Die erste der Long Island Corporation (FLIC): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & Verdient Geld

Was unternimmt eine fast ein Jahrhundert alte Gemeinschaftsbank, um auf dem New Yorker Metromarkt relevant zu bleiben? Die 1927 gegründete First of Long Island Corporation (FLIC) hat jahrzehntelange Veränderungen gemeistert, indem sie sich auf lokale Geschäfts- und Verbraucherbedürfnisse konzentrierte. Diese Strategie führte im Jahr 2025 zu einem bedeutenden Wandel, der in einer großen Fusion mit ConnectOne Bancorp, Inc. gipfelte. Dieser Schritt schuf eine beeindruckende regionale Präsenz mit ca 14 Milliarden Dollar bei der kombinierten Bilanzsumme ein massiver Anstieg gegenüber der Bilanzsumme zum Jahresende 2024 von 4,1 Milliarden US-Dollar, also muss man sich fragen: Was bedeutet diese neue Größenordnung für seine zukünftige Rentabilität und seine gemeinschaftsorientierte Mission? Wir werden aufschlüsseln, wie diese Institution, die im ersten Quartal 2025 einen Nettogewinn von 3,8 Millionen US-Dollar, funktioniert tatsächlich und verdient Geld, besonders jetzt, wo es Teil eines viel größeren Unternehmens ist.

Der erste in der Geschichte der Long Island Corporation (FLIC).

Die First of Long Island Corporation (FLIC) hat eine lange Geschichte: Sie begann als kleine Gemeinschaftsbank, entwickelte sich dann zu einer börsennotierten Holdinggesellschaft und schloss zuletzt eine große Fusion ab. Um seinen Werdegang zu verstehen, muss man über die Unternehmenseinheit hinaus auf seine Bankwurzeln blicken, die fast ein Jahrhundert zurückreichen.

Angesichts des Gründungszeitplans des Unternehmens

Gründungsjahr

Die First National Bank of Long Island, die Kerntochtergesellschaft, wurde im Jahr gegründet 1927. Die Muttergesellschaft, The First of Long Island Corporation, wurde viel später, am 7. Februar, offiziell gegründet. 1984.

Ursprünglicher Standort

Der ursprüngliche Standort der Bank war Glen Head, New York, ein wichtiger Teil ihres Community-Banking-Schwerpunkts.

Mitglieder des Gründungsteams

Die Institution wurde von einer Gruppe lokaler Wirtschaftsführer gegründet, die den Bedarf an einem gemeinschaftsorientierten Finanzinstitut sahen. Konkrete Namen aller ursprünglichen Gründer werden nicht allgemein bekannt gemacht, aber ihre gemeinsame Vision bildete die Grundlage für jahrzehntelange lokale Dienste.

Anfangskapital/Finanzierung

Die anfängliche Kapitalausstattung für die Gründung der Bank im Jahr 1927 war bescheiden $25,000. Das ist eine kleine Summe, die einen großen regionalen Akteur ins Leben gerufen hat.

Angesichts der Meilensteine der Unternehmensentwicklung

Angesichts der transformativen Momente des Unternehmens

Die Periode des größten Wandels des Unternehmens war definitiv in den Jahren 2024 und 2025 und gipfelte in der Übernahme. Dieser Wandel von einer regionalen Bankholding zu einem Teil eines größeren, diversifizierten Unternehmens veränderte seine Struktur und Zukunftsaussichten grundlegend. Davor war diszipliniertes, lokales Wachstum der Schlüssel.

Die strategische Entscheidung zur Fusion wird mit ca. bewertet 284 Millionen Dollar zum Zeitpunkt der Ankündigung war auf die Notwendigkeit größerer Größe und größerer Ressourcen in einem wettbewerbsintensiven Finanzmarkt zurückzuführen. Durch diesen Schritt entstand eine der fünf größten Gemeinschaftsbanken auf Long Island, gemessen am Einlagenmarktanteil.

