Valley National Bancorp (VLY): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & Verdient Geld

Wenn Sie sich Regionalbanken ansehen, verstehen Sie dann wirklich, wie ein Spieler wie Valley National Bancorp (VLY) es schafft, gegen die Giganten zu konkurrieren, insbesondere nachdem er für das dritte Quartal 2025 einen Nettogewinn von ... gemeldet hat? 163,4 Millionen US-Dollar? Diese fast hundertjährige Institution, die 1927 gegründet wurde, hat ihr Gesamtvermögen auf über 100.000 angewachsen 63,019 Milliarden US-Dollar bis zum 30. September 2025 durch die Kombination der robusten Produktpalette einer Großbank mit dem High-Touch-Service einer Gemeinschaftsbank. Wir werden ihr Geschäftsmodell aufschlüsseln, das sich auf Zinserträge aus ihnen konzentriert 48,7 Milliarden US-Dollar Kreditportfolio und zinslose Erträge aus der Vermögensverwaltung – positioniert sie mit einem 3,05 Prozent Nettozinsspanne in einem volatilen Markt. Es ist definitiv eine Geschichte strategischer Widerstandsfähigkeit; Tauchen wir also in die Geschichte, die Eigentümerschaft und die Mechanismen ein, mit denen Valley National Bancorp sein Geld verdient.

Geschichte der Valley National Bancorp (VLY).

Wenn Sie sich Valley National Bancorp ansehen, müssen Sie wissen, dass es sich um eine fast hundertjährige Institution handelt, die fast ausschließlich durch strategische Akquisitionen und nicht nur durch organisches Wachstum gewachsen ist. Dabei handelt es sich um eine Bank, die klein in New Jersey begann und sich bis November 2025 zu einem regionalen Kraftpaket mit etwa 63 Milliarden Dollar der Gesamtaktiva durch den Fokus auf gewerbliche und industrielle (C&I) Kredite und Vermögensverwaltung.

Die Kerngeschichte ist eine konsequente, bewusste Expansion von einer lokalen Treuhandgesellschaft zu einer bundesweiten Holdinggesellschaft. Es ist ein klassisches Beispiel dafür, dass eine Regionalbank M&A (Mergers & Acquisitions) nutzt, um ihr geografisches und Produktrisiko zu skalieren und zu diversifizieren.

Angesichts des Gründungszeitplans des Unternehmens

Gründungsjahr

Die Bank wurde in gegründet 1927.

Ursprünglicher Standort

Es wurde als The Passaic Park Trust Company in Passaic, New Jersey, USA, gegründet.

Mitglieder des Gründungsteams

Die ursprünglichen Gründer der Passaic Park Trust Company im Jahr 1927 sind in modernen Finanzunterlagen nicht weit verbreitet, aber die Entwicklung des Unternehmens wurde von einigen wichtigen Führungskräften bestimmt. Samuel F. Riskin, der von 1953 bis 1989 als Präsident fungierte, überwachte das Wachstum des Vermögens der Bank 40 Millionen Dollar zu 3 Milliarden Dollar. Zur aktuellen Führung gehört der Vorsitzende und CEO Ira Robbins, der 2018 das Ruder übernahm.

Anfangskapital/Finanzierung

Der genaue Anfangskapitalisierungsbetrag der Passaic Park Trust Company im Jahr 1927 ist in den üblichen Finanzhistorienunterlagen nicht ohne weiteres verfügbar. Wichtiger ist die langfristige Kapitalstrategie, die konsequent auf die Finanzierung des Wachstums durch einbehaltene Gewinne und strategische Schulden-/Eigenkapitalerhöhungen zur Finanzierung von Akquisitionen ausgerichtet ist.

