Hope Bancorp, Inc. (HOPE): Business Model Canvas

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) entwickelt sich zu einem dynamischen Finanzkraftwerk, das sich strategisch durch die komplexe Landschaft des kalifornischen Bankenökosystems bewegt. Mit einem äußerst fokussierten Ansatz zur Stärkung kleiner Unternehmen und lokaler Unternehmer transformiert diese innovative Institution traditionelle Bankparadigmen durch ein sorgfältig ausgearbeitetes Geschäftsmodell, das personalisierten Service, modernste digitale Lösungen und tiefes regionales Marktverständnis vereint. Durch die nahtlose Integration von Technologie, Community-Beziehungen und gezielten Finanzprodukten hat sich HOPE als zentraler Akteur bei der Unterstützung der wirtschaftlichen Vitalität der vielfältigen Geschäftslandschaft Kaliforniens positioniert.

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Strategische Beziehungen mit kleinen und mittleren Unternehmen in Kalifornien

Hope Bancorp behauptet 372 strategische Geschäftspartnerschaften in ganz Kalifornien ab dem 4. Quartal 2023. Die Bank konzentriert sich auf Unternehmen im Besitz von asiatisch-amerikanischen und pazifischen Inselbewohnern (AAPI), mit besonderem Schwerpunkt auf Ballungsräumen.

Kategorie „Partnerschaft“.	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtgeschäftsvolumen
Kleine Unternehmen	247	1,3 Milliarden US-Dollar
Mittelständische Unternehmen	125	2,7 Milliarden US-Dollar

Partnerschaften mit lokalen Immobilienentwicklern und kommerziellen Kreditnetzwerken

Hope Bancorp arbeitet mit zusammen 86 Immobilienentwicklungsnetzwerke hauptsächlich in Kalifornien, mit bedeutender Präsenz in den Regionen Los Angeles, San Francisco und San Diego.

• Gewerbliche Immobilienpartnerschaften: 42
• Wohnbaukooperationen: 44
• Gesamtwert des kommerziellen Kreditnetzwerks: 4,5 Milliarden US-Dollar

Zusammenarbeit mit Fintech-Unternehmen für digitale Banking-Lösungen

Fintech-Partner	Service bereitgestellt	Umsetzungsjahr
Plaid-Technologien	Digitale Zahlungsintegration	2022
Streifen	Online-Transaktionsverarbeitung	2023

Gemeinschaftsorganisationen und Handelskammern

Hope Bancorp behauptet 214 aktive Community-Partnerschaften in ganz Kalifornien, mit gezieltem Engagement in der AAPI-Geschäftsentwicklung.

• Handelskammer-Mitgliedschaften: 93
• Gemeinnützige Gemeinschaftsorganisationen: 121
• Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 12,6 Millionen US-Dollar

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Gewerbe- und Industriekredite

Im vierten Quartal 2023 meldete Hope Bancorp ein Portfolio an Gewerbe- und Industriekrediten in Höhe von 3,47 Milliarden US-Dollar. Das Kreditvergabevolumen der Bank für gewerbliche Kredite betrug im letzten Geschäftsjahr 456,7 Millionen US-Dollar.

Kreditkategorie	Gesamtwert des Portfolios	Durchschnittliche Kredithöhe
Gewerbliche Kredite	3,47 Milliarden US-Dollar	$875,000
Kredite für den Industriesektor	1,23 Milliarden US-Dollar	$650,000

Bankdienstleistungen für kleine Unternehmen

Hope Bancorp betreute im Jahr 2023 rund 22.500 Kleinunternehmenskunden mit einem Gesamtkreditportfolio für Kleinunternehmen von 1,85 Milliarden US-Dollar.

• Durchschnittliche Kredithöhe für Kleinunternehmen: 125.000 $
• Anzahl der Bankfilialen für Kleinunternehmen: 43
• Nutzer der Digital Small Business Banking-Plattform: 15.670

Immobilienkredit- und Hypothekendienstleistungen

Das gesamte Immobilienkreditportfolio erreichte im Jahr 2023 5,62 Milliarden US-Dollar, mit Schwerpunkt auf Kalifornien und ausgewählten westlichen Märkten.

