SEI Investments Company (SEIC): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & Ganha dinheiro

Como uma empresa de serviços financeiros com uma história de quase seis décadas, a SEI Investments Company (SEIC), continua a navegar no complexo mundo do processamento de investimentos e gestão de ativos no final de 2025?

A resposta está em seu modelo diversificado, orientado pela tecnologia, que a ajudou a gerenciar, aconselhar ou administrar aproximadamente US$ 1,8 trilhão em ativos em 30 de setembro de 2025, ao mesmo tempo em que entrega uma margem operacional consolidada de 28% no terceiro trimestre.

Honestamente, quando você olha para a receita de nove meses de 2025 de US$ 1,689 bilhão e um recorde US$ 106,3 milhões nos eventos de vendas líquidas acumulados no ano, fica claro que sua mudança para ser um fornecedor líder global de tecnologia e operações financeiras está definitivamente valendo a pena.

Portanto, se você está tentando entender o plano para o crescimento sustentado da FinTech, precisa ver como a SEI está traduzindo sua missão – construir futuros corajosos por meio da conexão – em resultados financeiros tangíveis.

História da SEI Investments Company (SEIC)

Você quer entender o DNA da SEI Investments Company (SEIC) – de onde ela veio e como se tornou uma administradora de ativos de US$ 1,8 trilhão em 30 de setembro de 2025. A conclusão direta é que a jornada da SEI é um pivô de meio século de uma empresa de simulação de treinamento bancário a uma potência global de tecnologia financeira e terceirização, conduzida por um fundador que apostou sua própria casa na ideia.

Honestamente, esta não é uma história de crescimento lento e constante; é uma história de mudanças calculadas e transformadoras, particularmente o foco inicial e sustentado na tecnologia como um produto central, e não apenas como uma função de suporte. Essa é a principal diferença.

Dado o cronograma de fundação da empresa

Ano estabelecido

1968

Localização original

Suburbana Filadélfia, Pensilvânia, com sede atual em Oaks, Pensilvânia.

Membros da equipe fundadora

A empresa foi fundada por Alfred P. West, Jr., que, em novembro de 2025, ainda atua como Presidente Executivo.

Capital inicial/financiamento

O capital inicial foi de US$ 400.000, que Alfred P. West Jr. garantiu hipotecando sua própria casa.

Dados os marcos de evolução da empresa

Dados os momentos transformadores da empresa

A trajetória da empresa não tem sido uma linha reta, mas uma série de mudanças calculadas e conscientes do mercado. O que realmente importa é como eles passaram repetidamente de um provedor de serviços para um provedor de plataforma. É assim que você escala.

Uma mudança definitivamente importante ocorreu no final da década de 1990, quando começaram a oferecer serviços de operações de investimento a gestores de investimentos alternativos, marcando-os como Total Operational Outsourcing. Este não era apenas um novo serviço; era um novo modelo de negócios, transformando a complexidade do back-office em um produto escalável e de alta margem.

Aqui está uma matemática rápida sobre seu desempenho recente: nos primeiros nove meses de 2025, a SEI relatou receitas consolidadas de US$ 1,689 bilhão e lucro diluído por ação (EPS) de US$ 4,25. Este tipo de crescimento – com o rendimento das operações em nove meses a aumentar 15%, para 465,7 milhões de dólares – mostra que o modelo está a funcionar. Além disso, recompraram 6,2 milhões de ações por 515,2 milhões de dólares nos primeiros nove meses de 2025, um movimento claro de alocação de capital para aumentar o valor para os acionistas.

Outras decisões transformadoras importantes incluem:

• Pioneirismo no investimento baseado em metas em 2003, que se tornou a base estratégica para muitas de suas soluções de gestão de investimentos.
• O desenvolvimento contínuo e agressivo da SEI Wealth Platform (SWP), que é fundamental para sua posição como líder em tecnologia de gestão de patrimônio.
• Aquisições estratégicas, como as compras da Altigo e do National Pensions Trust em 2023, reforçando o seu compromisso de transformar o investimento em fundos privados e expandir a sua presença de contribuições definidas no Reino Unido.
• Expansão global, que diversificou seus fluxos de receita – um movimento necessário quando você tem uma plataforma tecnológica escalável.

Se você quiser se aprofundar em quem está atualmente capitalizando essas mudanças, você pode ler Explorando o Investidor da SEI Investments Company (SEIC) Profile: Quem está comprando e por quê?

Próxima etapa: As equipes de Finanças e Estratégia devem mapear os atuais US$ 1,1 trilhão de ativos médios sob administração (AUA) da SEI para os primeiros nove meses de 2025 em relação ao pipeline de clientes do SWP para projetar receitas de taxas de plataforma para 2026 até o final da próxima semana.