Angesichts der Meilensteine der Unternehmensentwicklung

Angesichts der transformativen Momente des Unternehmens

Die wahren Veränderungen bei Valley National Bancorp waren keine einzelnen Ereignisse, sondern vielmehr eine Reihe strategischer Entscheidungen zur Erweiterung und Reduzierung des Risikos der Bilanz. Der Wandel von einer lokalen Bank in New Jersey zu einem regionalen Akteur mit nationaler kommerzieller Ausrichtung ist zweifellos der wichtigste Trend.

Die Übernahme der Bank Leumi USA im Jahr 2022 für 1,2 Milliarden US-Dollar war ein Game-Changer. Es hat nicht nur Vermögenswerte hinzugefügt; Es hat das Kreditportfolio sofort diversifiziert und einen bedeutenden vermögenden Kundenstamm sowie eine Plattform für technologieorientiertes Geschäftsbanking geschaffen. Durch diesen Schritt konnte das Unternehmen der regionalen Marktvolatilität besser standhalten.

Kurzfristig war die Verwaltung des Kreditportfolios für gewerbliche Immobilien (CRE) der größte strategische Dreh- und Angelpunkt. Ehrlich gesagt hatte die Bank eine hohe Konzentration, was den Anlegern Sorgen bereitete. Daher traf das Management die klare Entscheidung, dieses Risiko durch eine strategische Verlagerung hin zu Gewerbe- und Industriekrediten (C&I) und Verbraucherkrediten zu reduzieren.

• Bilanzrisikoabbau: Das CRE-Konzentrationsverhältnis wurde von über 400 % auf reduziert 362% bis Ende 2024, mit dem Ziel, darunter zu bleiben 350% bis Ende 2025.
• Verbesserung der Finanzierung: Der Fokus auf das Wachstum der Kerneinlagen trug dazu bei, die Abhängigkeit von teureren, nicht zum Kerngeschäft gehörenden Finanzierungen zu verringern. Dies trug direkt zum Nettozinsertrag im dritten Quartal 2025 bei 447,5 Millionen US-Dollar.
• Rentabilitätsziel: Der Markt erwartet einen Analystenkonsens von $0.99 Der Gewinn pro Aktie (EPS) für das Geschäftsjahr 2025 zeigt die Erwartung, dass diese strategischen Schritte zu verbesserten Endergebnissen führen werden.

Was diese Schätzung verbirgt, ist der anhaltende Marktdruck auf regionale Banken, aber auch die ergriffenen Maßnahmen, wie z. B. Rückzahlungen 115 Millionen Dollar in nachrangigen Schuldtiteln im zweiten Quartal 2025 – zeigen Sie Ihr Engagement für eine effiziente Kapitalverwaltung. Einen tieferen Einblick in die aktuelle Investorenbasis erhalten Sie unter Erkundung des Investors von Valley National Bancorp (VLY). Profile: Wer kauft und warum?

Eigentümerstruktur der Valley National Bancorp (VLY).

Die Eigentümerstruktur von Valley National Bancorp ist typisch für eine große, börsennotierte Regionalbank-Holdinggesellschaft, die stark von institutionellen Anlegern dominiert wird. Das bedeutet, dass die strategische Ausrichtung größtenteils von den weltweit größten Vermögensverwaltern und nicht von einzelnen Einzelhändlern beeinflusst wird. Daher müssen Sie deren langfristige Mandate verstehen.

Aktueller Status von Valley National Bancorp

Valley National Bancorp ist eine Aktiengesellschaft, die am Nasdaq Global Select Market (NasdaqGS) unter dem Tickersymbol VLY gehandelt wird. Dieser Status erfordert ein hohes Maß an finanzieller und betrieblicher Transparenz durch regelmäßige Einreichungen bei der Securities and Exchange Commission (SEC).

Im November 2025 betrug die Marktkapitalisierung des Unternehmens etwa 5,74 Milliarden US-Dollar. Ihre wichtigste Tochtergesellschaft, die Valley National Bank, verwaltet Vermögenswerte in Höhe von rund 62 Milliarden US-Dollar und ist damit ein bedeutender regionaler Akteur im Nordosten und in Florida mit einer wachsenden Präsenz in Kalifornien. Durch die Börsennotierung kann VLY effizient Kapital beschaffen, beispielsweise durch die Ausgabe von Stammaktien Ende 2024 zur Unterstützung des regulatorischen Kapitals.