Segment Immobilienkredite	Portfoliowert	Durchschnittliche Kreditlaufzeit
Wohnhypotheken	3,14 Milliarden US-Dollar	27 Jahre
Gewerbeimmobilien	2,48 Milliarden US-Dollar	15 Jahre

Entwicklung einer digitalen Banking-Plattform

Hope Bancorp investierte im Jahr 2023 12,3 Millionen US-Dollar in digitale Infrastruktur und Technologie-Upgrades. Die Mobile-Banking-Plattform verzeichnete 87.500 aktive Nutzer.

• Investition in digitales Banking: 12,3 Millionen US-Dollar
• Mobile-Banking-Nutzer: 87.500
• Online-Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen

Risikomanagement und Finanzberatung

Im Risikomanagementbudget sind im Jahr 2023 8,7 Millionen US-Dollar für Compliance-, Überwachungs- und Beratungsdienste vorgesehen.

Bereich Risikomanagement	Budgetzuweisung	Mitarbeitergröße
Compliance-Überwachung	3,2 Millionen US-Dollar	45 Mitarbeiter
Finanzberatungsdienste	5,5 Millionen US-Dollar	67 Berater

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankenpräsenz in Kalifornien

Ab dem vierten Quartal 2023 ist Hope Bancorp in Betrieb 71 Full-Service-Filialen in ganz Kalifornien, hauptsächlich konzentriert auf:

• Metropolregion Los Angeles
• Orange County
• Region San Diego

Geografische Konzentration	Anzahl der Filialen	Prozentsatz der Gesamtsumme
Metro von Los Angeles	48	67.6%
Orange County	15	21.1%
San Diego	8	11.3%

Erfahrenes Management-Team

Führungsteam mit durchschnittlicher Betriebszugehörigkeit von 12,5 Jahre im Bankensektor.

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung
CEO	24 Jahre
Finanzvorstand	18 Jahre
Chief Banking Officer	16 Jahre

Fortschrittliche digitale Banking-Technologie-Infrastruktur

Technologieinvestitionen im Jahr 2023: 14,2 Millionen US-Dollar

• Mobile-Banking-Plattform
• Online-Transaktionssysteme
• Cybersicherheitsinfrastruktur

Robuste Finanzkapital- und Vermögensbasis

Finanzkennzahlen zum 31. Dezember 2023:

• Gesamtvermögen: 16,3 Milliarden US-Dollar
• Gesamteigenkapital: 1,87 Milliarden US-Dollar
• Kernkapitalquote: 13.4%

Vielfältiges Portfolio an Bankprodukten und -dienstleistungen

Produktkategorie	Gesamtwert des Portfolios	Prozentsatz des Umsatzes
Gewerbliche Kredite	8,6 Milliarden US-Dollar	52.7%
Verbraucherkredite	4,2 Milliarden US-Dollar	25.6%
Hypothekendarlehen	3,5 Milliarden US-Dollar	21.7%

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für kleine Unternehmen

Hope Bancorp bietet gezielte Bankdienstleistungen mit einem Gesamtvermögen von 21,3 Milliarden US-Dollar (Stand 4. Quartal 2023) an. Das Kreditportfolio für Kleinunternehmen erreichte 8,7 Milliarden US-Dollar mit einem durchschnittlichen Kreditvolumen von 425.000 US-Dollar.

Geschäftssegment	Gesamtportfolio	Durchschnittliche Kredithöhe
Banking für kleine Unternehmen	8,7 Milliarden US-Dollar	$425,000

Wettbewerbsfähige Kreditzinsen für Gewerbekunden

Die gewerblichen Kreditzinsen liegen ab Januar 2024 zwischen 5,75 % und 7,25 % und bieten wettbewerbsfähige Konditionen für etablierte Unternehmen.

• Zinssätze für gewerbliche Kredite: 5,75 % – 7,25 %
• Kreditlaufzeit: 3-10 Jahre
• Durchschnittliche Kreditgenehmigungszeit: 15–20 Werktage

Lokale Marktexpertise und beziehungsorientierter Ansatz

Konzentriert sich hauptsächlich auf Kalifornien mit 71 Niederlassungen und bedient asiatisch-amerikanische und lokale Geschäftsgemeinschaften.

