Voya Financial, Inc. (VOYA): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & Verdient Geld

Verfolgen Sie angesichts des volatilen Marktes definitiv das Finanzkraftwerk Voya Financial, Inc. (VOYA), ein Unternehmen, dessen gesamtes Kundenvermögen gestiegen ist? 785 Milliarden US-Dollar Stand: 30. September 2025, mit einem geschätzten Gesamtjahresumsatz von 7,81 Milliarden US-Dollar? Der strategische Fokus des Unternehmens auf Arbeitsplatz- und institutionelle Kunden sowie die Übernahme des Altersvorsorgegeschäfts von OneAmerica im Jahr 2025 haben dazu geführt, dass das Gesamtvermögen im Bereich Altersvorsorge und Investmentmanagement deutlich angestiegen ist 1 Billion Dollar Meilenstein, ein klares Signal für die Größe der US-Finanzlandschaft. Was bedeutet dieser enorme Umfang für ihre Kernaufgabe, Millionen von Amerikanern bei der Planung, Investition und dem Schutz ihrer Vermögenswerte zu helfen, und wie genau generieren ihre verschiedenen Segmente – Vermögenslösungen, Anlageverwaltung und Leistungen an Arbeitnehmer – diese Einnahmen? Lesen Sie weiter, um die Geschichte, die Eigentümerstruktur und die präzisen Mechanismen zu verstehen, die einen der größten Akteure im Bereich Ruhestand und Sozialleistungen antreiben.

Geschichte von Voya Financial, Inc. (VOYA).

Sie suchen nach der Entstehungsgeschichte von Voya Financial, und es handelt sich um einen klassischen Fall eines riesigen europäischen Finanzkonglomerats, der seinen US-Zweig abgibt, um sich auf das Kernbankgeschäft zu konzentrieren. Das Unternehmen, das Sie heute als Voya Financial kennen, ist ein direkter Nachkomme von ING U.S., das im Zuge einer obligatorischen Umstrukturierung nach der Finanzkrise 2008 von seiner niederländischen Muttergesellschaft, der ING Group, abgespalten wurde. Dies war keine Startup-Geschichte, sondern eine komplexe, mehrjährige Trennung, die ein unabhängiges, börsennotiertes Unternehmen hervorbrachte.

Angesichts des Gründungszeitplans des Unternehmens

Gründungsjahr

Während die Vorgänger von Voya Financial in den 1970er Jahren erstmals in den US-Markt eintraten, wurde das Unternehmen 2013 mit dem Börsengang (IPO) von ING U.S., Inc. als unabhängige Einheit gegründet. Die offizielle Umbenennung in Voya Financial erfolgte im April 2014.

Ursprünglicher Standort

Der Hauptsitz des neuen unabhängigen Unternehmens wurde in New York City, USA, genauer gesagt im Helmsley Building errichtet.

Mitglieder des Gründungsteams

Der Übergang zu einem unabhängigen, börsennotierten Unternehmen wurde von der bestehenden Führung von ING U.S. vorangetrieben. Der CEO, der das Unternehmen durch den Börsengang und die anschließende Umbenennung in Voya Financial leitete, war Rodney O. Martin, Jr., der bis 2022 als Vorsitzender und CEO fungierte. Der derzeitige CEO (Stand November 2025) ist Heather Lavallee.

Anfangskapital/Finanzierung

Die finanzielle Unabhängigkeit von Voya Financial begann mit dem Börsengang von ING U.S. an der New York Stock Exchange (NYSE) im Mai 2013 unter dem Tickersymbol VOYA. Das Gesamtangebot belief sich auf etwa 1,3 Milliarden US-Dollar, wobei die Hauptkomponente dem Unternehmen direkt einen Bruttoerlös von 600 Millionen US-Dollar einbrachte. Dieses Kapital war entscheidend für die Erstellung einer eigenständigen Bilanz und die Kündigung einer früheren bedingten Finanzierungsfazilität in Höhe von 1,5 Milliarden US-Dollar bei der ING Bank N.V..

Angesichts der Meilensteine der Unternehmensentwicklung

Angesichts der transformativen Momente des Unternehmens

Der größte Wandel für Voya Financial war nicht die Einführung eines einzelnen Produkts, sondern der strategische Wandel von einem weitläufigen Multisparten-Versicherer zu einem fokussierten Anbieter von Finanzlösungen für den Arbeitsplatz und institutionelle Kunden. Dies war definitiv ein notwendiger Schritt, um das Margenwachstum voranzutreiben.