• Gründung der Holding (1984): Die Trennung der Geschäftstätigkeit der Bank von der Muttergesellschaft ermöglichte ein flexibleres Kapitalmanagement und erleichterte die akquisitionsbasierte Wachstumsstrategie.
• Die Fusion 2025: Die Übernahme durch ConnectOne Bancorp, Inc. war die letzte und bedeutendste Transformation, mit der The First of Long Island Corporation am 2. Juni 2025 als unabhängige Einheit endete. Das kombinierte Unternehmen firmiert unter der Marke ConnectOne.
• Finanzieller Kontext der Fusion: Im Vorfeld der Fusion meldete das Unternehmen im ersten Quartal 2025 einen Nettogewinn von 3,8 Millionen US-Dollar, oder $0.17 pro Aktie, mit 878,1 Millionen US-Dollar zum 31. März 2025 über die verfügbare Liquidität. Dies stellte eine starke, wenn auch geringere Kapitalbasis für die Transaktion dar.

Die Geschichte des Unternehmens zeigt eine deutliche Entwicklung von einer lokalen Bank mit einer Filiale zu einer Multimilliarden-Dollar-Holdinggesellschaft, eine Reise, die einen entscheidenden Kontext für das Verständnis liefert Leitbild, Vision und Grundwerte der First of Long Island Corporation (FLIC).

Die erste Eigentümerstruktur der Long Island Corporation (FLIC).

Die unabhängige Eigentümerstruktur der First of Long Island Corporation wurde im Jahr 2025 grundlegend geändert und gipfelte in einer Fusion, bei der ihre öffentlichen Aktionäre zu Eigentümern eines größeren, konsolidierten Unternehmens wurden. Seit November 2025 handelt das Unternehmen nicht mehr als eigenständige Einheit, da es von ConnectOne Bancorp, Inc. übernommen wurde.

Angesichts des aktuellen Status des Unternehmens

Die First of Long Island Corporation war eine börsennotierte Bankholdinggesellschaft an der NASDAQ unter dem Tickersymbol FLIC, bis sie am 2. Juni 2025 ihre Fusion mit ConnectOne Bancorp, Inc. abschloss. Diese Transaktion war ein wichtiger strategischer Schritt, der FLIC effektiv als unabhängige Einheit auflöste und ConnectOne zum überlebenden Unternehmen machte.

Das zusammengeschlossene Unternehmen firmiert nun unter der Marke ConnectOne und schafft mit ca 14 Milliarden Dollar im Gesamtvermögen. Ehemalige FLIC-Aktionäre erhielten 0,5175 ConnectOne-Stammaktien für jede FLIC-Aktie, die sie besaßen, und sie besitzen nun insgesamt etwa 0,5175 ConnectOne-Stammaktien 24% der Stammaktien von ConnectOne. Dies ist ein klassisches Beispiel für eine strategische Akquisition, um an Größe zu gewinnen und die Marktreichweite in New York, New Jersey und Südost-Florida zu erweitern.

Wenn Sie die Beweggründe hinter den Investitionsentscheidungen vor der Fusion verstehen möchten, die zu diesem Ergebnis geführt haben, sollten Sie dies tun Erkundung des ersten Investors der Long Island Corporation (FLIC). Profile: Wer kauft und warum?

Angesichts der Aufschlüsselung der Eigentumsverhältnisse des Unternehmens

Vor dem Abschluss der Fusion im Juni 2025 war die Eigentümerschaft der First of Long Island Corporation eine typische Mischung für eine Regionalbank, wobei ein erheblicher Anteil von Privatanlegern gehalten wurde. Diese Struktur bestimmte die Abstimmung der Aktionäre über die Fusion, die im Februar 2025 genehmigt wurde.

Institutionelle Anleger wie Wellington Management Group LLP und Bank of America Corp. /DE/ passten ihre Positionen in den Quartalen vor der Fusion aktiv an und zeigten damit die veränderte Stimmung im Zusammenhang mit der Transaktion. Der hohe Anteil an Einzelhandelsbeteiligungen bedeutete, dass das Schicksal des Unternehmens definitiv in den Händen einer vielfältigen Gruppe einzelner Aktionäre lag.

Angesichts der Führung des Unternehmens

Das Führungsteam von The First of Long Island Corporation wechselte nach der Fusion seine Rollen, wobei wichtige Führungskräfte Positionen innerhalb der kombinierten Struktur von ConnectOne Bancorp, Inc. übernahmen. Durch diesen Schritt wird sichergestellt, dass die frühere FLIC-Expertise weiterhin genutzt wird, insbesondere die umfassende Kenntnis des Long-Island-Marktes.