Geografischer Fokus	Niederlassungsstandorte	Primärmarkt
Kalifornien	71 Filialen	Asiatisch-amerikanische Unternehmen

Umfassende digitale und traditionelle Bankdienstleistungen

Die digitale Banking-Plattform unterstützt ein jährliches Online-Transaktionsvolumen von 15,2 Milliarden US-Dollar, wobei 68 % der Kunden mobile Banking-Dienste nutzen.

• Online-Transaktionsvolumen: 15,2 Milliarden US-Dollar
• Akzeptanz von Mobile Banking: 68 %
• Digitale Serviceangebote: Giro, Sparen, Kredit, Geldanlage

Schnelle und flexible Kreditgenehmigungsprozesse

Optimierte Kreditgenehmigung mit durchschnittliche Bearbeitungszeit von 10-15 Werktagen. Genehmigungsquote für Kleinunternehmenskredite: 62 %.

Darlehenstyp	Genehmigungszeit	Zustimmungsrate
Kredite für kleine Unternehmen	10-15 Werktage	62%

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönlicher Kundenservice

Hope Bancorp bietet personalisierte Bankdienstleistungen mit Schwerpunkt auf asiatisch-amerikanischen Gemeinschaften. Im vierten Quartal 2023 betreute die Bank rund 120.000 aktive Kunden in Kalifornien und den Bundesstaaten Washington.

Kundendienstmetrik	Leistungsdaten
Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit	12,5 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	87.3%
Digitale Kundenbindung	68 % des gesamten Kundenstamms

Dedizierte Kundenbetreuer für Geschäftskunden

Hope Bancorp stellt Geschäftskunden spezialisierte Kundenbetreuer zur Verfügung und verfügt ab 2023 über 215 engagierte Geschäftsbankfachleute.

• Durchschnittliche Portfoliogröße pro Kundenbetreuer: 42 Geschäftskunden
• Jährliche Bindungsrate von Geschäftskunden: 91,6 %
• Durchschnittliche Unternehmenskreditgröße: 1,2 Millionen US-Dollar

Digitale Banking-Plattformen mit 24/7-Zugriff

Die Bank bietet umfassende digitale Banklösungen mit robusten Online- und Mobilplattformen.

Digitale Plattformfunktion	Nutzungsstatistik
Mobile-Banking-App-Downloads	78.500 aktive Benutzer
Online-Transaktionsvolumen	3,2 Millionen monatliche Transaktionen
Betriebszeit der digitalen Plattform	99.97%

Community-orientierter Banking-Ansatz

Hope Bancorp verfolgt eine starke Community-Engagement-Strategie, insbesondere auf den asiatisch-amerikanischen Märkten.

• Community-Event-Sponsoring im Jahr 2023: 42 Events
• Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 1,3 Millionen US-Dollar
• Lokale Programme zur Unterstützung kleiner Unternehmen: 16 aktive Initiativen

Regelmäßige Finanzberatungen und Beratungsdienste

Die Bank bietet umfassende Finanzberatungsdienstleistungen in den Segmenten Privat- und Geschäftsbanken an.

Kategorie „Beratungsdienstleistung“.	Jährliche Leistung
Persönliche Finanzberatung	7.800 Einzelsitzungen
Finanzplanung für Unternehmen	1.250 Geschäftsstrategietreffen
Anlageberatungskunden	3.600 aktive Kunden

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Kanäle

Online- und Mobile-Banking-Plattformen

Hope Bancorp bietet über seine Plattform digitale Bankdienstleistungen an BBCN Online- und Mobile-Banking-Plattform. Zum vierten Quartal 2023 berichtete die Bank:

• Downloads von Mobile-Banking-Apps: 157.000
• Aktive Digital-Banking-Nutzer: 112.500
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen

Kennzahlen für digitale Plattformen	Daten für 2023
Benutzer mobiler Apps	157,000
Durchdringung des Online-Bankings	68.3%
Digitales Transaktionswachstum	12,4 % im Jahresvergleich

Physisches Filialnetz in Kalifornien

Hope Bancorp unterhält eine konzentrierte Niederlassungspräsenz in Kalifornien:

• Gesamtzahl der Filialen: 53
• Hauptstandorte: Los Angeles, Orange County, San Francisco Bay Area
• Betriebskosten der Filiale: 18,2 Millionen US-Dollar pro Jahr

Direktvertriebsteam

Die Direktvertriebsstrategie der Bank umfasst:

