Signature Bank (SBNY) : histoire, propriété, mission, comment ça marche & Gagne de l'argent

Comment une banque qui a grandi a-t-elle pu tenir le coup 110,4 milliards de dollars d'actifs totaux d'ici fin 2022, les banques d'actifs numériques pionnières finiront-elles par être saisies par les régulateurs en un seul week-end ? L’histoire de Signature Bank ne se limite pas à son essor rapide grâce aux services bancaires relationnels et à l’accent mis sur les entreprises privées ; il s'agit d'une étude de cas critique sur le risque à court terme, où une estimation 2,5 milliards de dollars Le coût de l’échec du Fonds d’assurance-dépôts se répercute encore sur le système financier fin 2025.

Vous devez comprendre les mécanismes de cet effondrement : comment sa structure unique et sa dépendance à l'égard de dépôts non assurés l'ont rendu vulnérable à une ruée bancaire numérique - plus, qu'est-il arrivé au 38,4 milliards de dollars dans les actifs finalement acquis par Flagstar Bank. Nous allons certainement cartographier le modèle commercial qui a conduit sa croissance et les faux pas financiers précis qui ont conduit à sa chute, afin que vous puissiez repérer des signaux d'alarme similaires sur le marché aujourd'hui.

Historique de la banque Signature (SBNY)

Compte tenu du calendrier de création de l'entreprise

Année d'établissement

Signature Bank a été créée le 1er mai 2001.

Emplacement d'origine

La banque a été fondée à New York, New York, ouvrant simultanément six succursales dans la région de New York.

Membres de l'équipe fondatrice

L'équipe fondatrice principale comprenait d'anciens dirigeants de la Republic National Bank de New York, récemment rachetée par HSBC. Ils étaient :

• Scott A. Shay (Président)
• Joseph J. DePaolo (président et chef de la direction)
• John Tamberlane (vice-président et directeur)

Capital/financement initial

Le capital initial levé était d'environ 140 millions de dollars, avec plus 60 millions de dollars de ce capital apporté par la banque israélienne Bank Hapoalim. Ce financement leur a permis de commencer en se concentrant sur les particuliers fortunés et les propriétaires d'entreprises du marché intermédiaire, en ciblant les clients disposant d'au moins 250 000 $ d'actifs.

Compte tenu des étapes d'évolution de l'entreprise

Compte tenu des moments de transformation de l'entreprise

La trajectoire de la banque a été façonnée par quelques décisions critiques aux enjeux élevés. Le plus transformateur a été l’accent inébranlable mis sur un modèle décentralisé et basé sur les relations, qui a été un énorme succès jusqu’à ce qu’il ne le soit plus.

Honnêtement, le pivot le plus important a été leur entrée agressive dans le domaine des actifs numériques. D’ici 2021, les dépôts des entreprises de crypto-monnaie représentaient environ 30% du total des dépôts de la banque. Cela les a mis sur la carte, mais cela a également introduit un risque de concentration qui est finalement devenu un défaut fatal lorsque le marché de la cryptographie a été confronté à la volatilité et qu’une panique bancaire a commencé au début de 2023. Ils ont tenté de réduire cette exposition en 2022, mais à ce moment-là, les dés étaient jetés.

Le moment final et définitif a été la fermeture réglementaire en mars 2023. Il ne s’agissait pas d’un déclin lent ; il s’agissait d’un échec soudain dû au risque systémique consécutif à un nouvel effondrement bancaire. La FDIC a été nommée séquestre et la majeure partie des actifs et des dépôts a été acquise par Flagstar Bank, une filiale de New York Community Bancorp, opérant sous le nom de Flagstar Bank à partir d'avril 2025.

Ce que cache cette estimation, c'est l'ampleur de la perte : la faillite a coûté au Fonds d'assurance des dépôts (DIF) environ 2,4 milliards de dollars. Aujourd'hui, l'entité originale de Signature Bank n'est pas opérationnelle, ses actions (SBNY) se négociant sur les OTC Pink Sheets avec une modeste capitalisation boursière d'environ 72,42 millions de dollars au début de 2025, un cruel rappel de sa disparition. Si vous souhaitez approfondir la philosophie originale qui a conduit à cette croissance et à ce risque, vous pouvez lire le Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Signature Bank (SBNY).