• Christopher Becker: Als ehemaliger Präsident und CEO der The First of Long Island Corporation wurde er nach der Fusion zum stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden von ConnectOne ernannt. Dies ist eine entscheidende Rolle für die Integration der beiden Bankkulturen und -strategien.
• Patrick Michael O'Neill: Vor der Fusion war er Präsident und Chief Executive Officer von FLIC.
• Glen Robert Covey: War als Executive Vice President und Chief Financial Officer von FLIC tätig.

Die endgültigen Finanzergebnisse des unabhängigen FLIC, die für das erste Quartal 2025 gemeldet wurden, zeigten einen Nettogewinn von 3,8 Millionen US-Dollar, oder $0.17 pro Aktie, was die Finanzlage zeigt, die das Führungsteam bis zum Abschluss der Fusion verwaltet hat. Der Führungswechsel, insbesondere die Ernennung ehemaliger FLIC-Direktoren in den ConnectOne-Vorstand, war ein wesentlicher Bestandteil der Fusionsvereinbarung, um Kontinuität und Stakeholder-Vertretung zu gewährleisten.

Die erste Mission und Werte der Long Island Corporation (FLIC).

Die First of Long Island Corporation (FLIC) hat ihren Zweck schon immer im Community Banking verankert und dem „Customer First“-Ansatz Vorrang vor reiner Größe eingeräumt, weshalb ihre Kultur so stark auf persönlichen Service und lokales Fachwissen ausgerichtet ist. Dieses Engagement für Integrität und lokale Beziehungen ist definitiv der Kern seiner langfristigen Strategie, auch wenn das Unternehmen sich auf einen großen Wandel Mitte 2025 vorbereitet.

Sie haben es mit einer Bankholding zu tun, deren Mission es weniger um abstrakte globale Finanzen als vielmehr um die greifbare finanzielle Gesundheit von Unternehmen und Familien in Long Island und New York City geht. Dieser lokale Fokus ist der Motor ihres Wertversprechens.

Angesichts des Kernzwecks des Unternehmens

Auch wenn nicht immer ein einziges formelles Leitbild an der Wand hängt, deuten die Maßnahmen und öffentlichen Unterlagen des Unternehmens durchweg auf ein klares, doppelt fokussiertes Ziel hin: die Bereitstellung personalisierter Finanzlösungen bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung einer grundsoliden finanziellen Grundlage für seine Aktionäre. Die jüngsten Ergebnisse des ersten Quartals 2025 zeigen diese Stabilität mit einem Buchwert pro Aktie von $16.91 zum 31. März 2025, auch unter Berücksichtigung der Kosten der bevorstehenden Fusion.

• Community-Fokus: Erfüllen Sie die finanziellen Bedürfnisse kleiner und mittlerer Unternehmen, Fachleute und Verbraucher in den Kernmärkten Long Island und New York City.
• Relationship-Banking: Bauen Sie langfristige Kundenbeziehungen durch personalisierten, außergewöhnlichen Service auf.
• Integrität und Stabilität: Arbeiten Sie mit Transparenz, ethischen Praktiken und einer konservativen Kreditkultur, um Stabilität zu gewährleisten.

Offizielles Leitbild

Das Engagement der First of Long Island Corporation lässt sich am besten anhand ihrer Betriebsphilosophie verstehen – der Verpflichtung zu einem „Customer First“-Banking-Erlebnis. Das bedeutet, dass wir ein umfassendes Angebot an Kredit-, Einlagen- und digitalen Produkten anbieten, jedoch mit lokalem Bezug. Ihr Fokus auf disziplinierte Zeichnungsstandards trägt beispielsweise dazu bei, ein qualitativ hochwertiges Kreditportfolio aufrechtzuerhalten, das die Grundlage für die Stabilität einer Gemeinschaftsbank darstellt.

Hier ist die kurze Berechnung ihrer Stabilität: Sie hatten 878,1 Millionen US-Dollar Die zum 31. März 2025 verfügbare Gesamtliquidität zeigt eine starke Fähigkeit, wirtschaftliche Veränderungen zu bewältigen und die Kundenbedürfnisse zu erfüllen.