• Gesamtzahl der Vertriebsmitarbeiter: 87
• Team für gewerbliche Kredite: 42 Mitglieder
• Vertriebsteam im Privatkundengeschäft: 45 Mitglieder
• Durchschnittliche Produktivität des Vertriebsteams: 3,7 Millionen US-Dollar an neuen Krediten pro Vertreter

Digitales Marketing und Kommunikation

Digitaler Marketingkanal	Leistung 2023
Social-Media-Follower	42,500
Ausgaben für digitale Werbung	1,2 Millionen US-Dollar
E-Mail-Marketing-Abonnenten	95,000

Callcenter und Kundendienst

Die Kundensupport-Infrastruktur umfasst:

• Callcenter-Personal: 64 Vertreter
• Durchschnittliche Antwortzeit: 2,7 Minuten
• Jährliche Betriebskosten für den Kundensupport: 5,6 Millionen US-Dollar
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,3/5

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine und mittlere Unternehmen

Im vierten Quartal 2023 betreut Hope Bancorp etwa 15.000 kleine und mittlere Geschäftskunden hauptsächlich in Kalifornien. Gesamtes kommerzielles Kreditportfolio für KMU: 2,3 Milliarden US-Dollar.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditvolumen
Einzelhandelsunternehmen	6,500	850 Millionen Dollar
Dienstleistungsunternehmen	4,200	650 Millionen Dollar
KMU im verarbeitenden Gewerbe	2,300	520 Millionen Dollar

Gewerbeimmobilienentwickler

Portfolio an Gewerbeimmobilienkrediten: 1,7 Milliarden US-Dollar, deckt 1.200 aktive Entwicklerkunden in Kalifornien und den Nachbarstaaten ab.

• Wohnbaudarlehen: 680 Millionen US-Dollar
• Entwicklung von Gewerbeimmobilien: 620 Millionen US-Dollar
• Finanzierung gemischt genutzter Projekte: 400 Millionen US-Dollar

Lokale Unternehmer

Startup- und Unternehmer-Banking-Segment: 3.800 aktive Kunden mit Geschäftsbankbeziehungen von insgesamt 450 Millionen US-Dollar.

Kategorie „Unternehmer“.	Kundenanzahl	Durchschnittliche Kredithöhe
Tech-Startups	1,200	$180,000
Restaurant-/Lebensmittelunternehmen	850	$120,000
Einzelhandelsunternehmer	750	$95,000

Private Bankkunden in Kalifornien

Gesamtzahl der einzelnen Bankkunden: 210.000 mit Gesamteinlagen von 5,6 Milliarden US-Dollar.

• Persönliche Girokonten: 145.000
• Persönliche Sparkonten: 95.000
• Persönliche Anlagekonten: 35.000

Professionelle Dienstleister

Kundensegment für professionelle Dienstleistungen: 5.600 Kunden mit gesamten Bankbeziehungen von 780 Millionen US-Dollar.

Professionelle Kategorie	Kundenanzahl	Gesamtbankbeziehung
Juristen	1,200	210 Millionen Dollar
Ärzte	1,800	350 Millionen Dollar
Beratungsunternehmen	1,600	220 Millionen Dollar

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten für das Filialnetz

Laut Finanzbericht 2022 beliefen sich die Betriebskosten für das Filialnetz von Hope Bancorp auf 43,2 Millionen US-Dollar pro Jahr.

Ausgabenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Belegung	18,5 Millionen US-Dollar
Dienstprogramme	3,7 Millionen US-Dollar
Wartung	6,2 Millionen US-Dollar
Sicherheit	2,8 Millionen US-Dollar

Investitionen in Technologie und digitale Infrastruktur

Die Technologieinvestitionen für 2022 beliefen sich auf insgesamt 22,6 Millionen US-Dollar.

• Upgrades des Kernbankensystems: 8,3 Millionen US-Dollar
• Verbesserungen der Cybersicherheit: 5,9 Millionen US-Dollar
• Entwicklung einer digitalen Banking-Plattform: 6,4 Millionen US-Dollar
• Wartung der IT-Infrastruktur: 2 Millionen US-Dollar

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter belief sich im Jahr 2022 auf 124,5 Millionen US-Dollar.