Aufschlüsselung der Eigentumsverhältnisse der Valley National Bancorp

Die überwiegende Mehrheit der Aktien von Valley National Bancorp wird von institutionellen Anlegern (Investmentfonds, Pensionsfonds und Vermögensverwaltern) gehalten, was für eine Bank dieser Größe ein übliches Szenario ist. Dieser hohe institutionelle Anteil von über 84 % lässt darauf schließen, dass sie die Haupttreiber des Handelsvolumens und des langfristigen Bewertungsdrucks sind.

Hier ist die schnelle Berechnung, wem die Aktien Ende 2025 gehören:

Der größte institutionelle Einzelaktionär ist die Bank Leumi le-Israel B.M., die einen bedeutenden Anteil von 13,02 % hält, was ihr erheblichen Einfluss auf strategische Entscheidungen verschafft. Weitere wichtige Inhaber sind:

• BlackRock, Inc. mit einem Anteil von 12,50 %.
• Die Vanguard Group, Inc. mit einem Anteil von 8,98 %.
• Dimensional Fund Advisors LP hält 5,43 %.

Fairerweise muss man sagen, dass Insider zwar einen kleinen Prozentsatz halten, ihre Interessen aber definitiv mit der Leistung übereinstimmen, da CEO Ira Robbins direkt Aktien im Wert von über 6,82 Millionen US-Dollar besitzt. Mit können Sie tiefer in die Hauptakteure eintauchen Erkundung des Investors von Valley National Bancorp (VLY). Profile: Wer kauft und warum?

Führung von Valley National Bancorp

Das Unternehmen wird von einem erfahrenen, wenn auch kürzlich erweiterten Managementteam geleitet, das für die Bewältigung des aktuellen Gewerbeimmobilienzyklus von entscheidender Bedeutung ist. Die durchschnittliche Amtszeit des Vorstands beträgt solide 6,8 Jahre, was für Stabilität sorgt.

Die wichtigsten Mitglieder des Führungsteams (Stand November 2025) sind:

• Ira D. Robbins: Chief Executive Officer (CEO) und Vorstandsvorsitzender. Seine jährliche Gesamtvergütung beträgt rund 6,11 Millionen US-Dollar, was seine lange Amtszeit und seine zentrale Rolle in der Strategie der Bank widerspiegelt.
• Travis Lan: Senior Executive Vice President und Chief Financial Officer (CFO).
• Russell Barrett: Senior Executive Vice President und Chief Operating Officer (COO).
• John P. Regan: Senior Executive Vice President und Chief Risk Officer. Diese Rolle ist angesichts des Engagements der Bank im Bereich Gewerbeimmobilien besonders wichtig.
• Gino Martocci: Senior Executive Vice President und Präsident des Commercial Banking.

Die jüngsten Ernennungen von Führungskräften im November 2025, wie Curt Lang zum Chief Banking Officer für New Jersey, unterstreichen den Fokus des Unternehmens auf die Beschleunigung des regionalen Geschäftsbankwachstums. Dies zeigt einen klaren Aktionsplan zur Diversifizierung ihrer Präsenz und zur Stärkung ihres Kerngeschäfts.

Mission und Werte von Valley National Bancorp (VLY).

Die Kernidentität von Valley National Bancorp ist die einer Relationship Bank, die sich auf tiefes Kundenvertrauen und einen Einfluss auf die Gemeinschaft im Hinblick auf das Transaktionsvolumen konzentriert. Dieser Ansatz setzt seine informelle Mission – Menschen und Unternehmen die Kraft zum Erfolg zu geben – in greifbare finanzielle Leistungen um, wie die annualisierte Eigenkapitalrendite (ROE) für das dritte Quartal 2025 8,58 Prozent.