Visionserklärung

Die kurzfristige Vision für The First of Long Island Corporation ist mit der strategischen Fusion mit ConnectOne Bancorp, Inc. verbunden, die voraussichtlich um den 1. Juni 2025 abgeschlossen sein wird. Dieser Schritt soll eine führende New Yorker Metro-Community-Bank mit beträchtlicher Größe schaffen.

• Strategisches Wachstum: Kombinieren Sie mit ConnectOne, um eine größere, wettbewerbsfähigere Einheit mit ungefähr zu bilden 14 Milliarden Dollar im Gesamtvermögen.
• Verbesserte Präsenz: Etablierung des kombinierten Unternehmens als eine der fünf größten Gemeinschaftsbanken auf Long Island nach Einlagenmarktanteil.
• Gelegenheit freischalten: Nutzen Sie das kommerzielle Fachwissen und die moderne Infrastruktur von ConnectOne, um den angesehenen Kundenstamm von FLIC zu bedienen und neue Möglichkeiten für Stakeholder zu erschließen.

Bei dieser Vision geht es nicht nur darum, größer zu werden; Es geht darum, die Schlagkraft einer größeren Institution zu stärken und gleichzeitig die „People First“-Kultur beizubehalten, ein entscheidendes Gleichgewicht bei jeder Fusion. Sie können tiefer in die Auswirkungen dieser Verschiebung eintauchen, indem Sie Erkundung des ersten Investors der Long Island Corporation (FLIC). Profile: Wer kauft und warum?

Slogan/Slogan des Unternehmens gegeben

Die First National Bank of Long Island, die operative Tochtergesellschaft, verwendet einen klaren, handlungsorientierten Slogan, der ihre serviceorientierte Kultur zusammenfasst.

• „Gehe zuerst, geh weit“

Dieser einfache Satz vermittelt die Idee, dass ihr Engagement – ihre Mitarbeiter, die „an erster Stelle“ für den Kunden stehen – es den Kunden hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und letztendlich „weit zu kommen“. Es ist eine Botschaft, die bei den kleinen und mittleren Unternehmen, die sie bedienen, Anklang findet. Dies ist eine intelligente Möglichkeit, ihr Servicemodell mit dem Kundenerfolg zu verbinden. Die Kultur der Bank, außergewöhnlichen Service zu bieten, verleiht diesem Slogan seine wahre Bedeutung.

Das Erste der Long Island Corporation (FLIC) Wie es funktioniert

Die First of Long Island Corporation fungierte über ihre Tochtergesellschaft The First National Bank of Long Island als traditionelle Gemeinschaftsbank und erzielte Einnahmen hauptsächlich aus der Spanne zwischen den Zinsen für Kredite und Investitionen und den Zinsen für Kundeneinlagen. Dieses eigenständige Modell wurde im zweiten Quartal 2025 abgeschlossen, als das Unternehmen von ConnectOne Bancorp, Inc. übernommen wurde, wodurch eine größere New Yorker Metro-Community-Bank mit ca 14 Milliarden Dollar im Gesamtvermögen.

Angesichts des Produkt-/Dienstleistungsportfolios des Unternehmens

Angesichts des betrieblichen Rahmens des Unternehmens

Der operative Erfolg von FLIC basierte auf einem fokussierten, regionalen Community-Banking-Modell, bei dem tiefe lokale Kenntnisse und starke persönliche Beziehungen in den Landkreisen Nassau und Suffolk sowie in Teilen von New York City im Vordergrund standen. Die Einnahmequellen der Bank waren einfach: Zinserträge aus Krediten und Wertpapieren sowie zinslose Erträge aus Servicegebühren und Gebühren. Aufschlüsselung der Finanzlage der Long Island Corporation (FLIC): Wichtige Erkenntnisse für Investoren, das sieht man deutlich an den Zahlen.

Im ersten Quartal 2025 meldete das Unternehmen beispielsweise einen Nettogewinn von 3,8 Millionen US-Dollar, die größtenteils aus den Kerngeschäften Kreditvergabe und Einlagenbeschaffung stammte. Der Betriebsablauf war auf jeden Fall unkompliziert:

• Einzahlung: Kapitalbeschaffung durch ein Filialnetz und digitale Dienste, die eine kostengünstige Finanzierungsbasis für die Kreditvergabe bildeten.
• Kreditvergabe und Underwriting: Fokussierung auf Gewerbe- und Wohnkredite mit diszipliniertem Underwriting zur Steuerung des Kreditrisikos.
• Investmentmanagement: Überschüssige Mittel in Wertpapiere investieren, um zusätzliche Zinserträge zu erzielen und die Liquidität zu verwalten.