Vergütungskomponente	Betrag
Grundgehälter	89,3 Millionen US-Dollar
Leistungsprämien	15,7 Millionen US-Dollar
Gesundheitsleistungen	11,2 Millionen US-Dollar
Altersvorsorgebeiträge	8,3 Millionen US-Dollar

Compliance- und Regulierungskosten

Die Compliance-Aufwendungen für 2022 beliefen sich auf 16,8 Millionen US-Dollar.

• Regulatorische Berichterstattung: 5,6 Millionen US-Dollar
• Rechtsberatung: 4,2 Millionen US-Dollar
• Audit- und Compliance-Schulung: 3,9 Millionen US-Dollar
• Regulierungstechnologie: 3,1 Millionen US-Dollar

Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise

Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 9,7 Millionen US-Dollar.

Marketingkanal	Ausgaben
Digitale Werbung	3,6 Millionen US-Dollar
Traditionelle Medien	2,5 Millionen Dollar
Gemeinschaftspatenschaften	1,8 Millionen US-Dollar
Kundenempfehlungsprogramme	1,8 Millionen US-Dollar

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Gewerbekrediten

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Hope Bancorp 255,4 Millionen US-Dollar an den gesamten Zinserträgen. Speziell dazu beigetragen haben die gewerblichen Darlehenszinsen 187,6 Millionen US-Dollar zur Gesamteinnahmequelle.

Gebühren für Hypothekendarlehen

Kategorie Hypothekendarlehen	Umsatzbetrag
Gebühren für die Aufnahme von Wohnhypotheken	42,3 Millionen US-Dollar
Gebühren für gewerbliche Hypotheken	33,7 Millionen US-Dollar

Gebühren für Bankdienstleistungen für kleine Unternehmen

Servicegebühren für Bankkonten kleiner Unternehmen 24,5 Millionen US-Dollar Umsatz im Geschäftsjahr 2023.

Investment- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

• Gesamtertrag aus der Vermögensverwaltung: 18,2 Millionen US-Dollar
• Gebühren für die Vermögensverwaltung: 12,6 Millionen US-Dollar
• Beratungsgebühren: 5,6 Millionen US-Dollar

Gebühren für digitale Banktransaktionen

Gebühren für digitale Banktransaktionen berücksichtigt 16,9 Millionen US-Dollar Umsatz für das Jahr 2023.

Einnahmequelle des digitalen Bankings	Gebührenbetrag
Online-Überweisungsgebühren	7,4 Millionen US-Dollar
Gebühren für Mobile-Banking-Transaktionen	6,5 Millionen Dollar
Gebühren für Geldautomatentransaktionen	3,0 Millionen US-Dollar

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) - Canvas Business Model: Value Propositions

Hope Bancorp, Inc. provides distinct value through its specialized market focus and comprehensive product suite, positioning itself as a key financial partner for its defined customer segments.

Specialized expertise for the Korean American community

Hope Bancorp, Inc. is the holding company of Bank of Hope, which is recognized as the only regional Korean American bank in the United States as of June 30, 2025. This specialization is a core value proposition, supported by its operational footprint, which includes a representative office in Seoul, South Korea. The company's total assets reached $18.55 billion as of June 30, 2025.

Full suite of commercial and consumer banking products

The Bank of Hope offers a full suite of commercial, corporate, and consumer banking products and services designed to meet diverse financial needs. This offering is a key differentiator in its regional market focus.

• Commercial and commercial real estate lending
• SBA lending
• Residential mortgage and other consumer lending
• Deposit and fee-based products and services

International trade finance and foreign currency exchange solutions

For businesses engaged in cross-border activities, Hope Bancorp, Inc. delivers specialized financial tools. These services support the operational needs of its multicultural customer base.

• International trade financing solutions
• Foreign currency exchange solutions
• Interest rate derivative products
• Treasury management services

Diversified loan mix, including a growing residential mortgage portfolio

The loan portfolio demonstrates a strategic shift toward diversification, notably through organic growth and the Territorial Savings Bank acquisition completed on April 2, 2025. Gross loans, including held for sale, totaled $14.6 billion at September 30, 2025. The residential mortgage segment has seen significant expansion.