Die transformativsten Momente drehen sich um zwei Dinge: die Trennung von der Muttergesellschaft und die anschließende M&A-Aktivität, die den Fokus auf den Arbeitsplatz schärfte:

• Die Abspaltung und das Rebranding 2013–2014: Der Börsengang und die Namensänderung stellten einen klaren Bruch mit dem Erbe der ING Group dar und ermöglichten es dem neuen börsennotierten Unternehmen, seine eigene Strategie und Kapitalallokation zu definieren, frei von europäischen Regulierungsbeschränkungen.
• Die OneAmerica-Übernahme im Jahr 2025: Dieser Deal festigte Voyas Position im Ruhestandsbereich. Es trug erheblich zur Größe des Unternehmens bei und trug dazu bei, dass das Gesamtvermögen von Voya im Altersvorsorge- und Investmentmanagement im zweiten Quartal 2025 eine Billion US-Dollar überstieg. Hier ist die schnelle Rechnung: Das Wealth Solutions-Geschäft verzeichnete im ersten Quartal 2025 einen bereinigten Betriebsgewinn vor Steuern von 207 Millionen US-Dollar, ein Anstieg, der größtenteils auf das übernommene Geschäft zurückzuführen ist.
• Die integrierte Strategie für Gesundheit und Wohlstand: Die Übernahme von Benefitfocus, Inc. im Jahr 2023 war ein Wendepunkt und ermöglichte es Voya, eine wirklich integrierte Plattform für Gesundheits- und Wohlstandsvorteile anzubieten. Dies ist eine klare Maßnahme, um der steigenden Nachfrage nach ganzheitlichen Lösungen für das finanzielle Wohlbefinden der Mitarbeiter gerecht zu werden. Sie können tiefer in die finanziellen Auswirkungen dieser Schritte eintauchen Aufschlüsselung der finanziellen Gesundheit von Voya Financial, Inc. (VOYA): Wichtige Erkenntnisse für Investoren.

Der bereinigte Betriebsgewinn des Unternehmens im dritten Quartal 2025 in Höhe von 239 Millionen US-Dollar spiegelt den Erfolg dieser fokussierten Strategie wider und zeigt einen Anstieg des bereinigten operativen Gewinns je Aktie um fast 30 % im Vergleich zum Vorjahr. Das bedeutet, dass sich ihre Strategie der disziplinierten Umsetzung und strategischen Akquisitionen derzeit auszahlt.

Eigentümerstruktur von Voya Financial, Inc. (VOYA).

Voya Financial, Inc. (VOYA) wird überwiegend von institutionellen Anlegern kontrolliert, eine übliche Struktur für ein großes börsennotiertes Finanzdienstleistungsunternehmen, was bedeutet, dass strategische Entscheidungen stark von großen Vermögensverwaltern beeinflusst werden.

Diese hohe Konzentration der Eigentumsanteile – fast alle davon werden von Institutionen gehalten – führt zu einem Fokus auf langfristigen Shareholder Value und konsistente Kapitalrenditen, bedeutet aber auch, dass das Management auf jeden Fall mit den Interessen einiger großer Unternehmen wie BlackRock und The Vanguard Group im Einklang bleiben muss.

Angesichts des aktuellen Status des Unternehmens

Voya Financial ist ein börsennotiertes Unternehmen, das an der New York Stock Exchange (NYSE) unter dem Tickersymbol VOYA gehandelt wird. Im November 2025 weist das Unternehmen eine Marktkapitalisierung von ca. auf 6,57 Milliarden US-DollarDies spiegelt seine Stellung als bedeutender Akteur in den Bereichen Altersvorsorge, Investmentmanagement und Leistungen an Arbeitnehmer wider.

Das Unternehmen steht unter ständiger Beobachtung des Marktes und der Securities and Exchange Commission (SEC), was typisch für ein Unternehmen dieser Größenordnung ist. Sie können ihr Engagement für Klarheit darin erkennen Leitbild, Vision und Grundwerte von Voya Financial, Inc. (VOYA).