Voici un rapide calcul sur la solidité avant la fermeture : avant sa faillite, la banque avait annoncé une croissance de ses revenus de 14.00% et un retour sur capitaux propres (ROE) de 16.87%, affichant une performance opérationnelle incontestablement solide, rapidement éclipsée par ses problèmes de liquidité et de concentration.

Structure de propriété de la Banque Signature (SBNY)

Vous devez savoir qui prend les commandes, surtout après une faillite bancaire majeure. La réponse courte est que la Signature Bank d'origine (SBNY) est une entité défunte en mise sous séquestre, mais ses actions sont toujours négociées et son activité principale appartient désormais à New York Community Bancorp (NYCB). La structure de propriété que vous voyez pour le ticker SBNY reflète les capitaux propres résiduels de la société holding en faillite, et non de la banque opérationnelle, qui est désormais entièrement intégrée à Flagstar Bank, N.A.

Cette situation crée une réalité divisée : les anciens titres sont en grande partie détenus par des investisseurs particuliers qui spéculent sur l'issue de la mise sous séquestre, tandis que les actifs réels et fonctionnels des banques commerciales sont régis par l'équipe de direction et le conseil d'administration de Flagstar Bank.

Compte tenu de la situation actuelle de l'entreprise

La Signature Bank originale, N.A., a été fermée par les régulateurs en mars 2023. Il ne s'agit pas d'une société d'exploitation publique au sens traditionnel du terme ; il s'agit d'une entité mise sous séquestre sous la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). L'action ordinaire, le ticker SBNY, est radiée du Nasdaq et se négocie sur le marché expert (OTCPK :SBNY), représentant la créance en actions sur la société holding défunte. Il s’agit d’une distinction essentielle pour tout investisseur : vous achetez une créance en liquidation, et non un élément d’une entreprise en activité.

La grande majorité des dépôts, des prêts et des 40 succursales de la banque ont été acquis par Flagstar Bank, N.A., une filiale de New York Community Bancorp, Inc., dans le cadre d'un accord qui a transféré environ 38 milliards de dollars en actifs et assumés 34 milliards de dollars dans les dépôts. Cette transaction n'incluait pas les activités bancaires d'actifs numériques de l'ancienne banque ni environ 60 milliards de dollars en prêts, qui restent sous séquestre FDIC pour une disposition ultérieure. L'activité opérationnelle est désormais une division bancaire commerciale au sein de Flagstar Bank. Explorer l’investisseur de la Signature Bank (SBNY) Profile: Qui achète et pourquoi ?

Compte tenu de la répartition de l'actionnariat de l'entreprise

À partir de l’exercice 2025, la répartition de la propriété des actions SBNY résiduelles et non opérationnelles (OTCPK : SBNY) montre une base d’actionnaires très fragmentée, ce qui est typique d’une société écran à ce stade. La présence institutionnelle est minime par rapport à son ancien statut de parmi les 50 premières banques américaines.

Voici le calcul rapide : avec seulement 11.07% des actions détenues par les institutions, l'évolution des prix est sans aucun doute motivée par le sentiment des détaillants et les développements juridiques liés au processus de mise sous séquestre de la FDIC.

Compte tenu du leadership de l'entreprise

Les dirigeants qui comptent pour les opérations de l'ancienne Signature Bank sont l'équipe de direction de son successeur, Flagstar Bank, N.A., et de sa société mère, New York Community Bancorp. Les fondateurs et dirigeants d'origine ne contrôlent plus les activités bancaires opérationnelles.

• Joseph M. Otting : Est président exécutif, président et chef de la direction de Flagstar Bank, N.A. Il dirige l'orientation stratégique de l'entité issue du regroupement, qui comprend les lignes commerciales acquises de Signature Bank.
• Lee Smith : Vice-président exécutif principal et directeur financier de Flagstar Bank, N.A. Il gère l'information financière et la structure du capital, qui intègre désormais environ 38 milliards de dollars dans les actifs acquis de Signature Bank.
• Richard Raffetto : Vice-président exécutif principal et président des services bancaires commerciaux et privés chez Flagstar Bank, N.A. Son rôle supervise directement les équipes de services bancaires commerciaux et privés qui ont été intégrées à partir de l'ancienne Signature Bank, en se concentrant sur le financement spécialisé du marché intermédiaire et les prêts de santé.