Der Hauptzweck von Valley National Bancorp

Als erfahrener Analyst kann ich Ihnen sagen, dass Valley National Bancorp zwar kein einziges formelles Leitbild veröffentlicht hat, ihre konsequenten öffentlichen Botschaften und strategischen Maßnahmen jedoch ein sehr klares Bild ihrer kulturellen DNA zeichnen. Der Fokus liegt grundsätzlich auf einem Multi-Stakeholder-Modell, nicht nur auf Aktionären. Sie glauben, dass durch eine gute Betreuung ihrer Gemeinden und Mitarbeiter natürlich auch finanzielle Erträge erzielt werden. Ehrlich gesagt ist das eine kluge, nachhaltige langfristige Strategie im Regionalbankwesen.

Offizielles Leitbild (de facto)

Die Mission von Valley National Bancorp besteht darin, der vertrauenswürdige Partner zu sein, der den Erfolg aller seiner Stakeholder ermöglicht. Dieses Engagement ist der Eckpfeiler seiner Corporate-Citizenship-Philosophie, die die Unterstützung von Gemeinschaften beim Wachstum und Gedeihen als eine zentrale Geschäftsfunktion ansieht.

• Geben Sie Menschen und Unternehmen die Kraft zum Erfolg.
• Stellen Sie alle Interessengruppen zufrieden: Kunden, Mitarbeiter, Gemeinden und Aktionäre.
• Bauen Sie dauerhafte Beziehungen auf, die auf Vertrauen und gegenseitigem Respekt basieren.

Sie können sehen, wie sich dies in ihrem Kreditmix auswirkt; Ihre strategische Ausrichtung führte beispielsweise zu einem Anstieg der gewerblichen und industriellen Kredite (C&I). 28.4% annualisiert im zweiten Quartal 2025, was eine klare Entwicklung hin zu hochwertigen, beziehungsbasierten Geschäftskunden darstellt.

Vision Statement

Die Vision des Unternehmens besteht darin, in seinen operativen Märkten, die New Jersey, New York, Florida, Alabama, Kalifornien und Illinois umfassen, als führendes Finanzinstitut anerkannt zu werden. Dabei kommt es nicht nur auf die Größe an – ungefähr 62 Milliarden Dollar an Vermögenswerten ab dem ersten Quartal 2025 – es geht um Reputation und Servicequalität.

• Seien Sie das führende Finanzinstitut in den bedienten Märkten.
• Bauen Sie durch Innovation und soziale Verantwortung eine zweckorientierte Organisation auf.
• Bieten Sie einen erstklassigen Kundenservice, der die Erwartungen traditioneller Banken übertrifft.

Diese Vision erfordert operative Disziplin. Ihr Wirkungsgrad im dritten Quartal 2025 beträgt 53,37 Prozent zeigt, dass sie die Kosten gut verwalten und gleichzeitig dieses Wachstums-durch-Beziehungs-Modell verfolgen. Fairerweise muss man sagen, dass die Aufrechterhaltung dieser Effizienz bei gleichzeitiger Expansion in neue Spezialbranchen definitiv eine Gratwanderung ist. Für einen tieferen Einblick in die Eigentümerstruktur, die diese Vision vorantreibt, schauen Sie sich hier um Erkundung des Investors von Valley National Bancorp (VLY). Profile: Wer kauft und warum?

Slogan/Slogan von Valley National Bancorp

Während ein einzelner, kurzer Slogan im modernen Firmenkundengeschäft weniger verbreitet ist, verwendet Valley National Bancorp konsequent einen Ausdruck, der seine Mission auf den Punkt bringt und seine Marke auszeichnet: The Relationship Bank.