Angesichts der Aufschlüsselung der Eigentumsverhältnisse des Unternehmens

Die Eigentümerstruktur wird von institutionellen Anlegern dominiert, die nahezu alle ausstehenden Aktien halten. Dadurch entsteht ein mächtiger Aktionärsblock, der die Aktie von Voya Financial äußerst stabil macht, aber auch sensibel auf die Handelsmuster dieser großen Unternehmen reagiert. Hier ist die schnelle Berechnung, wem das Unternehmen gehört, basierend auf den Einreichungen zum dritten Quartal 2025.

Fairerweise muss man sagen, dass allein die 25 größten Aktionäre etwa besitzen 86.75% des Unternehmens, was zeigt, wie konzentriert die Entscheidungsbefugnisse sind.

Angesichts der Führung des Unternehmens

Das Executive Committee leitet Voya Financial und konzentriert sich auf die Kernsegmente des Unternehmens: Wealth Solutions, Health Solutions und Investment Management. Dieses Team ist dafür verantwortlich, kurzfristige Risiken in klare Maßnahmen abzubilden, insbesondere im Zusammenhang mit der Integration von betrieblichen Zusatzleistungen und Sparlösungen.

• Heather Lavallee: Chief Executive Officer (CEO). Bei ihrer Ernennung im Juli 2022 belief sich ihre jährliche Gesamtvergütung für das Geschäftsjahr 2025 auf ca 9,72 Millionen US-Dollar, eine Zahl, die mit dem marktüblichen Gehalt für ein Unternehmen der Größe von Voya Financial übereinstimmt.
• Michael Katz: Executive Vice President und Chief Financial Officer (CFO).
• Jay Kaduson: Chief Executive Officer von Workplace Solutions. Er wurde im Januar 2025 in diese Schlüsselposition berufen.
• Matt Toms: Chief Executive Officer von Voya Investment Management.
• Trevor Ogle: Chief Legal Officer, dessen Ernennung am 2. Mai 2025 wirksam wurde.

Die durchschnittliche Amtszeit des Managementteams beträgt etwa 3,2 Jahre, was darauf hindeutet, dass eine relativ erfahrene, aber auch kürzlich aufgefrischte Führungsgruppe die Strategie des Unternehmens vorantreibt.

Voya Financial, Inc. (VOYA) Mission und Werte

Voya Financial, Inc. (VOYA) arbeitet nach einem klaren Prinzip mit zwei Schwerpunkten: das finanzielle Vertrauen von 15,7 Millionen Kunden zu stärken und gleichzeitig eine Kultur der Integrität und Integration zu fördern. Ihr Hauptzweck geht über die vierteljährlichen Einnahmen hinaus und zielt darauf ab, die komplexe Welt der Gesundheit, des Wohlstands und des Investierens für jeden Amerikaner zu vereinfachen.

Der Hauptzweck von Voya Financial

Sie kaufen nicht einfach nur einen Altersvorsorgeplan; Sie arbeiten mit einem Unternehmen zusammen, dessen Existenz von einem einfachen, kraftvollen Ideal geprägt ist. Der Hauptzweck von Voya ist der Motor, der ihre Strategie leitet, von der Produktentwicklung bis zur Öffentlichkeitsarbeit, und es ist die Verpflichtung, für eine bessere finanzielle Zukunft für alle zu kämpfen. Es ist eine klare Aussage ihrer kulturellen DNA.

Hier ist die schnelle Rechnung: Mit einem verwalteten und verwalteten Gesamtvermögen von über 1,09 Billionen US-Dollar (Stand Juni 2025) bedeutet ihre Größe, dass dieser Zweck Auswirkungen auf einen erheblichen Teil der US-Arbeitskräfte und der institutionellen Investmentlandschaft hat.

Offizielles Leitbild

Das Leitbild ist die taktische Umsetzung ihres Kernzwecks. Es zerlegt ihr großes Ziel in überschaubare, auf den Menschen ausgerichtete Maßnahmen. Aus diesem Grund betreuen sie etwa 45.000 US-amerikanische Arbeitgeber und über 9,7 Millionen Rentenplanteilnehmer.

• Ermöglichen Sie einer Person, einer Familie, einer Institution nach der anderen eine sichere finanzielle Zukunft.

