbank mit Hauptsitz in Changshu, Provinz Jiangsu, China. Die Bank entstand aus der Konsolidierung lokaler ländlicher Kreditgenossenschaften mit dem Ziel, die Finanzdienstleistungen in ländlichen Gemeinden zu verbessern und die wirtschaftliche Entwicklung zu fördern.

Ab 2022 meldete die Bank eine Bilanzsumme in Höhe von 97,5 Milliarden RMB (ungefähr 14,5 Milliarden US-Dollar). Seine Einlagenbasis wurde erreicht 82,1 Milliarden RMB (ca 12,1 Milliarden US-Dollar), während ausstehende Kredite bei erfasst wurden 60,9 Milliarden RMB (ca 9 Milliarden Dollar).

Die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank konzentriert sich stark auf die Betreuung kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) und einzelner Landwirte. Im Geschäftsjahr 2022 wurde der Nettogewinn der Bank mit ausgewiesen 1,3 Milliarden RMB (ungefähr 190 Millionen Dollar), was einem jährlichen Wachstum von entspricht 8.5%.

Die Bank hat ihr Netzwerk erheblich erweitert, mit über 150 Filialen bis Ende 2022 in der gesamten Provinz Jiangsu. Diese Erweiterung erhöht die Kundenreichweite und verbessert die Servicebereitstellung in ländlichen Gebieten.

In Bezug auf die Finanzkennzahlen wies die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank eine Quote notleidender Kredite (NPL) von auf 1.5% Stand Dezember 2022, was niedriger ist als der Branchendurchschnitt von 1.8%. Darüber hinaus lag die Kapitaladäquanzquote bei 12.3%, die über die gesetzlichen Anforderungen von hinausgehen 10.5%.

Im Jahr 2023 führte die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank digitale Bankdienstleistungen ein, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Die Bank berichtete, dass bis etwa Mitte 2023 30% der Transaktionen wurden über digitale Kanäle abgewickelt.

Das Engagement der Bank für soziale Verantwortung wird durch ihre verschiedenen Initiativen zur Unterstützung lokaler Agrarprojekte deutlich. Ab 2022 vorbei 5 Milliarden RMB (ungefähr 740 Millionen Dollar) wurde für Agrarkredite bereitgestellt, um Tausenden von Landwirten in der Region zu helfen.

Insgesamt hat die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank erhebliche Fortschritte bei der Verbesserung ihrer Finanzleistung und Kundenreichweite gemacht. Mit einem klaren Fokus auf die ländliche Entwicklung ist die Bank für weiteres Wachstum in den kommenden Jahren gerüstet.

Ein Eigentümer der Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. (JCRCB) ist im chinesischen Bankensektor tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Privatkunden-Banking und Finanzdienstleistungen in ländlichen und halbstädtischen Gebieten der Provinz Jiangsu. Die Eigentümerstruktur von JCRCB zeichnet sich durch eine einzigartige Kombination staatlicher und privater Interessen aus.

Nach den neuesten verfügbaren Daten gehören zu den Hauptaktionären der Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank:

• Staatseigene Vermögensüberwachungs- und Verwaltungskommission (SASAC) der Stadt Changshu – hält ca 32.64% der Aktien.
• Einzel- und Unternehmensinvestoren, darunter lokale Privatunternehmen und regionale Interessengruppen, machen rund 50 % aus 40%.
• Die restlichen Anteile werden von verschiedenen institutionellen Anlegern und Privatpersonen gehalten.

Die Leistung der Bank spiegelt eine robuste Vermögensbasis wider. Im Geschäftsjahr bis 2022 meldete JCRCB eine Bilanzsumme von ca 350 Milliarden Yen (ungefähr 54 Milliarden Dollar), mit einem Nettogewinn von 4,5 Milliarden Yen (ungefähr 700 Millionen Dollar).

Darüber hinaus lag die Kapitaladäquanzquote (CAR) der Bank bei 14.6%, die über die gesetzlichen Anforderungen von hinausgehen 10.5% von der China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC) festgelegt.

Was die Aktienperformance betrifft, ist die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank an der Shanghai Stock Exchange notiert. Der Aktienkurs per Oktober 2023 liegt bei ca ¥5.00 pro Aktie, Markierung a 12% Anstieg im Vergleich zum letzten Jahr.

Das Geschäftsmodell der Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank legt großen Wert auf die Kreditvergabe an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Einzelpersonen in ländlichen Gebieten. Diese Fokussierung spiegelt sich in ihrem Kreditportfolio wider, das ca 260 Milliarden Yen im Jahr 2022 mit einer Quote notleidender Kredite von 1.2%Dies deutet auf ein relativ geringes Kreditrisiko hin.

Darüber hinaus baut die Bank ihre digitalen Bankdienstleistungen weiter aus und trägt so zu einem erheblichen Teil ihres Kundenwachstums bei. Nach den neuesten Zahlen hat die Zahl der Online-Banking-Nutzer die Marke überschritten 5 Millionen aktive Konten.