Ce qu'il faut retenir, c'est que les décisions stratégiques et opérationnelles affectant les clients et les secteurs d'activité de l'ancienne Signature Bank sont désormais prises par la direction de Flagstar Bank, et non par l'ancienne direction de SBNY, qui n'est qu'une coquille vide en liquidation.

Mission et valeurs de Signature Bank (SBNY)

L'objectif principal de Signature Bank, bien que jamais officialisé dans un énoncé de mission public, était d'offrir des services bancaires commerciaux hautement personnalisés et axés sur les relations aux entreprises privées et à leurs dirigeants, un modèle qui a conduit sa croissance rapide à plus de 110 milliards de dollars à l'actif d'ici fin 2022. Les valeurs de la banque étaient centrées sur la réactivité et le service spécialisé, qui constituent le fondement de sa franchise bancaire unique.

Compte tenu de l'objectif principal de l'entreprise

Vous recherchez l’ADN de l’entreprise, et pour Signature Bank, ce n’était pas une plaque brillante sur le mur. Il s’agissait d’une stratégie commerciale : attirer les meilleurs banquiers, leur donner de l’autonomie et les laisser construire des relations clients profondes et personnelles. Ce modèle « mangez ce que vous tuez » dans le secteur bancaire est définitivement rare.

Déclaration de mission officielle

Signature Bank n'a pas publié d'énoncé de mission formel et publiquement déclaré avant sa fermeture en mars 2023. Cependant, ses opérations définissaient clairement son objectif implicite : servir une clientèle exclusive avec des produits financiers spécialisés. Voici la mission pratique, basée sur ses actions :

• Fournir des produits et services financiers spécialisés aux entreprises privées, à leurs propriétaires et à leurs cadres supérieurs.
• Concentrez-vous sur les services bancaires relationnels, en privilégiant la rapidité, la commodité et la réactivité sur un vaste réseau d'agences.
• Offrez une valeur exceptionnelle grâce à des gestionnaires de relations expérimentés et à des solutions personnalisées, y compris sa plateforme pionnière de paiements numériques Signet™.

Pour un aperçu plus approfondi des chiffres derrière cette mission, vous devriez consulter Briser la santé financière de Signature Bank (SBNY) : informations clés pour les investisseurs.

Énoncé de vision

Les actions stratégiques de la banque, qui ont conduit à un actif total d'environ 110,4 milliards de dollars fin 2022, indiquait une vision claire. Leur objectif n’était pas de devenir une simple banque régionale parmi d’autres.

• Devenez la banque leader pour les entreprises privées dans la région métropolitaine de New York et développez-vous stratégiquement dans des secteurs d'activité nationaux clés tels que les services bancaires de fonds et les services bancaires d'actifs numériques.
• Maintenir une réputation d'excellence en matière de service à la clientèle et de performance financière, en réalisant une croissance organique qui a dépassé le 100 milliards de dollars marque d'actif.
• Innover dans les solutions de paiement, comme le réseau Signet™, pour offrir aux clients commerciaux des transferts de fonds en temps réel, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, 365 jours par an, positionnant ainsi la banque à l'avant-garde de la banque d'actifs numériques, qui représente 30% des dépôts d’ici 2021.

Honnêtement, leur vision était de croître rapidement en étant l’anti-grande banque du secteur commercial.

Slogan/slogan de l'entreprise donné

Signature Bank n'avait pas de slogan ou de slogan officiel largement promu. Ils se sont appuyés sur le bouche-à-oreille et la réputation de leurs chargés de relations plutôt que sur des campagnes publicitaires de masse. Pourtant, étant donné leur orientation client, un slogan non officiel efficace aurait été :

• La Banque Privée des Entreprises.

Leur objectif était si strict que leur marque était leur service, pas une phrase accrocheuse. Le bénéfice net de la banque pour 2022 a été déclaré à environ 1,337 milliards de dollars, montrant l’efficacité de cette stratégie relationnelle avant le risque systémique du début 2023. Ce que cache cette estimation, c’est la forte concentration de dépôts non assurés, qui a atteint 89.3% au moment de sa fermeture.