Vision Statement

Die Vision ist das ehrgeizige Ziel, auf das Voya hinarbeitet, ein Zukunftszustand für seine Kunden, der über den bloßen Besitz von Geld hinausgeht. Ehrlich gesagt geht es darum, den Stress zu reduzieren, der mit finanzieller Unsicherheit einhergeht. Dies ist die Denkweise hinter Plattformen wie myVoyage, die Vorteile und Einsparungen am Arbeitsplatz miteinander verbindet, um Ihnen den Weg freizumachen.

• Machen Sie Ihren Weg zu finanziellem Selbstvertrauen und einem erfüllteren Leben frei.

Die Grundwerte von Voya Financial

Ihre Unternehmenswerte sind die nicht verhandelbaren Verhaltensweisen, die ihrem Betrieb zugrunde liegen und die ihre 10.000 Mitarbeiter täglich leiten. Diese Werte sind ein wesentlicher Grund dafür, dass das Unternehmen ab 2025 acht Jahre in Folge als „Bester Arbeitgeber für die Inklusion von Menschen mit Behinderungen“ ausgezeichnet wurde.

• Wir haben Kundenleidenschaft: Bieten Sie den besten Service und reagieren Sie schnell.
• Wir tun das Richtige: Halten Sie sich an die Gesetze und behandeln Sie jeden mit Respekt.
• Wir sind das Wir: Handeln Sie als ein Team, das individuell und kollektiv verantwortlich ist.
• Wir haben einen Siegergeist: Seien Sie agil, passen Sie sich an und lassen Sie sich niemals nieder.
• Wir kümmern uns um: Wirken Sie positiv auf Gemeinschaften ein und seien Sie auf jeden Fall inklusiv.

Slogan/Slogan des Unternehmens gegeben

Während der Hauptzweck ihr Schlachtruf ist, verwendet Voya auch eine vereinfachte, handlungsorientierte Formulierung, um den Kunden ihr Servicemodell zu kommunizieren. Es ist ein klarer Einzeiler, der Ihnen genau sagt, was sie tun.

• Planen, investieren, schützen.

Wenn Sie tiefer in die institutionelle Seite dieser Mission eintauchen möchten, insbesondere in die Frage, wer diese Vision akzeptiert, sollten Sie lesen Erkundung des Investors von Voya Financial, Inc. (VOYA). Profile: Wer kauft und warum?

Voya Financial, Inc. (VOYA) Wie es funktioniert

Voya Financial verbindet Leistungen am Arbeitsplatz mit Altersvorsorge und agiert als integriertes Gesundheits-, Vermögens- und Investmentunternehmen, das in erster Linie die institutionellen und individuellen US-Märkte bedient.

Das Unternehmen erwirtschaftet Einnahmen durch die Erhebung von Gebühren für die Verwaltung von Altersvorsorgeplänen, die Verwaltung von Kundenvermögen und die Zeichnung/Verwaltung von Versicherungsleistungen für Mitarbeiter. Dadurch kann das Unternehmen ein kapitalarmes Geschäftsmodell beibehalten, das einen starken Cashflow generiert.

Das Produkt-/Dienstleistungsportfolio von Voya Financial

Der operative Rahmen von Voya Financial

Der operative Rahmen von Voya basiert auf einem integrierten, digital ausgerichteten Ansatz, der seine drei Kernsegmente miteinander verbindet, um den komplexen finanziellen Weg für Kunden zu vereinfachen, vom Sparen für den Ruhestand bis zur Verwaltung der Gesundheitsausgaben.

• Prozessintegration: Das Unternehmen konzentriert sich darauf, Altersvorsorge (Wealth Solutions) mit Gesundheitsschutz (Health Solutions) am Arbeitsplatz zu verbinden und es so den Mitarbeitern zu erleichtern, ihre gesamte finanzielle Lage zu verwalten.
• Strategischer Maßstab: Die im Jahr 2024 abgeschlossene Übernahme des Altersvorsorgegeschäfts von OneAmerica Financial hat den Umfang des Altersvorsorgesegments erheblich erweitert und das Kundenvermögen erhöht 757 Milliarden US-Dollar Stand: 30. Juni 2025.
• Technologie-Rückgrat: Die vorherige Übernahme von Benefitfocus stellt die Verwaltungstechnologieplattform bereit, die für die Bereitstellung einer vereinfachten, digitalen Erfahrung für Arbeitgeber, die ihre Sozialleistungen und Altersvorsorgepläne verwalten, von entscheidender Bedeutung ist.
• Kapitaldisziplin: Das Management behält eine strenge Kontrolle über die Ausgaben, was dazu beitrug, dass das Altersvorsorgesegment seine bereinigte Betriebsmarge auf steigern konnte 39.8% für die letzten zwölf Monate, die am 30. September 2025 endeten.