Leitbild der Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd

Die 2005 gegründete Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. hat sich zum Ziel gesetzt, der ländlichen Bevölkerung der Provinz Jiangsu umfassende Finanzdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig das Wirtschaftswachstum in unterentwickelten Gebieten zu fördern. Die Mission der Bank besteht darin, sich auf die Förderung finanzieller Inklusion, die Unterstützung lokaler Unternehmen und die Verbesserung der Lebensgrundlagen ihrer Kunden zu konzentrieren.

Die Bank ist stolz darauf, ein wichtiger Akteur in der lokalen Entwicklung zu sein, indem sie ihre Dienstleistungen nutzt, um das Wohlergehen der ländlichen Gemeinschaft durch zugängliche Banklösungen zu verbessern. Das Leitbild betont das Engagement nicht nur für die Generierung von Gewinnen, sondern auch für eine nachhaltige Entwicklung der Gemeinschaft.

Grundwerte

• Kundenzentrierter Ansatz: Den Bedürfnissen und der Zufriedenheit der Kunden Priorität einräumen.
• Innovation: Implementierung fortschrittlicher Banktechnologien zur Rationalisierung von Dienstleistungen.
• Nachhaltigkeit: Beitrag zur sozioökonomischen Entwicklung ländlicher Gebiete.
• Integrität: Einhaltung ethischer Standards bei allen Bankgeschäften.
• Teamarbeit: Förderung der Zusammenarbeit zwischen Mitarbeitern, um gemeinsame Ziele zu erreichen.

Finanziell Overview

Den neuesten Finanzberichten zufolge konnte die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank ein deutliches Wachstum ihrer Finanzleistung verzeichnen. Für das Jahr bis 2022 meldete die Bank einen Nettogewinn von 1,2 Milliarden RMB, eine Steigerung von 15% im Vergleich zum Vorjahr. Die Bilanzsumme der Bank betrug 80 Milliarden RMB, was einer Wachstumsrate von entspricht 10%.

Die Bank hat auch einen Anstieg des Kundenstamms gemeldet, der über 1,5 Millionen Kunden, was die erfolgreiche Umsetzung seiner Mission widerspiegelt, die finanzielle Zugänglichkeit in ländlichen Gebieten zu verbessern. Das Engagement für die lokale Unternehmensförderung wird durch die Zustimmung von über deutlich 30.000 Kleinunternehmenskredite, Förderung des Unternehmertums in der Region.

Strategische Initiativen

Im Einklang mit ihrem Leitbild hat die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank verschiedene Initiativen zur Förderung des Wirtschaftswachstums ergriffen:

• Mikrofinanzprogramme: Zielgruppe sind Kleinbauern und Unternehmer.
• Digitale Banking-Lösungen: Einführung von Mobile Banking zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
• Finanzielle Bildung: Workshops zur Verbesserung der Finanzkompetenz der ländlichen Bevölkerung.

Die Leistungskennzahlen der Bank unterstreichen ihre Übereinstimmung mit ihrer Mission, nachhaltiges Wachstum voranzutreiben und lokale Gemeinschaften zu unterstützen, und festigen ihre Rolle als Stütze der wirtschaftlichen Stabilität in der Provinz Jiangsu.

So funktioniert die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd

Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. (CCB) ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für ländliche und städtische Kunden in der Provinz Jiangsu, China. Die 2005 gegründete Bank betreut vor allem kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie Privatkunden.

Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell von CCB basiert auf einem diversifizierten Angebot an Finanzprodukten und -dienstleistungen. Es bietet Privatbanking-, Firmenkunden- und Vermögensverwaltungslösungen an. Der Fokus der Bank auf den ländlichen Sektor unterscheidet sie von größeren Geschäftsbanken und ermöglicht es ihr, unterversorgte Märkte zu erschließen.

Finanzielle Leistung

Zum Jahresende 2022 meldete CCB eine Bilanzsumme von 185,6 Milliarden Yen, eine Steigerung von 165,4 Milliarden Yen im Jahr 2021. Die Gesamtverbindlichkeiten der Bank beliefen sich auf 171,3 Milliarden Yen für 2022, ab 151,2 Milliarden Yen im Vorjahr. Dieser Vermögenszuwachs spiegelt die Expansionsstrategie der Bank und die Effizienz in der Vermögensverwaltung wider.

Kerndienstleistungen

• Persönliches Banking: CCB bietet Sparkonten, Privatkredite und Kreditkarten für Privatkunden an.
• Firmenkundengeschäft: Die Bank konzentriert sich auf die Kreditvergabe an KMU und bietet verschiedene Finanzierungslösungen und Treasury-Dienstleistungen an.
• Vermögensverwaltung: CCB bietet Anlageberatung, Fondsmanagement und Altersvorsorgeprodukte an.

Marktposition

Innerhalb der Provinz Jiangsu hält CCB einen bedeutenden Marktanteil unter den ländlichen Geschäftsbanken. Die Privatkundeneinlagenbasis der Bank ist gewachsen, die Gesamteinlagen beliefen sich auf 164,5 Milliarden Yen im Jahr 2022 im Vergleich zu 147,8 Milliarden Yen im Jahr 2021. Dieses Wachstum ist auf die steigende Nachfrage nach Bankdienstleistungen in ländlichen Gebieten zurückzuführen.