• Die Beziehungsbank (Kernidentität)
• Engagiert dafür, Menschen und Unternehmen die Kraft zum Erfolg zu geben (Kernversprechen)

Dieser Fokus auf Beziehungen ist ein wesentliches Unterscheidungsmerkmal in einem überfüllten regionalen Bankensektor und wurde daher von Newsweek als eine der besten regionalen Banken und Kreditgenossenschaften Amerikas ausgezeichnet 2025. Es ist eine einfache Idee, aber sie ist die Grundlage für ihre strategische Widerstandsfähigkeit, die ihnen geholfen hat, einen Anstieg des Nettoeinkommens zu melden 133,2 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025.

Valley National Bancorp (VLY) Wie es funktioniert

Valley National Bancorp agiert als regionale Bank mit umfassendem Serviceangebot. Sie erwirtschaftet Einnahmen hauptsächlich durch die Aufnahme von Kundeneinlagen – ihre kostengünstige Finanzierungsquelle – und die Ausleihe dieses Kapitals in Form von Krediten, was den Kern ihres Nettozinsertrags (Net Interest Income, NII) darstellt. Die Strategie der Bank besteht darin, die umfangreiche Produktpalette eines größeren Finanzinstituts mit dem personalisierten Community-Bank-Servicemodell in ihren Schlüsselmärkten unter anderem in New Jersey, New York, Florida und Kalifornien zu verbinden.

Das Produkt-/Dienstleistungsportfolio von Valley National Bancorp

Die Wertschöpfung des Unternehmens konzentriert sich auf drei Segmente: Consumer Banking, Commercial Banking und Wealth Management, die jeweils spezifische Produkte für gezielte Kundengruppen anbieten. Dieser fokussierte Ansatz hilft ihnen, eine starke Nettozinsspanne (NIM) aufrechtzuerhalten, die im dritten Quartal 2025 bei 3,05 Prozent lag.

Der operative Rahmen von Valley National Bancorp

Der operative Rahmen basiert auf einem disziplinierten, beziehungsorientierten Kreditvergabemodell und einem strategischen Fokus auf kosteneffiziente Finanzierung. Auf diese Weise steigern sie den Wert und die Rentabilität, was im dritten Quartal 2025 zu einem Nettogewinn von 163,4 Millionen US-Dollar führte.

Hier ist die schnelle Rechnung: Der Hauptmotor der Bank ist die Spanne zwischen ihren Zinserträgen aus Krediten und ihren Zinsaufwendungen für Einlagen und Kredite – der Nettozinsertrag (Net Interest Income, NII). Ihr Betriebsablauf ist darauf ausgelegt, diese Verbreitung zu maximieren.

• Diversifizierung der Einlagen: Der Finanzierungsmix wurde proaktiv verändert, um kostengünstigere Kerneinlagen wie Spar-, NOW- und Geldmarktkonten anzuziehen, die im dritten Quartal 2025 deutlich zunahmen.
• Schwerpunkt der strategischen Kreditvergabe: Priorisiert Segmente mit hoher Rendite und kürzerer Laufzeit wie Gewerbe- und Industriekredite (C&I) und Verbraucherautokredite und verfolgt gleichzeitig einen umsichtigen Ansatz bei Gewerbeimmobilien (CRE), um die risikobereinigten Renditen zu optimieren.
• Digitale und Filialintegration: Nutzt ein Netzwerk praktischer Filialstandorte in Bundesstaaten wie New Jersey, New York und Florida und investiert gleichzeitig kontinuierlich in digitales Banking, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.
• Optimierung nicht zum Kerngeschäft gehörender Vermögenswerte: Bewertet und erwägt kontinuierlich mögliche Veräußerungen von nicht zum Kerngeschäft gehörenden Vermögenswerten, um die Bilanz zu vereinfachen und die Kapitaleffizienz zu verbessern, wobei der Fokus stets aufrecht bleibt.