Hier ist die schnelle Rechnung: Der Gesamtumsatz für das dritte Quartal 2025 betrug 2,13 Milliarden US-DollarDies zeigt die konsistente Umsatzgenerierung aus diesem diversifizierten Modell.

Mehr über das institutionelle Interesse an der Kanzlei erfahren Sie hier: Erkundung des Investors von Voya Financial, Inc. (VOYA). Profile: Wer kauft und warum?

Die strategischen Vorteile von Voya Financial

Der Markterfolg des Unternehmens beruht auf seiner Kapitaleffizienz und seiner Fähigkeit, sich an die sich verändernden Bedürfnisse der US-amerikanischen Arbeitswelt anzupassen, insbesondere an die Nachfrage nach integrierten Finanz-Wellness-Lösungen.

• Capital-Light-Modell: Voya betreibt ein vorwiegend gebührenbasiertes, kapitalarmes Geschäft, das sich im Vergleich zu bilanzintensiveren Mitbewerbern in höheren Eigenkapitalrenditen (ROE) und einem robusten freien Cashflow niederschlägt. Dies ist definitiv ein wesentliches Unterscheidungsmerkmal.
• Cash-Generierung: Das Unternehmen ist eine Cash-Generator-Maschine und geht davon aus, dass sein überschüssiges Kapital um etwa 10 % wachsen wird 750 Millionen Dollar im Jahr 2025, was Flexibilität für Aktienrückkäufe, Dividenden und strategische Wachstumsinvestitionen bietet.
• Ganzheitlicher Fokus auf den Arbeitsplatz: Durch die Integration von Altersvorsorge-, Gesundheits- und Vermögenslösungen erobert Voya einen größeren Anteil der Arbeitgeber-Arbeitnehmer-Beziehung, insbesondere durch die Expansion in wachstumsstarke Bereiche mit höheren Margen wie das Disability- und Urlaubsmanagement.
• Expertise im Investmentmanagement: Voya Investment Management ist ein erstklassiger institutioneller Vermögensverwalter, der auf seine 50-jährige Tradition zurückblickt 300+ Investmentprofis bieten differenzierte Lösungen für öffentliche und private Märkte an.

Was diese Schätzung verbirgt, ist die anhaltende Herausforderung im Segment der Leistungen an Arbeitnehmer, wo diszipliniertes Underwriting und Preisgestaltung erforderlich sind, um die Margen nach einer Phase negativer Stop-Loss-Anspruchsentwicklung aufrechtzuerhalten.

Voya Financial, Inc. (VOYA) Wie man damit Geld verdient

Voya Financial, Inc. verdient hauptsächlich Geld durch die Erhebung von Gebühren für die Verwaltung von Altersvorsorge- und Anlagevermögen, die Erwirtschaftung eines Spreads auf garantierte Produkte und die Erzielung von versicherungstechnischen Gewinnen aus Versicherungsprodukten für Leistungen an Arbeitnehmer. Es handelt sich um ein klassisches leistungsbezogenes und auf Spreads basierendes Modell, das stark auf den stabilen, langfristigen Charakter der Altersvorsorge ausgerichtet ist.

Umsatzaufschlüsselung von Voya Financial

Um zu verstehen, woher der Cashflow kommt, schauen wir uns das bereinigte Betriebsergebnis (AOE) vor Steuern nach Geschäftsbereichen für das dritte Quartal 2025 an. Dadurch erhalten wir ein klares Bild der Gewinnmotoren. Hier ist die schnelle Berechnung der Segmentbeiträge zum gesamten Segment-AOE von 370 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025.

Betriebswirtschaftslehre

Die Segmente Altersvorsorge und Investmentmanagement sind die beiden Motoren, die das Wachstum von Voya Financial vorantreiben, und basieren auf gebührenbasierten Einnahmen, einem margenstarken, kapitalarmen Modell. Das Geschäft mit Leistungen an Arbeitnehmer ist zwar kleiner, bietet jedoch Diversifizierung, war jedoch in letzter Zeit mit Gegenwind konfrontiert.