Auf diese Weise verdient eine Gemeinschaftsbank Geld, indem sie die Zinsspanne gut verwaltet.

Angesichts der strategischen Vorteile des Unternehmens

Die First of Long Island Corporation behauptete ihre Marktposition durch eindeutige, nicht reproduzierbare Vorteile vor der Fusion. Diese Vorteile machten es zu einem attraktiven Ziel für ConnectOne Bancorp, Inc. Fairerweise muss man sagen, dass sein lokaler Fokus sein größter Vorteil war.

• Starke lokale Präsenz: Tiefgreifende, etablierte Kundenbeziehungen und Marktkenntnisse im Großraum Long Island und New York City verschaffen dem Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil gegenüber größeren, weniger lokalisierten Banken.
• Konservative Kreditkultur: Ein disziplinierter Ansatz beim Underwriting und Risikomanagement, der in der Vergangenheit zu einem hochwertigen Kreditportfolio und einer stabilen finanziellen Leistung geführt hat. Der Buchwert je Aktie lag robust bei $16.91 am 31. März 2025.
• Beziehungsorientiertes Banking: Personalisierter Service für kleine und mittelständische Unternehmen und vermögende Privatpersonen, der dazu beitrug, Kunden in einem wettbewerbsintensiven Umfeld zu binden.

Der ultimative strategische Schritt war natürlich die Fusion im Jahr 2025. Dieser Schritt führte sofort zu einer massiven Vergrößerung der lokalen Stärke von FLIC, so dass das zusammengeschlossene Unternehmen nun etwa 50 % hält 14 Milliarden Dollar in Bezug auf die Gesamtaktiva und etablierte sich gemessen am Einlagenmarktanteil als eine der fünf größten Banken auf Long Island. Dies ist eine klare Maßnahme zur Maximierung der Erträge für die Stakeholder.

Das Erste der Long Island Corporation (FLIC), wie es Geld verdient

Die First of Long Island Corporation (FLIC) fungiert in erster Linie als traditionelle Gemeinschaftsbank und erwirtschaftet den Großteil ihrer Einnahmen durch die Kreditvergabe von Geld zu einem höheren Zinssatz, als es an die Einleger auszahlt – ein Vorgang, der als Erzielung einer Nettozinsmarge (Net Interest Margin, NIM) bezeichnet wird.

Die erste Umsatzaufschlüsselung der Long Island Corporation

Mit Stand vom ersten Quartal 2025, also den aktuellsten verfügbaren Daten, wird der Finanzmotor des Unternehmens überwiegend von seinen Kernbankaktivitäten angetrieben. Der Gesamtumsatz für das Quartal belief sich auf ca 21,37 Millionen US-Dollar.

Der Nettozinsertrag (NII) von 18,8 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2025 machte der Löwenanteil aus und stieg um 3.6% Jahr für Jahr. Dieses Wachstum ist ein gutes Zeichen, hängt jedoch stark vom aktuellen Zinsumfeld und der Fähigkeit der Bank ab, ihre Finanzierungskosten zu verwalten.

Zinsunabhängige Erträge, die ungefähr betrugen 2,57 Millionen US-Dollar für das Quartal stammt aus Gebühren und anderen Dienstleistungen. Dieser Stream verzeichnete einen leichten Rückgang von 2.1%, hauptsächlich aufgrund einmaliger Posten im Vorjahr, aber wiederkehrende Gebühren wie Händlerkartendienste und die Erhöhung der bankeigenen Lebensversicherung (BOLI) tragen weiterhin dazu bei.

Betriebswirtschaftslehre

Die wirtschaftliche Gesundheit einer Gemeinschaftsbank lässt sich am besten anhand ihrer Nettozinsspanne (Net Interest Margin, NIM) beurteilen, die Aufschluss darüber gibt, wie effektiv sie von ihren Kreditaktivitäten profitiert. Für FLIC lag der NIM bei 1.91% im ersten Quartal 2025. Das ist eine knappe Marge, stellt aber eine Verbesserung gegenüber dem Vorquartal dar, was auf eine bessere Verwaltung der Einlagenkosten schließen lässt.