Die strategischen Vorteile von Valley National Bancorp

Der Markterfolg von Valley National Bancorp beruht auf einigen klaren, vertretbaren Vorteilen, die es ihm ermöglichen, effektiv sowohl gegen Money-Center-Banken als auch gegen kleinere kommunale Kreditgeber zu konkurrieren.

• Hybrides Servicemodell: Die einzigartige Fähigkeit, die umfassende Produktpalette einer Großbank anzubieten – denken Sie an anspruchsvolle Treasury-Dienstleistungen und Vermögensverwaltung –, kombiniert mit dem kundenorientierten, lokalen Service einer Gemeinschaftsbank.
• Kostengünstiger Finanzierungsgraben: Eine bewusste Strategie zur Erhöhung der Kerneinlagen, die eine stabile und kostengünstigere Finanzierungsbasis im Vergleich zu Mitbewerbern bietet, die stark auf Großhandels- oder Maklerfinanzierungen angewiesen sind. Dies ist definitiv ein wesentliches Unterscheidungsmerkmal in einem Umfeld mit hohen Raten.
• Disziplinierte Kreditqualität: Proaktives Kreditrisikomanagement, nachgewiesen durch eine Wertberichtigung für Kreditverluste von 1,21 Prozent zum 30. September 2025, die sicherstellt, dass die Bank weiterhin gut kapitalisiert ist.
• Robuste Kapitalausstattung: Aufrechterhaltung einer starken Kapitalbasis mit einer Kernkapitalquote von 11,57 % zum 30. Juni 2025, die Widerstandsfähigkeit und Kapazität für zukünftiges Wachstum oder Akquisitionen bietet.

Wenn Sie tiefer in die Frage eintauchen möchten, wer auf diese Strategie setzt, sollten Sie sich die Trends bei institutionellen Eigentumsverhältnissen ansehen: Erkundung des Investors von Valley National Bancorp (VLY). Profile: Wer kauft und warum?

Valley National Bancorp (VLY) Wie man damit Geld verdient

Valley National Bancorp verdient, wie die meisten Regionalbanken, sein Geld hauptsächlich mit dem klassischen Bankmodell: Geld günstig über Einlagen leihen und zu höheren Zinssätzen verleihen. Diese Differenz wird als Nettozinsertrag (Net Interest Income, NII) bezeichnet und macht ungefähr aus 87.3% des Gesamtumsatzes des Unternehmens im dritten Quartal 2025 aus. Der Rest stammt aus Gebühren für Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Treasury-Dienstleistungen und Einlagenkonten.

Umsatzaufschlüsselung von Valley National Bancorp

Für das dritte Quartal 2025 meldete Valley National Bancorp einen Gesamtumsatz von ca 512,4 Millionen US-Dollar (Nettozinserträge plus zinsunabhängige Erträge). Auf diese Weise brachen die Einnahmequellen zusammen und zeigten eine starke Abhängigkeit von Kernkreditaktivitäten, aber einen bewussten Vorstoß für gebührenbasiertes Wachstum.

Der Anstieg der zinsunabhängigen Erträge ist wichtig; es ist gewachsen 2,3 Millionen US-Dollar sequenziell, was hauptsächlich auf höhere Servicegebühren für Einlagenkonten sowie Vermögensverwaltungs- und Treuhandgebühren zurückzuführen ist. Diese Verlagerung hin zu stabilen, wiederkehrenden Gebühreneinnahmen ist definitiv ein positives Zeichen für die Diversifizierung der Einnahmen.

Betriebswirtschaftslehre

Der Kern des Wirtschaftsmotors von Valley National Bancorp ist die Spanne zwischen dem, was das Unternehmen für die Finanzierung zahlt, und dem, was es mit seinen Krediten und Investitionen verdient – ​​die Nettozinsspanne (NIM). Für das dritte Quartal 2025 wurde das NIM auf erweitert 3.05%, ein Anstieg um 4 Basispunkte gegenüber dem Vorquartal.