Estrutura de propriedade da SEI Investments Company (SEIC)

A estrutura de propriedade da SEI Investments Company é dominada por gestores de dinheiro institucionais, criando um ambiente de governança onde as principais decisões são fortemente influenciadas pelas maiores empresas de investimento do mundo, mas ainda equilibradas por participações internas significativas.

Dado o status atual da empresa

A SEI Investments Company é uma holding pública de gestão de ativos, negociada no NASDAQ Global Select Market sob o símbolo SEIC. Em novembro de 2025, a avaliação da empresa é influenciada por uma estimativa consensual de lucro por ação (EPS) para o ano inteiro de 2025 de cerca de $4.86 por ação. A empresa mantém uma forte posição financeira, reportando receitas acumuladas no ano (YTD) até o terceiro trimestre de 2025 de US$ 1,689 bilhão e lucro por ação diluído acumulado no ano de $4.25. Este estatuto público significa que a sua estratégia e saúde financeira estão sob constante escrutínio do mercado, razão pela qual a transparência na sua gestão Declaração de missão, visão e valores essenciais da SEI Investments Company (SEIC). é definitivamente crítico.

Dada a repartição da propriedade da empresa

As ações em circulação da empresa, aproximadamente 122 milhões no final de 2025, são detidos principalmente por investidores institucionais. Esta elevada propriedade institucional – uma característica comum entre as grandes empresas de tecnologia financeira e de gestão de activos – significa que os fundos de índice passivos e os gestores activos detêm a maioria do poder de voto. Isto dá a empresas como o Vanguard Group e a BlackRock, Inc. uma influência substancial sobre questões de governação corporativa. A propriedade privilegiada, embora menor, ainda é uma participação significativa que alinha os interesses da administração com o valor para os acionistas no longo prazo.

Dada a liderança da empresa

A empresa é dirigida por uma equipa executiva experiente, com uma clara separação entre as funções de Presidente e CEO, proporcionando um equilíbrio na governação.

• Presidente Executivo: Alfred P. Oeste, Jr.
• Diretor Executivo (CEO): Ryan P. Hicke, responsável pela estratégia de negócios global nos três pilares da empresa: tecnologia, operações e gestão de ativos.
• Diretor Financeiro e de Operações (CFO/COO): Sean J. Denham, que supervisiona a estratégia financeira e operacional.
• Chefe de Gestão de Ativos: Michael F. Lane, orientando as soluções de investimento da empresa.
• Chefe do negócio de Gestores de Investimento da SEI: Phil N. McCabe, com foco no negócio principal de atendimento a gestores de ativos tradicionais e alternativos.

Esta estrutura de liderança está focada na execução disciplinada da estratégia empresarial, o que recentemente levou o conselho a autorizar uma US$ 650 milhões programa de recompra de ações, permitindo a recompra de até 6.4% de ações em circulação para aumentar o retorno aos acionistas.

Missão e Valores da SEI Investments Company (SEIC)

O objetivo principal da SEI Investments Company vai além do simples processamento de ativos; trata-se de criar um ecossistema financeiro preparado para o futuro para seus clientes. A missão da empresa está fundamentalmente focada em impulsionar o crescimento do cliente por meio de uma poderosa combinação de tecnologia, operações e experiência em investimentos.

Dado o objetivo principal da empresa

Você está olhando para uma empresa que gerencia, aconselha ou administra aproximadamente US$ 1,8 trilhão em ativos em 30 de setembro de 2025, portanto, seu DNA cultural é o que sustenta essa escala. Seus valores são o verdadeiro motor, orientando como eles cumprem esse enorme compromisso com os clientes, e não apenas os números.

Por exemplo, eventos recordes de vendas líquidas totalizaram US$ 106,3 milhões durante os primeiros nove meses de 2025, um sinal claro de que esta abordagem centrada no cliente e de resolução de problemas está definitivamente repercutindo no mercado.

Declaração oficial de missão

A declaração formal de missão da SEI Investments Company é construir futuros corajosos através do poder da conexão. Esta não é apenas uma frase alegre; reflete sua estratégia de integração de serviços díspares – tecnologia, operações e gerenciamento de ativos – em uma plataforma coesa.

Eles veem seu trabalho como um compromisso duplo:

• Resolver problemas é a nossa base.
• Potenciar o futuro é a nossa missão.

Esta é uma empresa que acredita em ligar os pontos para você, o que é crucial em um mundo financeiro fragmentado.