• Ruhestand (70,5 % des Segment-AOE): Dabei handelt es sich um das Kerngeschäft, bei dem Einnahmen durch zwei Hauptmechanismen generiert werden: gebührenbasierte Einnahmen (die als Prozentsatz des verwalteten Vermögens (AUM) berechnet werden) und Spread-Einnahmen (die Differenz zwischen dem, was Voya mit seinem Anlageportfolio verdient, und dem, was es seinen Kunden mit garantierten Produkten gutschreibt). Die Übernahme des Geschäfts von OneAmerica war ein großer Rückenwind und steigerte den Nettoumsatz in den letzten zwölf Monaten (TTM), die am 30. September 2025 endeten, um 14,9 %.
• Investment Management (16,7 % des Segments AOE): Die Einnahmen sind hier fast ausschließlich gebührenbasiert und direkt an die Größe des verwalteten Vermögens (AUM) und des beratenen Vermögens (AUA) gebunden. Nettozuflüsse von 3,9 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 2025 zeigen eine starke kommerzielle Dynamik und trugen dazu bei, dass der Nettoumsatz von TTM um 7,6 % stieg. Das Modell ist hoch skalierbar, sodass sich die Gewinnspanne mit zunehmendem AUM erhöht.
• Leistungen an Arbeitnehmer (12,7 % des Segment-AOE): Dieses Segment verdient Geld mit der Zeichnung von Gewinnen aus Gruppenlebens-, Berufsunfähigkeits- und Stop-Loss-Versicherungen. Der Schlüssel liegt in einer disziplinierten Preisgestaltung und der Verwaltung der Schadenquote (gezahlte Schäden versus eingenommene Prämien). Der TTM-Nettoumsatz für dieses Segment ging bis zum dritten Quartal 2025 um 10,9 % zurück, was hauptsächlich auf die negative Entwicklung der Stop-Loss-Ansprüche im Vorjahr zurückzuführen war. Im dritten Quartal 2025 stiegen die Erträge jedoch aufgrund verbesserter Zeichnungsmargen deutlich auf 47 Millionen US-Dollar. Dieses Segment ist definitiv noch in Arbeit.

Der strategische Fokus des Unternehmens liegt auf dem Ausbau seiner kostenpflichtigen Geschäfte, die vorhersehbarer und weniger kapitalintensiv sind als das Spread-basierte Versicherungsmodell. Mehr über die langfristige Ausrichtung des Unternehmens können Sie hier lesen Leitbild, Vision und Grundwerte von Voya Financial, Inc. (VOYA).

Finanzielle Leistung von Voya Financial

Seit November 2025 weist Voya Financial eine starke Kapitalgenerierung und Rentabilität auf, was vor allem auf seine strategischen Akquisitionen und die Marktdynamik in seinen Kernsegmenten zurückzuführen ist. Der Fokus auf Kapitaleffizienz wird in den Zahlen deutlich.

• Gesamtvermögen des Kunden: Zum 30. September 2025 belief sich das gesamte Kundenvermögen auf 785 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 29 % gegenüber dem Vorjahr entspricht und die Auswirkungen der OneAmerica-Übernahme und positive Kapitalmärkte widerspiegelt. Darüber hinaus übertraf das Gesamtvermögen des Unternehmens im Bereich Altersvorsorge und Investmentmanagement im zweiten Quartal 2025 die Marke von 1 Billion US-Dollar.
• Rentabilität: Für das dritte Quartal 2025 meldete Voya Financial einen bereinigten Betriebsgewinn nach Steuern von 239 Millionen US-Dollar oder 2,45 US-Dollar pro verwässerter Aktie, was einem Anstieg des bereinigten operativen Gewinns je Aktie um fast 30 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Der den Stammaktionären zur Verfügung stehende Nettogewinn betrug 176 Millionen US-Dollar.
• Eigenkapitalrendite (ROE): Die bereinigte operative Eigenkapitalrendite (ROE) verbesserte sich im laufenden Jahr bis zum dritten Quartal 2025 auf 18 %, ein starker Indikator für einen effizienten Kapitaleinsatz und eine robuste operative Leistung.
• Kapitalgenerierung: Voya Financial generierte im dritten Quartal 2025 über 200 Millionen US-Dollar an überschüssigem Kapital, sodass sich die Gesamtsumme seit Jahresbeginn auf etwa 600 Millionen US-Dollar beläuft. Dieses Kapital wird für Aktienrückkäufe, Dividenden und strategische Investitionen verwendet und kommt den Aktionären direkt zugute.