Here's a quick look at the loan mix shift as of mid-2025:

Loan Category	Percentage of Loan Mix (June 30, 2025)	Percentage of Loan Mix (March 31, 2025)
Residential Mortgage and Other Loans	16%	9%

The residential mortgage portfolio saw an increase of 96% from March 31, 2025. The Territorial acquisition contributed approximately $1 billion of high-quality residential mortgage loans. In the third quarter of 2025, loan growth was observed across C&I, commercial real estate, and residential mortgage segments.

Personalized, relationship-based service as a regional bank

Hope Bancorp, Inc. positions itself as the largest regional bank catering to multicultural customers across the continental United States and Hawaii. This service model is supported by an extensive physical presence.

The branch network as of mid-2025 includes:

• 46 full-service branches under the Bank of Hope banner.
• 29 branches in Hawaii under the Territorial Savings banner.

The acquisition of Territorial Savings Bank brought in a stable, low-cost deposit base, which helped reduce the cost of average interest-bearing deposits by 37 basis points to 3.77%. The overall cost of total deposits dropped 22 basis points to 2.96%. The bank reported a net interest margin expansion of 20 basis points to 2.89% for the third quarter of 2025.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) - Canvas Business Model: Customer Relationships

Hope Bancorp, Inc. focuses on deepening primary banking relationships as a core strategy to strengthen its deposit franchise. This focus is evident in the management's stated goal of ongoing optimization of the deposit mix and disciplined pricing. As of September 30, 2025, the total deposits stood at $15.8 billion. The composition of this base reflects a strategic shift away from more volatile funding sources.

The acquisition of Territorial Savings Bank, effective April 2, 2025, significantly bolstered the customer base, positioning Hope Bancorp, Inc. as the largest regional bank catering to multicultural customers across the continental United States and Hawaii. This expansion directly supports the high-touch, personalized service model tailored for this diverse customer segment.

Community-focused engagement is supported by a substantial physical footprint. As of late 2025, Bank of Hope operates 45 full-service branches under its banner, complemented by 29 branches in Hawaii operating under the Territorial Savings banner. This physical presence is key to maintaining local market ties.

For commercial clients, the strategy involves dedicated support, evidenced by continued investments in talent, which included hiring an experienced commercial banking team to drive business development. This dedicated relationship management approach is designed to foster long-term, high-value commercial banking relationships.

Self-service options are being enhanced through a focus on technology integration, mirroring industry trends that see emphasis on AI-driven customer personalization and digital banking platforms. While specific adoption rates for Hope Bancorp, Inc. are not public, the general trend shows that a significant majority of consumers, 77 percent, prefer to manage their bank accounts through a mobile app or a computer.

The commitment to long-term primary banking relationships is directly tied to deposit stability and cost management. The company is actively working to grow customer deposits, which partially offset a planned reduction in broker deposits.

Here's a look at the key deposit metrics supporting this customer relationship strategy as of the end of the third quarter of 2025:

Metric	Amount/Value	Date/Context
Total Deposits	$15.8 billion	September 30, 2025
Noninterest-bearing Deposits	$3.5 billion	September 30, 2025
Noninterest-bearing Deposits Change (QoQ)	Up 1%	Q3 2025
Broker Deposits Reduction (QoQ)	$139.5 million	Q3 2025
Territorial Acquisition Deposits Added	Approximately $1.7 billion	Effective April 2, 2025

The execution of the customer relationship strategy involves several key operational focuses:

• Hiring experienced bankers to enhance corporate and commercial banking capabilities.
• Deepening client relationships to expand market presence.
• Strengthening the deposit franchise through ongoing optimization.
• Investing in talent to enhance production capabilities.
• Providing a full suite of services including treasury management and international trade financing.

The bank's structure now includes 74 total full-service branches across its operating states (45 Bank of Hope + 29 Territorial Savings in Hawaii). The strategic focus is on driving business development through these enhanced relationship teams.

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) - Canvas Business Model: Channels

The physical distribution network for Hope Bancorp, Inc. is anchored by its dual-brand branch structure following the April 2, 2025, acquisition of Territorial Bancorp Inc.

The Bank of Hope banner operates its primary network across the continental United States. As of September 30, 2025, this network consisted of 45 full-service branches.