Signature Bank (SBNY) Comment ça marche

Vous posez des questions sur Signature Bank, et honnêtement, vous devez savoir que l'entité d'origine, Signature Bank (SBNY), a été fermée par les régulateurs en mars 2023. Les secteurs d'activité opérationnels - la partie qui rapporte réellement de l'argent - ont été acquis par Flagstar Bank, une filiale de New York Community Bancorp, et c'est ce que nous devons analyser maintenant. Flagstar Bank a repris le modèle de banque commerciale axé sur les relations, en tirant parti des équipes de clientèle privée de l'ancienne Signature Bank et de leur base de dépôts de base, mais elle a explicitement laissé derrière elle l'activité bancaire d'actifs numériques.

Ainsi, le moteur de création de valeur de l'ancienne Signature Bank fonctionne désormais comme une branche spécialisée de banque commerciale et privée au sein de Flagstar Bank, générant des revenus principalement par le biais de prêts commerciaux et industriels (C&I) et de services payants pour les entreprises de taille moyenne et les clients fortunés. Au 31 mars 2025, Flagstar Bank a déclaré un actif total de 97,6 milliards de dollars, avec des dépôts s'élevant à 73,9 milliards de dollars, ce qui montre l'ampleur de l'entité combinée. C'est la vraie histoire.

Compte tenu du portefeuille de produits/services de l'entreprise

Le cœur de la proposition de valeur reste le même : un modèle bancaire à contact unique et à contact élevé pour les clients commerciaux, désormais sous l'égide de Flagstar Bank. Ils se concentrent sur les prêts commerciaux et la gestion de la trésorerie, d’où proviennent les flux de trésorerie fiables.

Compte tenu du cadre opérationnel de l'entreprise

Le cadre opérationnel repose sur une approche « fondée sur le travail d'équipe », ce que la banque Signature originale a perfectionné. Ce modèle est très efficace pour rassembler des dépôts solides et à faible coût, puis déployer ce capital dans des prêts commerciaux rentables.

• Collecte de dépôts axée sur les relations : Les équipes de clientèle privée, composées de banquiers expérimentés, servent de point de contact unique pour tous les besoins des clients, ce qui constitue sans aucun doute un énorme attrait. Cette touche personnelle garantit des dépôts de grande valeur sans intérêt (NIB).
• Déploiement des capitaux : Le portefeuille de prêts acquis représentait environ 13 milliards de dollars de prêts commerciaux et industriels (C&I), qui offrent généralement un rendement plus élevé et une durée plus courte que les prêts multifamiliaux qui ne faisaient pas partie de la transaction.
• Intégration numérique : Les secteurs d'activité fonctionnent désormais sur la nouvelle plateforme bancaire numérique Q2, vers laquelle l'équipe de gestion de la trésorerie de Flagstar Bank est passée en 2024. Cela améliore l'expérience client et fournit des solutions de surveillance de la fraude.
• Consolidation du réseau de succursales : Flagstar Bank a repris toutes les succursales de l'ancienne Signature Bank - environ 40 sites - et les a intégrées à son réseau existant d'environ 400 sites répartis dans neuf États, accélérant ainsi sa transformation en banque commerciale.

Voici le calcul rapide : l'acquisition a généré environ 34 milliards de dollars de dépôts, dont une partie substantielle était constituée de dépôts NIB à faible coût tant convoités, renforçant immédiatement la base de financement de Flagstar Bank et réduisant sa dépendance à des emprunts de gros plus coûteux. Cela représente une augmentation massive des liquidités.

Compte tenu des avantages stratégiques de l'entreprise

L'avantage concurrentiel des anciennes lignes d'activité de Signature Bank, qui font désormais partie de Flagstar Bank, vient de son orientation spécialisée et de la qualité des relations qu'elle a entretenues, même après l'effondrement.

• Focus sur l'industrie spécialisée : L'expansion de la banque dans 12 secteurs verticaux distincts, notamment les médias technologiques et les communications, l'énergie et les énergies renouvelables et le financement des soins de santé, s'appuie sur l'expertise en matière de C&I de l'ancienne Banque Signature. Cette spécialisation permet des solutions financières sur mesure et une pénétration plus profonde du marché.
• Dépôts collants et à faible coût : Le modèle Private Client Team est la clé pour attirer et conserver des dépôts de haute qualité ne portant pas intérêt, qui constituent la forme de financement la moins chère pour une banque. Cela offre un avantage structurel en termes de coûts par rapport aux concurrents.
• Empreinte géographique : L'acquisition a immédiatement donné à Flagstar Bank une présence plus forte dans la région métropolitaine de New York et sur la côte ouest, en tirant parti de la clientèle régionale établie de l'ancienne Signature Bank.