Digitale Transformation

In den letzten Jahren hat CCB digitale Banking-Initiativen umgesetzt. Die Bank hat Mobile-Banking-Anwendungen eingeführt, die auf die Bedürfnisse technikaffiner Kunden zugeschnitten sind. Bis Ende 2022 ist die Zahl der Mobile-Banking-Nutzer auf gestiegen 1,5 Millionen, aufwärts von 1,2 Millionen im Jahr 2021. Der digitale Kanal macht etwa aus 45% der gesamten Transaktionen der Bank.

Herausforderungen und Chancen

CCB steht im Wettbewerb mit größeren Nationalbanken und Fintech-Unternehmen, die begonnen haben, in ländliche Märkte einzudringen. Die enge Beziehung der Bank zu den örtlichen Gemeinden verschafft ihr jedoch einen einzigartigen Vorteil. Der wachsende Trend zu finanzieller Inklusion und Initiativen zur Entwicklung des ländlichen Raums bietet Chancen für weiteres Wachstum.

Ab dem ersten Quartal 2023 wurde die Quote der notleidenden Kredite (NPL) der Bank mit angegeben 1.2%Dies deutet auf eine stabile Kreditqualität inmitten wirtschaftlicher Schwankungen hin.

Wie Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. Geld verdient

Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. generiert Einnahmen hauptsächlich durch verschiedene Finanzdienstleistungen, die sich an Privatpersonen und Unternehmen in ihren Geschäftsregionen richten. Die Einnahmequellen der Bank lassen sich grob in Zinserträge, Nichtzinserträge und Gebühren für erbrachte Dienstleistungen einteilen.

Zinserträge

Zinserträge machen einen erheblichen Teil der Rentabilität der Bank aus. Ende 2022 meldete die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank einen Gesamtzinsertrag von ca 3,56 Milliarden RMB, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 9.2%. Zu den wichtigsten Zinsertragsquellen gehören:

• Kredite an Privatpersonen, die etwa ausmachten 2,4 Milliarden RMB.
• Unternehmenskredite tragen etwa bei RMB 1 Milliarde.
• Zinserträge aus Anlagen in Staatsanleihen und anderen Wertpapieren in Höhe von insgesamt ca 0,16 Milliarden RMB.

Zinsunabhängiges Einkommen

Zinsunabhängige Erträge stellen eine weitere wichtige Einnahmequelle dar, darunter Servicegebühren, Provisionseinnahmen und Handelsgewinne. Für das Jahr 2022 wurden zinsunabhängige Erträge in Höhe von ca. ausgewiesen 490 Millionen RMB, was einer Steigerung von entspricht 15% im Vergleich zu 2021. Zu den wichtigsten Komponenten gehören:

• Servicegebühren aus Kontoführungs- und Transaktionsdiensten, die sich auf beliefen RMB 250 Millionen.
• Provision aus Vermögensverwaltungsprodukten mit einer Rendite von ca RMB 150 Millionen.
• Devisenhandel und andere Finanzprodukte generieren rund um RMB 90 Millionen.

Betriebskosten und Effizienz

Ebenso entscheidend sind die Betriebskosten für die Beurteilung, wie effektiv die Bank Gewinne erwirtschaftet. Die Betriebskosten der Bank für 2022 wurden auf geschätzt 2,1 Milliarden RMB, was zu einer Nettozinsspanne von führt 2.75%. Die Effizienzquote, die die Betriebskosten der Bank im Verhältnis zu ihren Einnahmen misst, lag bei 58%.

Kreditportfolio und Asset-Qualität

Die Qualität des Kreditportfolios der Bank ist für die Ertragsgenerierung von entscheidender Bedeutung. Ende 2022 meldete die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank eine Quote notleidender Kredite (NPL) von 1.5%, was niedriger ist als der Branchendurchschnitt von 1.8%. Das gesamte Kreditportfolio erreichte ca 130 Milliarden RMB.

Aktuelle finanzielle Leistung

Im jüngsten Ergebnisbericht für das zweite Quartal 2023 meldete die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank einen Nettogewinn von rund 1,05 Milliarden RMB, was ein Wachstum von markiert 7.5% Jahr für Jahr. Die Bilanzsumme der Bank stieg auf ca 182 Milliarden RMB, mit einer Kapitalrendite (ROA) von 0.58% und Eigenkapitalrendite (ROE) von 9.2%.

Das robuste Wachstum sowohl der Zins- als auch der Nichtzinserträge zeigt die effektive Strategie der Bank, ihre Einnahmequellen zu diversifizieren und gleichzeitig eine solide Qualität der Vermögenswerte aufrechtzuerhalten. Insgesamt zeigt die finanzielle Leistung der Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank ihre Fähigkeit, sich an die wettbewerbsintensive Bankenlandschaft anzupassen und erfolgreich zu sein.