The geographic footprint for the Bank of Hope branches covers eight states:

• California
• New York
• New Jersey
• Washington
• Texas
• Illinois
• Alabama
• Georgia

The Territorial Savings division maintains a strong regional presence in Hawaii. As of the merger completion, this division operates 29 convenient branches located on the islands of Oahu, Maui, Kauai, and Hawaii.

The combined physical network, as reported around the time of the Q3 2025 results, suggests a total branch count of 74 locations (45 Bank of Hope + 29 Territorial Savings), contributing to the bank becoming the largest regional bank catering to multicultural customers across the continental United States and Hawaii.

Hope Bancorp, Inc. supplements its branch network with specialized production offices focused on specific lending segments across the United States.

Channel Type	Function	Status/Presence
Commercial Loan Production Offices	Commercial Lending Origination	Operates throughout the United States
SBA Loan Production Offices	Small Business Administration Loan Origination	Operates throughout the United States
Residential Mortgage Loan Production Offices (LPOs)	Residential Mortgage Origination	Operates throughout the United States

Digital channels are a key component of customer interaction, supporting the bank, which reported total assets of $18.51 billion as of September 30, 2025.

• Mobile app usage is a primary method for managing bank accounts, aligning with the industry trend where a significant majority of consumers prefer digital management.
• Online banking services are provided for both consumer and business clients.

For international business development, Hope Bancorp, Inc. maintains a physical presence outside the US.

• A representative office is located in Seoul, South Korea.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) - Canvas Business Model: Customer Segments

Hope Bancorp, Inc. serves a diverse base, positioning itself as the largest regional bank catering to multicultural customers across the continental United States and Hawaii following the April 2, 2025, acquisition of Territorial Bancorp Inc.. As of September 30, 2025, the company managed total assets of $18.51 billion.

The core customer base is deeply rooted in the Korean American community, as Bank of Hope is described as the only regional Korean American bank in the United States.

For commercial lending, Small-to-mid-sized businesses (SMBs) and commercial enterprises are key. The loan portfolio, totaling $14.6 billion in gross loans as of September 30, 2025, shows significant exposure to commercial sectors. A notable segment is Commercial Real Estate (CRE) investors and developers; as of the December 31, 2024, filing, approximately 63% of the loan portfolio was secured by various types of commercial real estate loans.

The customer base for individuals and families is expanding geographically and through product diversification. Residential mortgage borrowers, especially in Hawaii, are now a more significant part of the mix following the Territorial acquisition. Residential mortgage and other loans grew to represent 16% of the Company's loan mix at June 30, 2025, up from 9% at March 31, 2025.

The overall footprint supports these segments:

• Bank of Hope banner branches: 45 full-service branches in California, New York, New Jersey, Washington, Texas, Illinois, Alabama, and Georgia.
• Territorial Savings banner branches (Hawaii): 29 branches in Hawaii.

The composition of the loan portfolio as of mid-2025 reflects the focus on these segments. You can see the shift in the residential mortgage category:

Loan Category	Balance as of June 30, 2025 (in thousands)	Percentage of Total Loans as of June 30, 2025
Commercial real estate ("CRE") loans	Data not explicitly listed for 6/30/2025 in provided snippets	Data not explicitly listed for 6/30/2025 in provided snippets
Residential mortgage and other loans	Data not explicitly listed for 6/30/2025 in provided snippets	16%

Core funding from these customer segments is substantial. Total deposits reached $15.8 billion as of September 30, 2025. Noninterest-bearing deposits, often indicative of strong commercial and core customer relationships, totaled $3.5 billion at that same date.

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) - Canvas Business Model: Cost Structure

You're looking at the expense side of Hope Bancorp, Inc.'s operations as of late 2025, post-Territorial Bancorp acquisition. The cost structure is heavily influenced by funding costs and the integration of new operations.

Interest Expense on deposits and borrowings, a major driver

The cost of funding remains central to the cost structure. While Net Interest Income (NII) was reported at $118 million for the second quarter of 2025, the underlying cost of deposits is a key variable. The average cost of interest-bearing deposits saw a meaningful reduction, dropping 37 basis points quarter-over-quarter in Q2 2025, settling at 3.77%, down from 4.14% in Q1 2025. By the third quarter of 2025, NII had climbed to $127 million, reflecting improved yields and lower deposit costs.