Ce que cache cette estimation, c'est le défi permanent de retenir tous les clients et tous les talents de l'ancienne Signature Bank, mais le modèle commercial sous-jacent - une banque commerciale spécialisée et hautement interactive - reste puissant. Vous pouvez en savoir plus sur la perspective du marché ici : Explorer l’investisseur de la Signature Bank (SBNY) Profile: Qui achète et pourquoi ?

Signature Bank (SBNY) Comment elle gagne de l'argent

Le cœur du modèle commercial de l'ancienne Signature Bank, qui fonctionne désormais comme un segment spécialisé au sein de Flagstar Bank, N.A., consiste à générer des revenus à partir de l'écart entre ce qu'elle gagne sur les prêts et les titres et ce qu'elle paie pour les dépôts, connu sous le nom de revenu net d'intérêts (NII). Le deuxième moteur de revenus, plus modeste, provient d'activités hors intérêts telles que la gestion de patrimoine et les services payants, un domaine crucial de diversification alors que la banque exécute sa stratégie de redressement.

Répartition des revenus de Signature Bank

Sur la base de la performance des opérations acquises au sein de Flagstar Bank, N.A. pour les neuf premiers mois de l'exercice 2025, la composition des revenus reste fortement axée sur les prêts traditionnels, bien que les revenus hors intérêts affichent une forte croissance d'un trimestre à l'autre. Les analystes estiment que le chiffre d’affaires de l’entité issue du regroupement pour l’ensemble de l’année 2025 sera d’environ 1,798 milliards de dollars.

Voici le calcul rapide : pour les neuf premiers mois de 2025, l'entité combinée a généré environ 1,254 milliard de dollars en revenus nets d’intérêts et 251 millions de dollars en revenus autres que d'intérêts, totalisant 1,505 milliards de dollars en revenus.

Économie d'entreprise

La santé financière des activités acquises de la banque dépend de l'amélioration de sa marge nette d'intérêt (MNI) et de la repondération réussie de son portefeuille de prêts. La stratégie actuelle s’éloigne clairement de la structure héritée qui a causé des problèmes.

• Expansion de la marge nette d’intérêt (NIM) : Le NIM, qui est la mesure de base de la rentabilité des prêts, a été 1.91% au troisième trimestre 2025, une augmentation de 12 points de base sur un an. L'équipe de direction prévoit une expansion significative et s'attend à ce que NIM atteigne 2,80% à 2,90% d'ici 2027.
• Restructuration du portefeuille de prêts : La banque se désexpose activement à l'immobilier commercial (CRE), en particulier dans le secteur multifamilial. L’exposition aux prêts multifamiliaux a été réduite à 30,0 milliards de dollars au 30 juin 2025. Cette réduction est une mesure délibérée visant à réduire les risques du bilan.
• Croissance commerciale et industrielle (C&I) : Le nouveau moteur de croissance des prêts est celui des prêts C&I, qui offrent généralement des rendements plus élevés et des durées plus courtes. Les nouvelles émissions de prêts C&I ont augmenté 41% au troisième trimestre 2025, le portefeuille total de C&I augmentant de 448 millions de dollars du trimestre précédent.
• Focus sur les revenus de frais : Le flux de revenus hors intérêts, qui comprend les frais provenant des activités acquises de gestion de patrimoine et de courtage, est essentiel à la stabilisation des revenus. Le 22% La hausse d'un trimestre à l'autre dans ce segment montre la valeur de ces services payants.

L’ensemble du modèle économique est actuellement dans une phase de transition, de sorte que l’on assiste à un mélange de diminution des actifs existants et de croissance agressive de nouvelles catégories de prêts de meilleure qualité. C'est certainement la bonne décision.

Performance financière de la Banque Signature

La performance financière en 2025 reflète les coûts d’un redressement et d’une intégration majeurs de l’entreprise, mais les mesures opérationnelles sous-jacentes affichent une dynamique positive, conforme à l’objectif de retour à la rentabilité.