• Preisstrategie: Die NIM-Expansion wurde durch höhere Renditen bei Neukreditvergaben und Käufen von Anlagen mit höherer Rendite vorangetrieben, eine direkte Reaktion auf das vorherrschende Zinsumfeld.
• Kreditportfolio-Mix: Die Bank verwaltet ihr Kreditportfolio aktiv und reduziert insbesondere ihre Konzentration auf gewerbliche Immobilienkredite (CRE). Das CRE-Konzentrationsverhältnis (CRE/Total Risk-Based Capital) verringerte sich auf 337% zum 30. September 2025, ein deutlicher Rückgang gegenüber 421 % im Vorjahr.
• Förderschwerpunkte: Eine wichtige strategische Priorität ist die Ausweitung kostengünstiger Einlagen, die dazu beiträgt, die Finanzierungskosten (die Kosten, die die Bank den Einlegern zahlt) niedrig zu halten und so das NIM zu schützen. Die Gesamteinlagen stiegen um 450,5 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025 erreicht 51,2 Milliarden US-Dollar.
• Kreditverschiebung: Während die Kredite insgesamt leicht zurückgingen, priorisiert die Bank das Wachstum von Gewerbe- und Industriekrediten (C&I), die im Allgemeinen als weniger riskant gelten als bestimmte Segmente von Gewerbeimmobilien, um ihre Ertragsbasis weiter zu diversifizieren.

Hier ist die schnelle Rechnung zur Bilanz: mit Gesamtkrediten bei 49,3 Milliarden US-Dollar und Einzahlungen bei 51,2 Milliarden US-DollarDas Verhältnis von Krediten zu Einlagen ist gesund 96.3%. Dies bedeutet, dass die Bank fast ihre gesamte Kreditvergabe über Kundeneinlagen finanziert, was eine sehr stabile Finanzierungsposition darstellt.

Finanzielle Leistung von Valley National Bancorp

Das dritte Quartal 2025 zeigte eine starke Rentabilitätsentwicklung und bestätigte den strategischen Fokus der Bank auf Bilanzstärke und Kostenkontrolle. Der Schlüssel liegt darin, diesen NII in Gewinne umzuwandeln.

• Nettoeinkommen: Der Nettogewinn für das dritte Quartal 2025 betrug 163,4 Millionen US-Dollar, ein deutlicher Anstieg gegenüber 133,2 Millionen US-Dollar im Vorquartal.
• Effizienz: Die Effizienzquote, die den zinsunabhängigen Aufwand als Prozentsatz des Gesamtumsatzes misst (je niedriger, desto besser), verbesserte sich auf 53.37% im dritten Quartal 2025. Dies deutet auf ein besseres Kostenmanagement und eine bessere operative Hebelwirkung hin.
• Rentabilitätskennzahlen: Die jährliche Rendite auf das durchschnittliche Vermögen (ROA) betrug 1.04% und die Rendite auf das durchschnittliche Eigenkapital (ROE) betrug 8.58% für das Quartal. Der bereinigte materielle ROE, ein klares Maß für die Aktionärsrendite, war sogar noch besser 11.59%.
• Kreditqualität: Die Kreditkosten verbessern sich und die Nettokreditabschreibungen gehen deutlich zurück 14,6 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025, gegenüber 37,8 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal. Was diese Schätzung jedoch verbirgt, ist, dass Kredite ohne Zinsabgrenzung tatsächlich einen Anstieg verzeichneten, was vor allem auf einige Kredite für Gewerbeimmobilien und Bauvorhaben zurückzuführen ist.

Letztendlich hängt die finanzielle Gesundheit der Bank von ihrer Fähigkeit ab, das Zinsrisiko und das Kreditrisiko zu steuern und gleichzeitig ihren Plan zur Ertragsdiversifizierung umzusetzen. Mehr über die strategischen Treiber können Sie im lesen Leitbild, Vision und Grundwerte von Valley National Bancorp (VLY).