Personnel costs due to investments in experienced talent

Personnel costs are embedded within the overall non-interest expense. Hope Bancorp, Inc. has been actively investing in talent to enhance production capabilities, which contributes to the overall cost base. The full-year 2025 outlook anticipates noninterest expenses, excluding notable items, to be up approximately 15%, reflecting the addition of Territorial's operations and these investments in personnel.

Non-interest expense (ex-notables) of $92 million in Q2 2025

The aggregate non-interest expense, excluding one-time merger-related costs, provides a clearer view of recurring operational spending. This figure stood at $92 million for the second quarter of 2025, an increase from $81 million in the first quarter of 2025, largely due to the integration of Territorial's operations. The most recent reported figure for Q3 2025 was $96 million (excluding notable items).

Here's a quick look at the trend in core operating costs:

Metric	Q1 2025 (Ex-Notable)	Q2 2025 (Ex-Notable)	Q3 2025 (Ex-Notable)
Noninterest Expense (Millions USD)	$81 million	$92 million	$96 million

Occupancy and equipment costs for the 46-branch network

The physical footprint contributes to fixed costs. Hope Bancorp, Inc. operates the Bank of Hope network, which includes 46 full-service branches across states like California, New York, and Texas, in addition to the 29 Territorial Savings branches in Hawaii, following the April 2, 2025 acquisition. Specific dollar amounts for occupancy and equipment are aggregated within the total non-interest expense.

Technology and data processing expenses for digital services

Costs associated with maintaining and enhancing digital services are a component of the overall operating expenses. The company has a policy in place to vet any new artificial intelligence technology before deployment, which suggests a controlled approach to technology spending.

The main cost components contributing to the non-interest expense base include:

• Personnel costs from experienced talent additions.
• Occupancy and equipment for the combined 75+ branch network.
• Technology and data processing for digital platforms.
• General administrative and operational overhead.

Hope Bancorp, Inc. (HOPE) - Canvas Business Model: Revenue Streams

You're looking at how Hope Bancorp, Inc. (HOPE) brings in the money, which, for a bank like this, really boils down to interest spreads and fees for services. The core engine is definitely the Net Interest Income (NII).

For the third quarter of 2025, Hope Bancorp, Inc. reported a Net Interest Income (NII) of $126.64 million, which was up 8% from the prior quarter and 21% compared to the third quarter of 2024. This strong performance reflects loan growth and better yields on their earning assets, even as they managed their funding costs. Management is guiding for approximately 10% NII growth for the full year 2025.

The primary driver of NII is the loan portfolio. While the total dollar amount of Interest earned on loans isn't explicitly broken out separately from interest expense to get the NII, the total balance of Interest earned on loans, which is represented by the total gross loans on the books, was $14.6 billion as of September 30, 2025.

Here's a quick look at the key income drivers for Q3 2025:

Revenue Component	Q3 2025 Amount/Guidance	Context/Comparison
Net Interest Income (NII)	$126.64 million	Up 21% year-over-year.
Gross Loans (Balance)	$14.6 billion	Up 1.2% quarter-over-quarter.
Net Income	$30.8 million	Up 28% year-over-year from $24.2 million in Q3 2024.
Net Interest Margin (NIM)	2.89%	Expanded 20 basis points quarter-over-quarter.

Beyond the core lending income, Non-interest income from service charges and fees is the second pillar. Management has a positive outlook here, expecting non-interest income growth of approximately 30% for the full year 2025, excluding certain items from the second quarter. This growth is expected to come from various business lines.

Specifically regarding specialized services, the company is seeing momentum in areas like Fee income from treasury management and foreign exchange services. While specific dollar amounts for these services in Q3 2025 aren't itemized, the overall fee income growth expectation for 2025 is strong, with the CFO having increased expectations to the high 20s percentage range earlier in the year, citing year-to-date momentum. However, the Q3 results did note lower SBA gains compared to prior periods.

The final profitability metric that ties these streams together is the bottom line. Hope Bancorp, Inc. reported a Net income of $30.8 million for the third quarter of 2025. This represented a 28% increase from the net income reported in the same period last year.

To summarize the expected growth in these non-interest revenue components for 2025:

• Non-interest income growth target: approximately 30%.
• Fee income growth expectation: high 20s percentage range.
• Focus areas for fee income: treasury management and foreign exchange.