• Défi de rentabilité : La banque a déclaré une perte nette GAAP de 45 millions de dollars au troisième trimestre 2025, ce qui représente une amélioration par rapport aux trimestres précédents de l'année. La direction vise publiquement un retour à la rentabilité GAAP d’ici le quatrième trimestre 2025.
• Amélioration de la qualité du crédit : Imputations nettes sur les prêts que la banque ne s'attend pas à recouvrer - totalisés 73 millions de dollars au troisième trimestre 2025, un 38% diminution par rapport au deuxième trimestre. Cette tendance montre une amélioration de la qualité du portefeuille de prêts.
• Solidité du capital : Le ratio Common Equity Tier 1 (CET1), une mesure clé de la solidité du capital d'une banque, a augmenté à 12.3% au 30 juin 2025. Cela place la banque dans une position forte par rapport à ses pairs et constitue un solide tampon contre les pertes de crédit futures.
• Économies de coûts stratégiques : L'achèvement de la réorganisation de la société holding en octobre 2025 devrait simplifier la structure de l'entreprise et générer environ 10 à 15 millions de dollars en économies annuelles sur les dépenses d’exploitation.

Pour approfondir l'orientation stratégique à long terme de la banque, vous devriez consulter le Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Signature Bank (SBNY).

Signature Bank (SBNY) Position sur le marché et perspectives d’avenir

La Signature Bank d'origine (SBNY) n'est plus une entité opérationnelle, ayant été fermée par les régulateurs en mars 2023 et placée sous séquestre de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), son avenir est donc désormais un processus complexe de liquidation et de performance de ses actifs acquis.

Les perspectives immédiates sont définies par la gestion par la FDIC d'un portefeuille massif de prêts conservés et par l'intégration des dépôts acquis et des prêts commerciaux dans Flagstar Bank, une filiale de New York Community Bancorp (NYCB).

Paysage concurrentiel

L'analyse concurrentielle des anciens métiers de Signature Bank doit être partagée entre la liquidation de son ancien portefeuille d'immobilier commercial (CRE) et la nouvelle position sur le marché des actifs acquis par Flagstar Bank.

La FDIC conserve une estimation 60 milliards de dollars de prêts, essentiellement CRE, et environ 4 milliards de dollars dans les dépôts liés à l’ancienne activité d’actifs numériques.

Flagstar Bank, en acquérant 38 milliards de dollars en actifs (y compris 13 milliards de dollars en prêts commerciaux et industriels et 25 milliards de dollars en espèces) et en supposant 34 milliards de dollars dans les gisements, a immédiatement consolidé sa position d'acteur régional majeur, même si l'intégration a été difficile.

Opportunités et défis

L’avenir des anciens métiers est très contrasté : l’opportunité pour l’acquéreur réside dans la diversification, tandis que le risque de mise sous séquestre est lié à une classe d’actifs en difficulté.

Position dans l'industrie

La Signature Bank d'origine était une banque régionale de premier plan à New York, connue pour son modèle de banque commerciale personnalisé et axé sur les relations et pour son adoption précoce des services bancaires d'actifs numériques avec la plateforme Signet.

L'héritage de Signature Bank existe désormais sous deux formes :

• La mise sous séquestre de la FDIC détient l'essentiel des prêts problématiques de l'immobilier commercial (CRE), qui sont en cours de liquidation, ainsi que la plateforme Signet, dont l'avenir est incertain en novembre 2025.
• Flagstar Bank a absorbé le modèle de banque relationnelle, le réseau de succursales de New York et une base de dépôts substantielle et à faible coût de 34 milliards de dollars, qui contribue à transformer sa société mère, NYCB, en une banque commerciale plus diversifiée.

Honnêtement, le principal point à retenir pour l’industrie est le message réglementaire : le modèle des banques régionales à forte croissance et à forte concentration, en particulier celles qui disposent d’importantes bases de dépôts non assurés provenant de secteurs volatils comme les actifs numériques, est désormais soumis à un examen minutieux.

Les valeurs fondamentales qui ont conduit au succès initial de la banque sont toujours d'actualité pour toute nouvelle entité cherchant à combler le vide laissé par sa fermeture. Vous pouvez en savoir plus sur ce que la banque représentait dans son Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Signature Bank (SBNY).

Finances : suivez la progression de la disposition des fonds retenus par la FDIC 60 milliards de dollars portefeuille de prêts et surveiller les résultats de NYCB au quatrième trimestre 2024 et au premier trimestre 2025 à la recherche de signes de stabilisation des actifs acquis.