Voya Financial, Inc. (VOYA) Marktposition und Zukunftsaussichten

Voya Financial, Inc. (VOYA) hat seine Position als fokussierter, kapitaleffizienter Anbieter gefestigt, wobei sich die strategische Verlagerung hin zu Asset-Light-Geschäften wie Altersvorsorge und Investmentmanagement gut ausgezahlt hat. Das gesamte Kundenvermögen des Unternehmens erreichte ca 785 Milliarden US-Dollar Stand: 30. September 2025, was einen deutlichen Anstieg gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt, der hauptsächlich auf die Übernahme des Altersvorsorgegeschäfts von OneAmerica Financial zurückzuführen ist. Dieser Fokus wirkt sich direkt auf das Endergebnis aus: Der bereinigte Betriebsgewinn nach Steuern steigt auf 239 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025, ein Anstieg von fast 30 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum.

Wettbewerbslandschaft

Auf dem hart umkämpften US-Finanzdienstleistungsmarkt steht Voya Financial in seinen Kernsegmenten Altersvorsorge, Investitionen und Leistungen an Arbeitnehmer in einem harten Wettbewerb. Während die Prozentsätze der direkten Marktanteile je nach Produkt und Segment stark variieren, behält Voya eine starke Stellung, insbesondere nach seinen strategischen Übernahmen. Weitere Informationen zum institutionellen Interesse finden Sie hier Erkundung des Investors von Voya Financial, Inc. (VOYA). Profile: Wer kauft und warum?

Hinweis: Der Marktanteil für Voya und Principal ist ein Näherungswert, der auf Kunden-/verwalteten Vermögenswerten im dritten Quartal 2025 im Vergleich zum gesamten US-amerikanischen Defined Contribution (DC)-Markt von 13,0 Billionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025 basiert. Bei der Zahl von MetLife handelt es sich um einen gemeldeten Anteil im ersten Quartal 2025 im Wettbewerbsbereich, zu dem auch Gruppenleistungen/Versicherungen gehören.

Chancen und Herausforderungen

Die kurzfristigen Aussichten für Voya konzentrieren sich auf die Nutzung seiner jüngsten M&A-Aktivitäten und die Ausweitung seiner kostenpflichtigen Angebote. Dennoch müssen Sie auf makroökonomischen Druck und segmentspezifische Risiken achten.

Branchenposition

Voya Financial ist ein wichtiger Akteur im US-amerikanischen Renten- und Sozialversicherungsbereich und positioniert sich als Marktführer in wichtigen Nischen und nicht als generalistischer Gigant.

• Voya zählt zu den Top 5 Anbietern von Altersvorsorgeplänen in den USA, gemessen an der Gesamtzahl der Teilnehmer im Mai 2025.
• Das Segment Investment Management verwaltet zum 30. September 2025 ein Vermögen von rund 366 Milliarden US-Dollar und ist einer der 50 größten institutionellen Vermögensverwalter weltweit.
• Im Geschäftsbereich Gesundheitslösungen gehört Voya zu den Top-3-Anbietern von Krankenzusatzversicherungen, einem wachstumsstarken, kostenpflichtigen Bereich.
• Die Kapitalstärke des Unternehmens ist definitiv ein Unterscheidungsmerkmal; Das Unternehmen generierte im bisherigen Jahresverlauf bis zum dritten Quartal 2025 rund 600 Millionen US-Dollar an überschüssigem Kapital und unterstützte so die Rendite der Aktionäre und zukünftige Wachstumsinvestitionen.

Der strategische Fokus ist klar: Veräußerung von kapitalintensiven Altversicherungsprodukten und verstärkte Konzentration auf die margenstärkeren, kostenpflichtigen Segmente Altersvorsorge und Investmentmanagement. Dieser Wandel macht Voya bis 2026 zu einem schlankeren und widerstandsfähigeren Finanzdienstleistungsunternehmen.