Declaração de visão

A visão da SEI Investments Company é explicitamente voltada para o futuro, centrada em antecipar a próxima fase de evolução da indústria para seus clientes e acionistas. Eles estão sempre olhando para o que está além do horizonte e reimaginando o que é possível.

Sua visão é executada por meio de um compromisso com valores fundamentais como Coragem e Inovação:

• Pense e aja como proprietário, assumindo riscos para impulsionar o crescimento do cliente.
• Otimize o modelo operacional para maximizar o valor agregado da empresa.
• Impulsione o crescimento dos clientes, do setor e dos acionistas, concentrando-se no que vem a seguir.

O objetivo é ajudá-lo a distribuir seu capital – dinheiro, tempo ou talento – de forma mais eficaz, para que você possa atender melhor seus próprios clientes e atingir seus objetivos de crescimento.

Dado o slogan/slogan da empresa

O resumo mais conciso da oferta e visão da SEI Investments Company é o seu conceito de um modelo de serviço unificado. É uma ideia simples e poderosa.

• Um ecossistema para crescimento.

Este slogan captura perfeitamente a amplitude de suas capacidades – processamento de investimentos, operações e gerenciamento de ativos – tudo em um só lugar. Você pode ver os resultados tangíveis em seu desempenho no terceiro trimestre de 2025, onde sua margem operacional consolidada melhorou para 28%, refletindo forte alavancagem operacional e disciplina de custos. Se você quiser se aprofundar em como esses valores se traduzem no balanço patrimonial, confira Dividindo a saúde financeira da SEI Investments Company (SEIC): principais insights para investidores.

Empresa de Investimentos SEI (SEIC) Como funciona

A SEI Investments Company opera como um parceiro de terceirização sofisticado e de serviço completo, atuando essencialmente como diretor de operações, diretor de tecnologia e diretor de investimentos, tudo em um para instituições financeiras e consultores. A empresa ganha dinheiro cobrando taxas sobre os US$ 1,8 trilhão em ativos totais que gerencia, assessora ou administra em 30 de setembro de 2025, além de taxas de tecnologia e processamento para suas plataformas.

Portfólio de produtos/serviços da SEI Investments Company

A principal proposta de valor da SEI é fornecer um pacote integrado de tecnologia financeira (FinTech), terceirização operacional e gestão de ativos – os três pilares do seu negócio. Essa abordagem permite que os clientes se livrem de funções complexas e não essenciais e se concentrem em seus próprios relacionamentos com os clientes. A divisão das receitas da empresa destaca isso, com cerca de 55% provenientes da terceirização de tecnologia e operações e 40% de taxas de gestão de ativos. [citar: 8 (da etapa anterior)]

Estrutura Operacional da SEI Investments Company

A estrutura operacional é construída em um modelo business-to-business (B2B), onde a SEI fornece a infraestrutura de missão crítica, e não apenas o software. Você obtém a plataforma, as pessoas e o processo. Esse modelo integrado impulsiona a eficiência ao eliminar a necessidade de os clientes gerenciarem vários fornecedores e sistemas distintos, o que é uma enorme dor de cabeça para a maioria das empresas.

Aqui está uma matemática rápida sobre seu alcance global: A plataforma SEI Wealth Platform principal foi projetada para oferecer suporte a negociações e transações em 128 bolsas de valores em 40 países e 43 moedas. Essa é uma escala séria. Esta abordagem abrangente é o que lhes permite alcançar uma margem operacional consolidada de 28% no terceiro trimestre de 2025.

• Infraestrutura Operacional Única: O SWP utiliza processamento direto, o que significa que as transações fluem perfeitamente desde o pedido até a liquidação, reduzindo erros manuais e tempo.
• Centros de Serviços Integrados: Centros de serviços globais nos EUA, Reino Unido, Irlanda, Canadá, Índia e África do Sul fornecem suporte operacional e redundância 24 horas por dia, 7 dias por semana. [citar: 7 (da etapa anterior)]
• Alocação Estratégica de Capital: A empresa está remodelando ativamente seu foco, evidenciado pelo ganho de US$ 94,4 milhões no segundo trimestre de 2025 com a venda de seu negócio de Family Office Services e pelo investimento estratégico de US$ 527 milhões na Stratos Wealth Holdings para dobrar o espaço de gestão de patrimônio. [citar: 5, 7 (da etapa anterior)]

Para mais informações sobre os números subjacentes, você pode ler Dividindo a saúde financeira da SEI Investments Company (SEIC): principais insights para investidores.