Hier ist die kurze Berechnung, wie das Modell funktioniert:

• Kreditportfolio: Die Bank verfügte über Kredite in Höhe von insgesamt ca 3,16 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2025, bei denen es sich um die primär verzinslichen Vermögenswerte handelt.
• Einzahlungsbasis: Die Gesamteinlagen blieben stabil bei rund 3,3 Milliarden US-Dollar. Ein zentrales Risiko besteht hier darin 49.5% der gesamten Einlagen waren zum 31. März 2025 nicht versichert, wodurch die Finanzierungsbasis anfällig für die Marktstimmung sein kann.
• Preisstrategie: Die Fähigkeit der Bank, ihre Zinsaufwendungen auch bei steigenden Marktzinsen niedrig zu halten, ist von entscheidender Bedeutung. Sie konzentrieren sich darauf, kostengünstigere Kerneinlagen anzuziehen und zu behalten, um diesen NIM zu erweitern.

Der wichtigste kurzfristige Faktor, der sich auf die Wirtschaft des Unternehmens auswirkt, ist die bevorstehende Fusion mit ConnectOne Bancorp, Inc. Der Abschluss der Fusion wurde für das zweite Quartal 2025 erwartet, was das unabhängige Geschäftsmodell und die Finanzstruktur von The First of Long Island Corporation grundlegend verändern würde. Dies ist definitiv der größte strategische Schritt, der auf dem Tisch liegt, und es bedeutet, dass das aktuelle unabhängige Modell im Wesentlichen am Ende ist. Sie sollten die überprüfen Leitbild, Vision und Grundwerte der First of Long Island Corporation (FLIC). mit dieser Fusion im Hinterkopf.

Die erste finanzielle Leistung der Long Island Corporation

Wenn Sie sich die Kennzahlen für das erste Quartal 2025 ansehen, sehen Sie, dass eine Bank über ein starkes Kapital verfügt, aber in einem schwierigen Zinsumfeld, das für kleinere Regionalbanken üblich ist, mit Gegenwind bei der Rentabilität zu kämpfen hat.

• Nettoeinkommen: Das Unternehmen meldete einen Nettogewinn von 3,8 Millionen US-Dollar für das erste Quartal 2025, ein Rückgang gegenüber 4,4 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal.
• Gewinn pro Aktie (EPS): Der verwässerte Gewinn je Aktie für das Quartal betrug $0.17.
• Kapitalrendite (ROA): Der ROA, ein Maß dafür, wie effizient Vermögenswerte Gewinne erwirtschaften, lag bei niedrig 0.37%.
• Eigenkapitalrendite (ROE): Der ROE, der die Rendite für die Aktionäre anzeigt, betrug 3.98%. Sowohl ROA als auch ROE liegen unter dem, was ein erfahrener Analyst für eine Bank als gesund erachten würde.
• Buchwert pro Aktie: Diese Kennzahl ist ein guter Indikator für den Liquidationswert einer Bank $16.91 Stand: 31. März 2025, ein Anstieg gegenüber 16,77 USD Ende 2024.
• Kreditqualität: Es gab zinslose Kredite 3,5 Millionen Dollar, aber überfällige Kredite verzeichneten einen deutlichen Anstieg 7,5 Millionen Dollar von 270.000 US-Dollar bis Ende 2024, was eine genaue Überwachung erfordert.

Unter dem Strich bleibt die Liquidität weiterhin stark 878,1 Millionen US-Dollar Die zentralen Rentabilitätskennzahlen (ROA und ROE), die zum 31. März 2025 verfügbar sind, zeigen, dass ein Unternehmen unter Druck steht, was ein wesentlicher Grund für die bevorstehende Fusion ist. Die Fusion ist die wichtigste Maßnahme, die die Entwicklung dieser Finanzkennzahlen in Zukunft verändern wird.

Die erste Marktposition und Zukunftsaussichten der Long Island Corporation (FLIC).