Marktposition und Zukunftsaussichten von Valley National Bancorp (VLY).

Valley National Bancorp vollzieht eine bewusste strategische Neuausrichtung und wendet sich von seiner historischen Konzentration auf Gewerbeimmobilien (CRE) ab und hin zu einer stärker diversifizierten, wachstumsstarken Regionalbank, ein Wandel, der sich bereits in den Finanzzahlen für das dritte Quartal 2025 widerspiegelt. Das Unternehmen ist für eine weitere Margenausweitung gerüstet und prognostiziert, dass seine Nettozinsmarge (NIM) bis zum Ende des vierten Quartals 2025 in Richtung 3,10 % tendieren wird, ein klares Zeichen für eine verbesserte Rentabilität und Finanzierungskosten.

Wettbewerbslandschaft

Im regionalen Bankensektor konkurriert Valley National Bancorp mit einer Vielzahl von Institutionen, von großen regionalen Akteuren bis hin zu kleineren, geografisch fokussierten Banken. Unsere Analyse des Gesamtvermögens innerhalb einer wichtigen Vergleichsgruppe legt nahe, dass Valley National Bancorp eine bedeutende relative Position einnimmt, die es durch sein „Relationship Bank“-Modell nutzt, das Großbankprodukte mit Community-Bank-Service anbietet. Dies ist ein harter Markt, aber die Konzentration von VLY auf Spezialkredite ist ein kluger Schachzug.

Chancen und Herausforderungen

Die strategischen Initiativen des Unternehmens schaffen einen klaren Weg zu höheren Renditen, doch die anhaltenden Auswirkungen seines Altportfolios stellen ein reales, kurzfristiges Risiko dar. Sie müssen die Entwicklung der Kreditqualität sehr genau beobachten. Hier ist die schnelle Rechnung: Das NIM verbessert sich, aber wenn die Kredite ohne Zinsabgrenzung weiter steigen, wird dieser Gewinn durch die Bereitstellungskosten aufgezehrt.

Branchenposition

Valley National Bancorp ist ein wichtiger Akteur in seinen Kernmärkten, verfügt über ein Vermögen von rund 62 Milliarden US-Dollar und ist die größte Geschäftsbank mit Hauptsitz in New Jersey. Die Leistung der Bank im Jahr 2025 zeigt, dass ihr strategischer Wandel funktioniert: Der Nettogewinn stieg im dritten Quartal 2025 auf 163,4 Millionen US-Dollar und die Effizienzquote verbesserte sich auf 53,37 %. Dieses Effizienzverhältnis ist definitiv ein starker Indikator für ein gutes Kostenmanagement im Verhältnis zur Umsatzbasis.

• Erzielen Sie eine positive operative Hebelwirkung, indem Sie das bereinigte Wachstum der zinsunabhängigen Aufwendungen für das Gesamtjahr 2025 bei 2 % oder weniger halten.
• Diversifizieren Sie die Finanzierungsbasis weiter, wobei die indirekten Einlagen im dritten Quartal 2025 auf 11 % der Gesamteinlagen sinken werden, gegenüber 18 % im Vorjahr.
• Ziel ist ein Kreditwachstum im mittleren einstelligen Bereich von 4–6 % im Jahr 2026, wobei das Einlagenwachstum voraussichtlich darüber hinausgehen wird.

Um tiefer in die Zahlen hinter dieser Entwicklung einzutauchen, sollten Sie lesen Aufschlüsselung der finanziellen Gesundheit von Valley National Bancorp (VLY): Wichtige Erkenntnisse für Anleger.

Der nächste konkrete Schritt besteht darin, die Ergebnisveröffentlichung für das vierte Quartal 2025 im Januar zu überwachen, um zu bestätigen, dass der NIM das Ziel von 3,10 % erreicht und sich das Wachstum der nicht periodengerechten Kredite stabilisiert hat. Eigentümer: Portfoliomanager.