Vantagens estratégicas da SEI Investments Company

A vantagem competitiva da SEI não é apenas um produto; é a combinação única de todas as três competências principais – tecnologia, operações e gerenciamento de ativos – entregues em uma plataforma única e unificada. A maioria dos concorrentes se especializa em uma área, mas a oferta integrada da SEI é definitivamente um diferencial.

• Integração Full Stack: A capacidade de oferecer uma solução unificada de ponta a ponta (SWP) é uma barreira significativa à entrada de concorrentes que precisariam construir ou adquirir todos os três pilares.
• Escala e poder de preços: Gerenciar, aconselhar ou administrar aproximadamente US$ 1,8 trilhão em ativos proporciona uma escala enorme, o que lhes permite negociar taxas de investimento favoráveis ​​e repassar eficiências de custos aos clientes.
• Experiência discricionária: Como um dos primeiros e maiores fornecedores de OCIO, a SEI tem décadas de experiência em assumir responsabilidade fiduciária para clientes institucionais, o que constrói relacionamentos profundos e duradouros.
• Longevidade do cliente: A empresa possui relacionamentos de décadas com os clientes, sendo seu principal sistema de processamento, TRUST 3000, uma solução líder há mais de 55 anos.

SEI Investments Company (SEIC) Como ganha dinheiro

A SEI Investments Company ganha dinheiro principalmente combinando tecnologia financeira (FinTech) com serviços de gestão de ativos, atuando essencialmente como um parceiro abrangente de operações terceirizadas e de investimento para outras instituições financeiras e investidores. Eles ganham taxas recorrentes com base no valor dos ativos que gerenciam (Assets Under Management ou AUM) e dos ativos que administram (AUA), além de taxas fixas para suas plataformas de tecnologia proprietárias, como a SEI Wealth Platform (SWP).

Detalhamento da receita da SEI Investments Company

Você precisa ver de onde realmente vem o dinheiro, não apenas o total. Para o terceiro trimestre de 2025 (3º trimestre de 2025), a empresa relatou receitas totais consolidadas de US$ 578,5 milhões. Aqui está um detalhamento dessa receita por segmento de negócios, que mostra claramente os principais impulsionadores de seu modelo de negócios.

Economia Empresarial

Os fundamentos económicos da SEI Investments Company estão enraizados num modelo escalável e baseado em taxas, onde o crescimento das receitas está diretamente ligado ao desempenho do mercado global e ao volume de ativos que servem. Esta é uma combinação poderosa: quanto mais ativos sob seus cuidados, mais eles faturam, sem um aumento proporcional nos custos operacionais.

Aqui estão as contas rápidas: a empresa gerencia, aconselha ou administra aproximadamente US$ 1,8 trilhão em ativos em 30 de setembro de 2025. Essa escala enorme permite que eles alcancem alavancagem operacional (onde as receitas crescem mais rápido do que as despesas), e é por isso que a margem operacional do terceiro trimestre de 2025 foi de saudáveis ​​28%. Você quer ver essa margem se expandir, e ela é.

• Estrutura de taxas: A receita é predominantemente recorrente, baseada em um percentual de AUM/AUA, mais taxas fixas de plataforma tecnológica.
• Programa de Caixa Integrado: Um fator favorável significativo para o segmento de Consultores de Investimento é a contribuição do Programa de Caixa Integrado, que foi de US$ 21 milhões no terceiro trimestre de 2025, um aumento de US$ 10 milhões ano a ano. Trata-se essencialmente de receitas de juros provenientes de saldos de caixa de clientes, um benefício direto do aumento das taxas de juros.
• Foco em Alternativas: O segmento de Gestores de Investimento está a registar um crescimento de receitas de dois dígitos em alternativas, indicando uma forte procura pelos seus serviços de outsourcing especializados em classes de activos menos líquidos e com taxas mais elevadas. Esta é definitivamente uma área de alta margem a ser observada.
• Momento de vendas: Os eventos de vendas líquidas - novos negócios assinados - atingiram um recorde de US$ 106,3 milhões no acumulado do ano até o terceiro trimestre de 2025, sinalizando força futura da receita.

Para ser justo, o segmento de Investimentos em Novos Negócios registou um declínio de receitas de 48% no terceiro trimestre de 2025, mas isto reflecte uma remodelação estratégica do portfólio, incluindo a venda do negócio de Serviços de Family Office no início do ano. Você precisa estar disposto a podar um portfólio para focar em áreas de alto crescimento. Se você quiser se aprofundar na direção estratégica da empresa, poderá revisar seus Declaração de missão, visão e valores essenciais da SEI Investments Company (SEIC).