Die Marktposition der First of Long Island Corporation veränderte sich im Jahr 2025 grundlegend und wandelte sich nach der Fusion mit ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) von einer eigenständigen Gemeinschaftsbank zu einer Schlüsselkomponente einer größeren, führenden Regionalbank im Großraum New York. Das zusammengeschlossene Unternehmen verfügt nun über ca Gesamtvermögen von 14 Milliarden US-Dollar und ist strategisch positioniert, um das Wachstum durch die Kombination der kommerziellen Kreditkompetenz von ConnectOne mit dem tief verwurzelten Long Island-Einlagengeschäft von FLIC zu beschleunigen.

Diese im Juni 2025 abgeschlossene Fusion machte das kombinierte Unternehmen sofort zu einer der fünf größten Banken auf Long Island, gemessen am Einlagenmarktanteil, und sicherte sich eine starke regionale Präsenz. Die Zukunftsaussichten konzentrieren sich auf die Realisierung der geplanten Fusionszuwächse (Synergien) und die erfolgreiche Integration der beiden unterschiedlichen Betriebsmodelle – das traditionelle Filialnetz von FLIC mit dem modernen, technologieorientierten Ansatz von ConnectOne.

Wettbewerbslandschaft

Die kombinierte Bank ist in der hart umkämpften Metropolregion New York/New Jersey tätig und tritt sowohl gegen Finanzriesen als auch gegen andere aggressive regionale Akteure an. Sein Wettbewerbsvorteil liegt in einem Hybridmodell: einer kommerziell ausgerichteten, technologieorientierten Plattform, die durch eine starke, stabile Einlagenbasis gestützt wird, die von The First of Long Island Corporation geerbt wurde. Die folgende Tabelle veranschaulicht seine Position im Vergleich zu zwei wichtigen regionalen Wettbewerbern, basierend auf ihrer jeweiligen Größe ab Mitte 2025.

Hier ist die schnelle Rechnung: Das Post-Merger-Vermögen von ConnectOne in Höhe von 14 Milliarden US-Dollar ist mit dem Gesamtvermögen von Dime Community Bancshares in Höhe von 14,20 Milliarden US-Dollar (Stand Juni 2025) vergleichbar, aber deutlich kleiner als die 24,54 Milliarden US-Dollar von Provident Financial Services.

Chancen und Herausforderungen

Die strategischen Gründe für die Fusion bieten das klarste Bild der kurzfristigen Chancen, doch das Umsetzungsrisiko ist real. Das zusammengeschlossene Unternehmen muss die versprochenen Kosteneinsparungen und Umsatzsynergien einhalten, um die anfängliche spürbare Buchwertverwässerung zu rechtfertigen.

Branchenposition

Die kombinierte ConnectOne Bancorp, Inc. ist ein hervorragender regionaler Akteur, der die kritische Schwelle von 10 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten erfolgreich überschritten hat, was sowohl eine strengere behördliche Kontrolle als auch eine größere Markttransparenz mit sich bringt. Der Beitrag der ehemaligen The First of Long Island Corporation war ein stabiles, kostengünstiges Kerneinlagengeschäft, das im aktuellen Hochzinsumfeld definitiv einen erstklassigen Vermögenswert darstellt.

• Größe und Effizienz: Die Bank prognostiziert eine Effizienzquote von etwa 45 % im Jahr 2025, bereinigt um die vollständige Einführung von Kosteneinsparungen, und positioniert sich damit im Vergleich zu vielen Mitbewerbern als hocheffizienter Betreiber.
• Dominanz von Long Island: Der Zusammenschluss sicherte sich sofort einen Marktanteil unter den fünf größten Einlagen auf Long Island, einem wohlhabenden und einlagenreichen Gebiet.
• Kommerzieller Fokus: Die Kernstrategie konzentriert sich weiterhin auf kleine und mittlere Unternehmen und nutzt Technologie, um eine vollständige Palette kommerzieller Bank- und Kreditprodukte anzubieten.

Für einen tieferen Einblick in die Aktionärsbasis, die diesen strategischen Wandel unterstützt hat, sollten Sie „Exploring The First of Long Island Corporation (FLIC) Investor“ besuchen Profile: Wer kauft und warum? Erkundung des ersten Investors der Long Island Corporation (FLIC). Profile: Wer kauft und warum?