Desempenho Financeiro da SEI Investments Company

Os resultados financeiros dos primeiros nove meses de 2025 (acumulado no ano de 2025) demonstram uma execução consistente da estratégia empresarial da empresa. A principal conclusão é que o negócio principal está a expandir as suas margens, ao mesmo tempo que devolve ativamente capital aos acionistas.

• Receita acumulada no ano: As receitas consolidadas para os nove meses encerrados em 30 de setembro de 2025 foram de US$ 1,689 bilhão, um aumento de 8% em relação ao mesmo período de 2024.
• Crescimento do lucro: O lucro operacional cresceu ainda mais rápido, aumentando 15% para US$ 465,7 milhões no acumulado do ano em 2025. Essa expansão da margem é o sinal de um negócio de plataforma FinTech bem administrado.
• Lucro por ação (EPS): O lucro por ação diluído foi de US$ 4,25 no acumulado do ano em 2025, um aumento dramático de 32% em relação ao ano anterior.
• Retorno de Capital: A SEI Investments Company continua comprometida com o retorno de capital, recomprando 1,6 milhão de ações por US$ 141,6 milhões somente no terceiro trimestre de 2025. Isso reduz a contagem de ações, ajudando a aumentar o EPS.
• Saúde Operacional: A margem operacional consolidada no período de nove meses foi de 28%, acima dos 26% do ano anterior, mostrando melhor alavancagem operacional.

O que esta estimativa esconde é a volatilidade inerente ligada às taxas baseadas no mercado; uma forte recessão do mercado pressionaria imediatamente estes números, mas, por enquanto, a dinâmica é claramente positiva.

Posição de mercado e perspectivas futuras da SEI Investments Company (SEIC)

A SEI Investments Company está solidamente posicionada como fornecedora líder de tecnologia e operações financeiras, gerenciando, aconselhando ou administrando aproximadamente US$ 1,7 trilhão em ativos em 30 de junho de 2025, conferindo-lhe escala significativa. A empresa está a mudar estrategicamente para capitalizar a transformação digital do setor de gestão de património, visando um crescimento sustentado através do forte investimento em tecnologia e talento.

Cenário Competitivo

Você precisa olhar além dos enormes números de ativos sob gestão (AUM) e focar no lado da tecnologia e da terceirização, que é o principal diferencial da SEI. No espaço de software especializado de gestão de portfólio de investimentos, a SEI tem uma participação de mercado menor, mas altamente rígida. Sua verdadeira vantagem competitiva é o modelo de plataforma integrada, que reúne gerenciamento de ativos, operações e tecnologia em uma única solução para os clientes.

Oportunidades e Desafios

A indústria de serviços financeiros está definitivamente pressionando por mais terceirização, o que é um grande impulso para o modelo business-to-business (B2B) da SEI. O seu investimento estratégico na Stratos Wealth Holdings, anunciado em 2025, mostra um caminho claro para capturar mais mercado de Registered Investment Advisor (RIA), que está a consolidar-se rapidamente. Mas, honestamente, não se pode ignorar a base de custos crescente destes investimentos necessários em tecnologia e talentos, que podem pressionar as margens no curto prazo.

Posição na indústria

A posição da SEI é única porque está na intersecção da gestão de ativos e da tecnologia financeira (FinTech). Eles não são apenas gestores de dinheiro; eles são um parceiro operacional crítico para outras instituições financeiras. Sua receita do terceiro trimestre de 2025 de US$ 578,5 milhões e EPS diluído de $1.30 mostram força operacional apesar dos ventos contrários do mercado. O retorno sobre o patrimônio da empresa teve uma média forte 32.00%, o que sinaliza uma utilização eficiente do capital e uma clara vantagem competitiva sobre muitos pares.

• Foco na tecnologia em primeiro lugar: Os investimentos intencionais em tecnologia e infra-estruturas estão a posicionar a empresa para dimensionar as suas capacidades principais.
• Eficiência Operacional: A venda do negócio de Family Office Services no segundo trimestre de 2025, que gerou um US$ 94,4 milhões ganho, reflete o compromisso de simplificar o negócio e focar em soluções escaláveis e de alto crescimento.
• Desconexão de avaliação: Os analistas estimam um EPS estável de $5.50 por ação, mas a ação foi recentemente negociada com um desconto em relação ao seu valor intrínseco estimado, sugerindo uma potencial valorização se as metas de crescimento forem cumpridas.

Para se aprofundar nos detalhes básicos de sua saúde financeira, você deve verificar Dividindo a saúde financeira da SEI Investments Company (SEIC): principais insights para investidores. Este é um negócio que está sendo executado com disciplina, mas eles precisam manter o ritmo no investimento em tecnologia para permanecer à frente.